商业银行反洗钱系统的设计与实施

论文摘要

20世纪中期以来,洗钱活动日益猖獗,给世界各国带来了严重的损失和影响,因此,完善法律法规,建立反洗钱机制,并通过科技手段对银行交易数据检查,发现洗钱等金融犯罪活动的线索,联合其他监管机构对此类犯罪活动进行打击,是我国金融工作中一项重要而紧迫的任务。反洗钱系统主要是从数据采集层、数据存储层、数据处理层、信息管理层和信息报送层五个部分对数据进行处理的。其中数据处理是整个系统的基础和实施的重点,其主要通过ETL的实现对数据进行抽取、转换、清洗并加载到反洗钱数据集市中,完成将大量数据从传统的操作环境中分离出来,使分散、不一致的操作数据转换为集成、统一的信息,在此基础上,利用规则引擎技术进行大额和可疑规则的监测、识别。基于此,本文主要介绍了ETL的概念和实现方式,规则引擎技术,提出了反洗钱系统的总体设计,并详细阐述了在反洗钱系统中,进行ETL设计,并通过存储过程灵活实现数据的抽取、转换、清洗和加载等。继而依赖ETL过程形成的标准数据,设计了基于规则引擎环境下对数据的分析方法和处理过程,识别大额可疑交易。本反洗钱系统已经于某商业银行中得到了应用,高效准确地帮助业务人员完成了问题数据的筛选和采集,极大地提高了反洗钱工作的效率和质量。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 绪论
• 1.1 研究背景
• 1.2 研究现状
• 1.3 主要研究内容
• 1.4 本文结构
• 第2章 基本概念
• 2.1 系统实施方法论
• 2.2 ETL介绍
• 2.2.1 ETL概述
• 2.2.2 ETL实现方式
• 2.3 Java规则引擎
• 2.3.1 基于规则的RBES简介
• 2.3.2 Java规则引擎
• 第3章 反洗钱系统设计
• 3.1 总体设计
• 3.1.1 系统结构
• 3.1.2 系统业务流程
• 3.2 数据处理设计
• 3.2.1 调度服务设计
• 3.2.2 计算引擎设计
• 3.2.3 数据获取设计
• 3.3 规则处理设计
• 3.3.1 规则分析
• 3.3.2 规则引擎设计思路
• 3.3.3 规则引擎模块组成
• 3.3.4 规则处理的工作原理
• 第4章 反洗钱系统实现
• 4.1 反洗钱系统概述
• 4.1.1 系统目标
• 4.1.2 系统运行环境
• 4.2 反洗钱系统实施
• 4.2.1 实施过程
• 4.2.2 物理结构
• 4.2.3 数据采集实现
• 4.2.4 规则识别方法
• 4.2.5 应用部署
• 第5章 结束语
• 5.1 全文总结
• 5.2 进一步的研究方向
• 参考文献
• 致谢