商业银行风险管理人员胜任力模型优化研究 ——来自成渝两地11家银行的实证研究

论文摘要

2008年席卷全球的经济危机让人们意识到了金融风险的扩散效应,也对商业银行的风险管理提出了更高的要求。而当前国内对商业银行风险管理方面的研究仍偏重于技术层面,对从业人员的关注度明显不够。本文则重点关注从事风险管理工作的人的层面,借鉴胜任力模型的研究方法,探寻商业银行风险管理人员所应具备的素质,找出其存在的问题,并据此提出相应对策建议。本文首先通过查阅国内外胜任力理论相关资料,对胜任力的理论历史沿革、研究方法进行了回顾,并对胜任力模型在商业银行中的应用情况进行了了解,寻找出当前研究的不足及本文的优化方向。接着,对商业银行的行业特征及风险管理部门的职责进行了讨论,明确了风险管理人员的工作职责。在此基础之上,本文进行了胜任力模型的构建,并通过问卷调查的方式对构建的胜任力模型进行了检验,确立了由行业意识、意志品质、职业能力和专业知识思维度构成的商业银行风险管理人员胜任力模型。最后,基于本文构建的胜任力模型,针对问卷调查中反映出的商业银行风险管理人员素质存在的问题,提出了通过构建基于胜任力的人力资源管理体系以提升风险管理人员胜任力的对策建议。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 绪论
• 1.1 研究背景
• 1.2 研究意义
• 1.3 研究框架
• 1.3.1 研究对象
• 1.3.2 研究方法
• 1.3.3 技术路线
• 1.4 本研究的特色和创新点
• 1.5 小结
• 第2章 相关理论综述
• 2.1 胜任力的理论历史沿革
• 2.1.1 国外对胜任力理论的研究
• 2.1.2 国内对胜任力理论的研究
• 2.1.3 研究述评
• 2.2 胜任力模型的研究方法
• 2.2.1 胜任力模型的定义
• 2.2.2 几种常见胜任力模型
• 2.2.3 胜任力模型构建中的数据搜集方法
• 2.3 商业银行从业人员胜任力理论综述
• 2.3.1 国外研究综述
• 2.3.2 国内研究综述
• 2.3.3 现有研究存在的不足及本文的优化方向
• 2.4 小结
• 第3章 商业银行风险管理部门组织背景分析
• 3.1 商业银行的行业特征分析
• 3.2 商业银行的风险管理
• 3.2.1 商业银行风险及风险管理的含义
• 3.2.2 商业银行风险管理组织
• 3.3 风险管理部门部门职责分析
• 3.4 小结
• 第4章 商业银行风险管理部门从业人员胜任力模型
• 4.1 模型构建思路
• 4.2 胜任力因子及维度设计
• 4.2.1 行业意识
• 4.2.2 意志品质
• 4.2.3 职业能力
• 4.2.4 专业知识
• 4.3 初始理论模型
• 4.4 问卷的设计与调查
• 4.4.1 问卷编制说明
• 4.4.2 问卷过程及描述统计分析
• 4.5 结果分析及模型的建立
• 4.5.1 结果分析
• 4.5.1.1 因子分析方法简介
• 4.5.1.2 信度分析、KMO 测度和 Bartlett 球体检验
• 4.5.1.3 因子分析
• 4.5.2 修正后的模型
• 4.6 小结
• 第5章 商业银行风险管理人员胜任力现状及提升对策
• 5.1 商业银行风险管理人员素质现状
• 5.2 商业银行风险管理人员胜任力存在的问题
• 5.3 重视胜任力培养，构建新型人力资源管理体系
• 5.3.1 基于胜任力的人力资源规划子系统
• 5.3.2 基于胜任力的员工招聘和选拔子系统
• 5.3.3 基于胜任力的员工培训子系统
• 5.3.4 基于胜任力的绩效管理子系统
• 5.3.5 基于胜任力的薪酬管理子系统
• 5.4 小结
• 总结与展望
• 一、研究结论
• 二、研究局限
• 三、研究展望
• 参考文献
• 附录 调查问卷
• 致谢
• 攻读学位期间所发表的学术论文目录