客户资金第三方存管的设计与实现

论文摘要

多年以来,证券、期货经纪公司和某些投资公司挪用客户交易资金问题屡禁不止,多家被关闭接管的证券、期货经纪公司和某些投资公司都涉及此类问题。因此,改革交易资金制度的需求也越来越强烈。欲防止投资类公司挪用客户交易资金的行为,监管部门先后推出了一些政策法规。2006年新《证券法》规定投资类公司客户的交易结算资金应当存放在国有商业银行,以每个具体客户的名义单独立户管理。2006年7月证券监督委员会为落实新《证券法》在投资类公司全面推广客户交易结算资金第三方存管的需求,专门制定了符合正常经营的投资类公司的客户交易结算资金第三方存管模式。为保证业务的正常运作及满足监管需求各国有商业银行急需开发客户交易结算资金第三方存管系统。本文的探究目标是依据中国某一银行股份有限公司业务系统的总体流程,结合某一银行中间业务的基础信息数据和具体需求,研发了投资类公司国有商业银行客户交易结算资金第三方存管系统。银行采用客户交易结算资金第三方存管系统能够提升银证中间业务的管理水准、促进银证中间业务的快速发展进步,为银行的业务的提升提供了技术支撑。全文主要介绍银行端发起的客户交易结算资金第三方存管系统,本系统主要由中心处理总控、WEB服务器、客户端接口转换、服务器端接口转换、证券端通讯五个模块构成。本论文首先介绍了网络通讯协议和UNIX下的网络通讯编程,接着文章介绍了C/S模式。本文介绍了客户交易结算资金第三方存管系统的开发实现,为了减少数据传输前连接和的传输后等待应答的时间,采用了长连接异步双工的方式,加快了系统的运行效率。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第一章 引言
• 1.1 我国银证合作现状分析
• 1.1.1 客户交易资金存管模式的变迁
• 1.1.2 银证合作业务的现状
• 1.2 论文大环境
• 1.3 本文工作
• 1.4 论文组织
• 第二章 客户交易结算资金第三方存管系统关键技术描述
• 2.1 TCP/IP 网络协议
• 2.2 SOCKET 套接口
• 2.3 客户机/服务器模式
• 第三章 客户交易结算资金第三方存管系统总体设计
• 3.1 系统目标
• 3.2 系统设计原则
• 3.3 系统分析与设计
• 3.4 系统功能设计
• 3.5 数据接口设计
• 3.6 系统通讯模块设计
• 第四章 客户交易结算资金第三方存管系统功能设计
• 4.1 日间联机交易
• 4.2 日终批量交易
• 第五章 客户交易结算资金第三方存管系统的实现
• 5.1 系统环境
• 5.2 系统实现
• 第六章 结论与展望
• 6.1 总结
• 6.2 进一步的工作
• 致谢
• 参考文献
• 附录