入世过渡期结束后金融业混业经营与中国证券业的发展

论文摘要

一、选题背景及意义目前中国金融业实行的是分业经营的经营制度。加入WTO后,中国金融业面临的内外部环境发生了急剧的变化,一方面西方强国金融机构将直接进入中国市场,另一方面将接受服务贸易总协定(GATS)各项主要原则的约束,对来自境外的金融机构提供与国内金融机构相同的待遇。同时,还将面临国内市场由计划经济向市场经济转型过程中出现的各种各样矛盾的困扰。因此,中国金融业的分业经营制度将受到严峻的挑战。为了适应市场环境的变化,金融业的分业经营制度最终将向混业经营制度转变。那么,在转换的过程中会出现诸多迫切需要研究和解决问题:如,实现混业经营需要满足什么条件、如何改善实现混业经营存在的约束条件、混业经营应采取那一种经营模式、混业经营的实施是否会引发金融危机以及如何解决混业经营给金融监管带来的压力和挑战等等。随着入世过渡期即将结束,这些问题的研究和解决具有很强的紧迫性和重大的现实意义。尤其是证券行业,经过二十几年的发展,已经从一个新兴的行业成为在中国金融体系中具有举足轻重作用的重要组成部分,然而近几年证券业的持续低迷,证券经营机构的全面亏损实在令人堪忧。因此,如何深化经营机制,选择有效的经营模式,完善混业经营所需要的制度环境和技术条件,使中国的证券业尽快走出困境,同时能在新的市场竞争环境中健康发展,具有重要的现实意义。二、研究思路本文从金融业分业经营和混业经营的理论分析入手,分析了分业经营和混业经营各自的特点和比较优势,并结合西方金融业分与合的发展历史和中国金融业实践,说明了不同的制度环境有着与之相适应的金融业经营体制,因此,无论是混业经营还是分业经营作为一种经营体制都有其存在或变迁的历史必然和特定的政治、经济和文化背

论文目录

• 第一章 金融业分业经营与混业经营的理论基础
• 第一节 金融业混业经营的理论基础
• 第二节 金融业分业经营的理论基础
• 第二章 金融业分业经营与混业经营的实践及启示
• 第一节 美国金融业的分与合
• 第二节 混业经营的典型——德国的金融业
• 第三节 其它西方国家的金融经营体制
• 第四节 中国金融业经营体制的实践
• 第五节 金融业经营体制变迁的内在动因及启示
• 第三章 WTO 背景下中国证券业发展的趋势——混业经营
• 第一节 服务贸易总协定对中国金融业的影响
• 第二节 中国的入世承诺与证券业的开放
• 第三节 实践承诺后中国证券业面临的竞争环境
• 第四节 市场发展最终要求中国证券业走向混业经营
• 第四章 中国证券业走向混业经营的约束条件
• 第一节 制度性缺陷约束
• 第二节 上市公司整体价值不高的约束
• 第三节 中国证券公司盈利模式约束
• 第四节 证券公司融资渠道狭窄的制约
• 第五节 证券业集中度低的约束
• 第六节 法律监管制度缺陷的约束
• 第五章 完善证券业混业经营的内外部条件
• 第一节 推行制度创新、转换经营机制
• 第二节 优化市场结构、建立多层次市场体系
• 第三节 重构证券公司的盈利模式
• 第六章 中国混业经营的模式选择
• 第一节 几种混业经营的模式比较
• 第二节 几种模式产生的背景及作用
• 第三节 混业经营与中国证券业的发展
• 第七章 混业经营与中国金融业的监管
• 第一节 混业经营对金融监管的挑战
• 第二节 建立有效的监管体制
• 第三节 金融控股公司的内部监管
• 第四节 加快完善金融立法
• 参考文献
• 后记