转型期中国民间资本进入银行业的制度变迁研究

论文题目: 转型期中国民间资本进入银行业的制度变迁研究

论文类型: 博士论文

论文专业: 政治经济学

作者: 卢阳春

导师: 胡代光

关键词: 民间资本,银行业,制度变迁

文献来源: 西南财经大学

发表年度: 2005

论文摘要: 20 世纪 70 年代中期,罗纳德·I·麦金农和爱德华·S·肖提出的金融深化理论揭开了发展中国家金融改革的序幕。拉美和亚洲的发展中国家在经济和金融全球化的外部条件推动和本国宏观经济调整的内部因素诱导下,开始了大规模的金融自由化进程。虽然这些国家在金融自由化过程中所采取的具体政策内容有所差异,但都是通过金融的自由化和市场化政策来降低政府在经济资源配置中的作用,并且都是将国内银行业的民营化作为其金融自由化的重要内容之一。中国作为世界上最大的发展中国家,其金融市场化改革必然成为发展中国家金融自由化进程的重要组成部分。因为我国对制度转轨和改革的知识存量的有限性,并且基于“金融作为经济的核心”其改革应具有高度的审慎性这一命题,因此二十多年来,我国的金融市场化改革,远远滞后于经济体制的改革,而作为金融核心的银行业的市场化改革也是滞后的。当金融自由化、银行民营化浪潮席卷全球时,国内经济学界也展开了对我国金融业,特别是银行业市场化改革的热烈讨论,讨论的结果引起了相当多的争论。本文以制度变迁为核心解释变量,通过对转型期我国民间资本进入银行业制度变迁的内生性质的揭示,发现民间资本进入银行业的制度变迁有其自身产生、发展的内在规律性,而不是政策设计所能够完全左右的;没有认识到,或者是没有足够清楚地认识到这一点正是既有的关于该问题的诸多争论所反映出来的理论上的混乱的原因之所在。针对上述问题,本文研究的目的在于:力图揭示在我国一直以来的金融垄断和金融抑制环境下,民间资本逐步进入银行业现象的制度基础和制度变迁动因;在此基础上运用博弈均衡的分析方法描绘出转型期我国民间资本进入银行业的制度变迁的历史路径,并探讨既有变2迁的制度绩效、变迁过程中的金融努力现象、金融努力的约束及异化问题和未来变迁的路径和风险防范。从理论意义上来看,本文的研究不仅通过转型期我国民间资本进入银行业的制度变迁案例检验了现有制度经济学的一些前沿理论假说,还从该案例中提炼出一些新的理论来解释制度的形成及其发挥作用的机制;从现实意义上来看,本文以制度变迁作为核心解释变量,从一个比较新颖的视角来考察转型期我国民间资本进入银行业的问题,揭示出民间资本进入银行业现象产生、发展的内在规律性,在一定程度上解决了关于该问题的争论所反映出来的理论上的混乱,使得相关的政策建议更具有参考价值。Ⅱ本文研究的思路是通过对转型期我国民间资本进入银行业的既有制度变迁的均衡分析(博弈均衡和供求均衡分析),揭示出转型期我国民间资本进入银行业的制度安排产生、发展的内在规律性,在此基础上对既有制度变迁的得失进行规范分析,最后得出制度进一步变迁的路径及风险启示。沿着这样的思路,本文的主要内容及观点如下 :第一章,导论。本章首先介绍了整个论文选题的背景和研究的理论及现实意义,然后依次介绍了论文研究所使用的理论工具、研究方法和逻辑结构,最后指出本文的创新和不足之处。第二章,制度变迁理论的回顾。改革开放以来,我国民间资本进入银行业的过程实质上是一种制度安排的变迁过程,因此本文对转型期我国民间资本进入银行业的过程的研究是以制度变迁作为核心解释变量来展开的。对这种制度安排的变迁的分析是以制度变迁理论为主要理论工具进行的,因此本章首先对国外的制度变迁理论的既有成果做了一个简单的述评,以找到本文理论研究的起点,并指出了后面各章将使用的主要理论方法。另外,转型期中国民间资本进入银行业的制度变迁过程始终是处于中国银行业乃至整个金融业的制度变迁过程之中的,而中国金融业的制度变迁又是处于中国整个经济社会制度变迁过程之中的。它们相辅相承,相依相存,不可割裂来看待,因3此必须将转型期中国民间资本进入银行业的相关制度变迁放在中国金融制度乃至整个社会经济制度变迁的大背景下来考察,这样才能真实地体现出该制度变迁的根源、本质特性和与中国经济体制改革的复杂关联性。因此在对国外的制度变迁理论进行回顾之后,本章又对中国经济学界关于中国经济制度变迁事实的理论解释做了一个简单回顾。第三章,民间资本进入银行业:制度变迁的均衡分析。本章首先对中国民间资本进入银行业的制度安排的产生做了一个简单的考察,并确定本文研究的对象仅仅是转型期的中国民间资本进入银行业的制度安排;在此基础上,将转型期中国民间资本进入银行业的制度安排放在制度的“需求——供给”的理论分析框架中来进行系统地考察,分析转型期中国民间资本进入银行业的制度需求与供给状况,并着重研究该制度的需求与供给的非均衡状态是如何引起中国银行业的制度变迁的,最后得出本章的结论:在社会经济发展过程中,制度非均衡是常态,而制度均衡就象帕累托最优一样只是一种理想状态,即使偶尔出现也不会持续存在;影响制度供求的各种因素在不断变化,使得制度总是以非均衡的态势存在,这种非均衡的态势正是制度变迁的动因。制度变迁过程就是制度从…→非均衡→均衡→非均衡→…的持续运动过程,而制度非均衡的轨迹也就形成了制度变迁的轨迹。转型期

论文目录:

第一章导论

第一节论文的选题

一、选题的理论背景

二、选题的理论及现实意义

第二节研究方法

一、供求均衡和博弈均衡的分析方法

二、历史归纳与逻辑演绎相统一的方法

三、规范分析与实证分析相结合的方法

四、比较静态分析与动态分析相结合的方法

五、定性分析与定量分析相结合的方法

第三节研究思路与逻辑结构

第四节创新和不足之处

第二章制度变迁理论的回顾

第一节国外制度变迁理论回顾及思考

一、理论回顾

二、简单评价与思考

第二节中国经济制度变迁的理论解释述评

第三章民间资本进入银行业：制度变迁的均衡分析

第一节民间资本进入银行业：制度生成的考察

一、制度生成的一般考察

二、民间资本进入银行业的制度生成的简要考察

第二节制度均衡与非均衡的一般分析

一、制度需求与制度供给

二、制度的供给：关于国家理论的思考

三、制度均衡与非均衡

第三节民间资本进入银行业：制度变迁的非均衡轨迹

一、民间资本进入银行业的制度需求分析

二、民间资本进入银行业的制度供给分析

三、制度需求与制度供给的非均衡轨迹

第四章民间资本进入银行业：制度变迁的博弈分析

第一节民间资本进入银行业的制度变迁历史路径考察

一、模型I：轮流出价博弈模型

二、模型II：动态匹配博弈模型

三、民间资本进入银行业的制度变迁路径：模型II 的解释.

第二节民间资本进入银行业：制度变迁路径特点分析

一、制度变迁的路径依赖特性

二、制度变迁的高成本性

三、制度变迁方式转变的三阶段性

四、制度供给的试错性

五、制度变迁的滞后性

第五章民间资本进入银行业：制度变迁的绩效分析

第一节制度变迁绩效的一般分析

一、制度变迁绩效的微观基础

二、制度变迁的短期绩效

三、制度变迁的长期绩效

第二节民间资本进入银行业的制度变迁绩效分析

一、降低银行业集中度

二、提高银行业效率

三、制度变迁长期绩效模型的经验验证

第六章民间资本进入银行业:制度变迁中的金融努力、约束及异化

第一节金融努力分析

一、经济及金融努力：一个简单综述

二、民间资本进入银行业的金融努力模型

三、模型的启示

第二节金融努力约束

一、银行业的进入壁垒

二、民间资本自身条件约束

第三节金融努力异化

一、异化现状

二、异化原因

三、异化危害

四、异化治理

第七章民间资本进入银行业：制度变迁的途径及风险

第一节民间资本进入银行业的途径：争论与思考

一、民间资本进入银行业的途径：观点考辨

二、关于“区域渐进主义”的思考

第二节民间资本进入银行业:风险及防范

一、民间资本进入银行业的特殊风险分析

二、风险防范的政策建议

参考文献

后记

发布时间: 2005-07-04

参考文献

[1].利率市场化理论及运用研究[D]. 高云峰.西南农业大学2004
[2].我国商业银行不良金融债权管理研究[D]. 戴发文.江西财经大学2004
[3].金融转型的比较制度理论与中国实证：以外在货币模型为起点的逻辑演绎[D]. 郭竞成.浙江大学2004
[4].基于技术创新的金融结构比较研究[D]. 王莉.浙江大学2004
[5].金融全球化与银行业重构[D]. 秦凤鸣.厦门大学2004
[6].政府在金融发展中的作用[D]. 赵洪.厦门大学2004
[7].中国农地金融制度研究[D]. 王选庆.西北农林科技大学2004
[8].转型时期中国金融演进问题研究[D]. 栾光旭.复旦大学2004
[9].金融发展中的国际贸易：理论与实证研究[D]. 白当伟.复旦大学2004
[10].我国金融经营体制发展趋势探索[D]. 黄卫华.西南财经大学2005

转型期中国民间资本进入银行业的制度变迁研究

猜你喜欢