试论外资银行监管制度的比较与我国的选择

论文摘要

在经济全球化和金融自由化的背景下,外资银行正以前所未有的速度进入各国金融体系。它在促进东道国外资流入的同时,加深了其资本国际化的程度,增加了外汇市场资金流动的不确定风险,影响了货币政策的独立和金融市场的稳定。以中国为例,1980年以来,外资银行在我国以加速度发展扩张,其最突出的贡献是向我们展示了现代银行运作机制和先进管理方式,促进了我国银行服务水平不断提高和金融改革不断深化。随着2006年底中国加入WTO过渡期的结束,中国经济与全球经济的融合进入了新的阶段,中国银行业全面对外开放,外资银行成为中国金融市场上不可忽视的新生力量。2006年12月11日,中国正式颁布实施了《中华人民共和国外资银行管理条例》。这是一份具有里程碑意义的文件,它标志着我国在逐步开放金融领域的过程中迈出了历史性的一步。但是,外资银行所带来的纷繁复杂的金融创新工具和产品使得我国外资银行监管当局面临许多新挑战。在此背景下,积极借鉴国际先进经验、有效加强外资银行监管问题成为我国金融改革深化、保障国民经济健康稳步发展的重要课题之一。与国际组织及发达国家相比,我国在外资银行监管理念和实践经验方面存在一定差距,有必要进一步转换监管理念,调整监管目标,改进监管方式。在这一背景下,学习借鉴国际组织以及各国的先进经验,同时研究完善中国外资银行监管之道,既有理论研究价值,又有实践推广意义。本文的研究是基于世界贸易组织、巴塞尔委员会等国际组织的相关制度安排和法律法规,论述了国际上普遍认可的外资银行监管惯例和规则。同时,选取美国等国家和地区作为研究对象,在个体分析的同时,综合分析各国实施外资银行有效监管的先进经验和具体实践,在此基础上归纳出一个成功的外资银行监管制度需秉承的基本原则,最后结合我国监管实际提出合理改进意见。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 引言
• 第1章 跨国银行理论概述
• 1.1 有关重要概念
• 1.1.1 跨国银行
• 1.1.2 外资银行
• 1.1.3 外资银行监管
• 1.2 外资银行监管的内涵
• 1.2.1 外资银行监管的主要内容
• 1.2.2 外资银行监管目标
• 1.2.3 外资银行监管的理论基础
• 第2章 外资银行监管的国际协调
• 2.1 世界贸易组织与外资银行监管
• 2.1.1 《关于金融服务承诺的谅解》
• 2.1.2 《金融服务协议》
• 2.2 巴塞尔委员会与外资银行监管
• 2.2.1 《对银行国外机构的监管原则》
• 2.2.2 《统一资本计量与资本标准的国际协议》
• 2.2.3 《有效银行监管的核心原则》
• 2.2.4 《新巴塞尔资本协议》
• 第3章 外资银行监管制度的国际比较
• 3.1 美国外资银行监管
• 3.1.1 美国银行业监管概述
• 3.1.2 美国外资银行监管制度和原则
• 3.1.3 美国关于外资银行监管的特殊规定
• 3.2 英国外资银行监管
• 3.2.1 英国银行业监管概述
• 3.2.2 英国外资银行监管制度和原则
• 3.2.3 英国关于外资银行监管的特殊规定
• 3.3 日本外资银行监管
• 3.3.1 日本银行业监管概述
• 3.3.2 日本外资银行监管制度和原则
• 3.3.3 日本关于外资银行监管的特殊规定
• 3.4 新加坡外资银行监管
• 3.4.1 新加坡银行业监管概述
• 3.4.2 新加坡外资银行监管制度和原则
• 3.4.3 新加坡关于外资银行监管的特殊规定
• 3.5 香港外资银行监管
• 3.5.1 香港银行业监管概述
• 3.5.2 香港外资银行监管制度和原则
• 3.5.3 香港关于外资银行监管的特殊规定
• 3.6 外资银行监管制度的综合性比较
• 3.6.1 各国（地区）外资银行监管制度的特点
• 3.6.2 各国（地区）外资银行监管制度的综合比较
• 第4章 我国外资银行监管局限性及建议
• 4.1 我国外资银行发展现状及监管制度演变
• 4.2 我国外资银行监管存在问题及对策
• 4.2.1 我国外资银行经营实践中的不足之处
• 4.2.2 我国外资银行监管制度存在的问题及对策
• 注释
• 参考文献
• 后记