论文摘要
随着当前经济全球化、金融国际化的不断推进，以及我国金融体制改革和全面对外开放的不断深入，我国银行业不但面临激烈的国内竞争，而且外资银行必将陆续抢滩中国，与国内的商业银行展开激烈竞争。若不能有效提高我国商业银行的整体竞争力，则其正常的生存与良好的发展将面临很多的问题，并且很可能出现一些影响金融稳定乃至经济发展全局性的严重问题。因此，对当前我国商业银行绩效状况进行客观、全面的分析和评价，寻找银行经营过程中存在的问题，并制定行之有效的绩效提升对策，无疑对我国银行业竞争力的提升具有很重要的理论价值和实践意义。商业银行作为经营货币的特殊企业，在一国的经济发展中起着至关重要的作用。商业银行的股权结构是否合理、股东性质变化是否会对经营业绩产生影响等方面是考察一国银行体系是否健全的重要因素。本文的目的在于分析银行经营绩效与股权结构的关系。本文以我国2006年以前A股上市的五家上市银行2000-2006年的数据为研究样本，考察股权结构对银行绩效的影响。本文的第二章回顾了公司经营绩效与股权结构一般理论，分析了二者之间的理论关系；第三章在第二章的理论基础上，具体地分析了我国上市商业银行股权结构的特点；第四章分别从股权集中度和股本结构两方面来对银行绩效与股权结构的关系进行实证研究。实证研究的结果表明：①从股权集中度来看，第一大股东控股能力和前五大股东持股比例之和与银行绩效呈倒U型关系；如果考虑到资产规模和财务杠杆比率的影响，则两者对银行绩效都会产生负面影响；②从股本结构来看，银行绩效与国家股比例不存在显著线性相关关系，银行绩效随法人股比例上升而上升，随流通股比例上升而下降。根据以上的分析，在本文的最后一章提出了优化上市银行股权结构的几点建议：①优化股权集中度，形成相对控股型股权结构；②解决国家股股权的虚置问题；③培养法人投资主体；④扩大银行内部人持股比例；⑤培育较强的机构投资者；⑥实行股份分置改革，解决资本市场股权分置问题。本文的特色在于：①结合我国的实际情况，分析上市商业银行经营绩效与股权结构的关系，讨论提高银行绩效的股权结构类型：②采用因子分析法对反映银行绩效“盈利性”、“流动性”、“安全性”、“发展能力”四项指标进行分析，得出银行综合绩效水平。