城市商业银行公司治理研究

论文摘要

城市商业银行作为我国金融体制改革的产物,经过10多年的经营和发展,已经成为金融体系中一支不可忽视的力量。近年来,在监管部门的引导下,在地方政府的支持下,很多城市商业银行陆续摆脱了经营困境。但目前城市商业银行在其经营和发展中还存在很多困难,而其中最为关键的是缺乏完善有效的公司治理,这已经严重阻碍了城市商业银行的进一步发展。完善城市商业银行公司治理,提高我国城市商业银行的整体竞争力,是摆在我国城市商业银行面前一个迫切而重要的课题。本文具体研究了公司治理的基本理论和概念、商业银行公司治理的特殊性、商业银行公司治理在经营发展中的作用、商业银行公司治理结构模式选择、商业银行公司治理架构设置准则、巴塞尔委员会关于商业银行公司治理结构的指导原则等有关问题。通过对国际商业银行通行公司治理结构模式,包括股权结构、内部治理与外部治理的研究,着重分析了英、美市场导向的商业银行公司治理结构模式以及德、日出资者主导的商业银行公司治理结构模式的基本特点和发展趋势。在此基础上,针对我国城市商业银行目前改革发展的总体要求,分析了城市商业银行在公司治理方面存在的问题及其造成的影响,提出应从6个方面进行改革,积极学习和借鉴国际优秀银行的先进理念、先进技术和先进经验,通过资本合作和战略合作,努力提升自身的风险管理水平和自主创新能力,促进公司治理机制不断完善。

论文目录

• 内容摘要
• Abstract
• 导论
• 一、选题背景
• 二、研究方法
• 三、文章结构
• 四、今后进一步研究的方向
• 第一章 商业银行公司治理综述
• 一、公司治理的基本概念
• 二、商业银行治理结构的特殊性及相关理论
• （一） 对债权人利益的特别关注
• （二） 风险的特殊控制
• （三） 信息不对称性更为突出
• （四） 政府的特殊管制
• 三、商业银行公司治理在经营发展中的地位和作用
• 四、商业银行公司治理结构模式选择
• （一） 狭义公司治理模式—股东单边治理模式
• （二） 广义公司治理模式—利益相关者共同治理模式
• 五、商业银行公司治理架构设置准则
• （一） 均衡公平原则
• （二） 独立制衡原则
• （三） 成本效益原则
• 六、巴塞尔委员会关于商业银行公司治理结构的指导原则
• 第二章 国外商业银行公司治理结构的模式分析与借鉴
• 一、英、美市场导向的商业银行公司治理结构模式
• （一） 英美商业银行的股权结构
• （二） 英美市场主导型商业银行的内部治理
• （三） 英美市场导向型商业银行的外部治理
• 二、德、日出资者主导的商业银行公司治理结构模式
• （一） 德日商业银行的股权结构
• （二） 德日商业银行内部治理
• （三） 德日出资人主导型商业银行的外部治理
• 三、国外商业银行公司治理的发展趋势
• 四、国外商业银行公司治理模式对于我国城市商业银行的借鉴意义
• （一） 动态地对我国城市商业银行公司治理结构目标进行合理定位
• （二） 积极推动产权多元化改革
• （三） 建立健全公司治理组织结构
• （四） 建立合理有效的薪酬激励机制
• （五） 加强内控制度建设，加快管理流程整合再造
• （六） 完善信息披露制度，健全城市商业银行的外部治理机制
• 第三章 我国城市商业银行公司治理现状、问题及改革的其他背景
• 一、城市商业银行治理结构存在的主要问题
• （一） 股权结构不合理、股东同质倾向严重
• （二） 权力制衡机制不合理
• （三） 内控机制不合理
• 二、城市商业银行公司治理改革背景
• （一） 监管部门的要求
• （二） 城市商业银行自身发展的要求
• （三） 目前城市商业银行的改革成果
• 第四章 完善我国城市商业银行公司治理结构的基本思路
• 一、加快产权改革，优化产权结构
• （一） 城市商业银行股东结构选择
• （二） 城市商业银行股权结构改革的战略安排
• 二、建立有效的独立董事会制度
• （一） 增强董事会的职能和独立性
• （二） 明确董事职责，建立董事会评价制度
• （三） 完善董事会的内部组织机构
• 三、建立以业绩为导向的激励机制
• 四、强化外部约束，推动信息披露制度的完善
• 五、联合与重组，增强自身综合竞争力和抗风险能力
• 六、创造良好环境，规范竞争机制
• 参考文献
• 后记