日本和美国银行治理模式比较研究

论文摘要

商业银行在各国经济发展中发挥着重要作用,因此银行自身的健康发展对经济增长具有重要影响,而商业银行能否获得健康发展主要取决于自身的治理效果。作为主要从事吸收公众存款和发放贷款的金融中介,银行治理的核心应该是解决两种信息不对称问题—利益相关者与银行之间以及银行与借款人之间的信息不对称。作为主要的银行治理模式,日本和美国的银行治理在解决信息不对称问题方面具有各自的优点,但是也都存在不足。论文的目的在于通过分析两国银行治理模式的演进过程,比较两种银行治理模式的有效性和不足,以及治理有效性对制度环境的依赖程度,展望两国银行治理模式的未来发展趋势,并给出两国银行治理经验对我国银行治理的启示。论文使用了比较分析的方法对日本和美国银行治理模式进行了系统分析。在分析的中注意理论分析和实证分析的结合。在对风险管理和银行绩效的分析中将管理学方法与经济学理论进行有机结合,增强了理论对实践的指导意义。论文的创新性主要体现在以下几个方面。首先,论文以银行治理模式的演变历程为线索,对两国银行治理模式进行比较,认为相对各自国家的普通公司治理模式来说,两国银行治理模式在演变过程中表现出更为明显的趋同性,但是由于文化、习俗和法律等制度环境的稳定性,两国银行治理仍将保持显著的传统公司治理模式的基本特征,而银行治理模式的有效性依赖于制度环境。其次,强调了资本结构和信息不对称问题对银行股东治理的风险偏好的影响,更为清晰地阐明了银行治理的特殊性,提出银行治理的重点在于风险管理。第三,在对银行监管制度的比较分析中,提出将银行内部治理参数纳入监管机制设计,加强银行监管机制的治理促进作用的观点。最后,通过对银行对外融资结构对银行自身治理的影响角度分析,提出有助于提高银行治理的混业经营模式。论文首先从梳理普通公司治理理论入手,提出银行治理问题的特殊性,明确银行治理主要解决两种信息不对称问题,然后对现有银行治理理论进行总结,提出银行治理目标是在维护股东、存款人、社会公众以及其他利益相关者利益的基础上,实现银行价值的最大化。论文第二章分别结合日本和美国银行治理模式的演变历程对其基本特征进行总结,并对两种模式的治理效率进行比较,为后面三章从银行内部治理和外部治理

论文目录

• 内容提要
• ABSTRACT
• 序言
• 第一章 银行治理的理论问题
• 第一节 公司治理理论与主要内容
• 一、公司治理的定义
• 二、公司治理的主要理论
• 三、公司治理的主要内容
• 四、公司治理机制
• 第二节 银行作为公司治理的特殊性
• 一、银行的定义
• 二、银行治理问题的提出
• 三、银行治理的核心是风险管理
• 第三节 银行治理理论及其基本逻辑
• 一、银行理论分析
• 二、银行治理理论的主要内容
• 三、银行治理的目标和主要内容
• 第二章 日本和美国银行治理的基本模式
• 第一节 日本银行治理的基本模式
• 一、日本银行治理模式的演变与发展
• 二、日本银行治理模式的主要特征
• 第二节 美国银行治理的基本模式
• 一、美国银行治理模式的演变
• 二、美国银行治理模式的主要特征
• 第三节 日本和美国银行治理模式的有效性和发展趋势
• 一、日本银行治理模式的有效性分析
• 二、美国银行治理模式的有效性分析
• 三、日本与美国银行治理模式的发展趋势
• 第三章 日本和美国银行内部治理
• 第一节 日本和美国银行的股东治理比较
• 一、银行股东治理动机特殊性的分析
• 二、日本和美国银行股东治理的比较
• 第二节 日本和美国银行的董事会治理比较
• 一、银行董事会的治理作用分析
• 二、日本和美国银行董事会治理的比较
• 第三节 日本和美国银行管理者激励约束的比较
• 一、银行管理者激励约束分析
• 二、日本银行的管理者激励约束机制分析
• 三、美国银行的管理者激励约束机制分析
• 第四节 对外融资结构对日本和美国银行内部治理的影响
• 一、对外融资结构的银行治理影响
• 二、对外融资结构对日本银行内部治理的影响
• 三、对外融资结构对美国银行内部治理的影响
• 第四章 日本和美国银行的外部治理（一）：银行监管治理作用比较
• 第一节 银行监管的理论分析
• 一、资本监管分析
• 二、存款保险制度分析
• 第二节 日本和美国银行监管的比较
• 一、日本银行监管对银行治理的影响
• 二、美国银行监管对银行治理的影响
• 三、日本与美国银行监管的比较
• 第五章 日本和美国银行的外部治理（二）：债权人和公司控制市场治理作用比较
• 第一节 日本和美国债权人银行治理的比较
• 一、债权人银行治理的理论分析
• 二、日本的债权人银行治理
• 三、美国的债权人银行治理
• 四、日本和美国债权人银行治理的比较
• 第二节 日本和美国银行控制权市场的治理作用
• 一、公司控制市场的公司治理作用分析
• 二、公司控制市场作用的局限性
• 三、公司控制市场的银行治理作用
• 四、日本和美国公司控制市场的银行治理作用比较
• 第六章 日本和美国银行风险管理及其经营绩效
• 第一节 银行风险管理的治理意义与主要内容
• 一、加强风险管理是实现有效银行治理的需要
• 二、现代银行风险管理的主要内容和手段
• 第二节 现代银行的经营绩效评估
• 一、传统银行绩效考核的主要指标
• 二、传统银行绩效考核体系的主要弊端
• 三、与风险管理结合的现代银行绩效考核
• 第三节 日本和美国银行风险管理与经营绩效比较
• 一、日本银行的风险管理
• 二、美国银行的风险管理
• 三、日本和美国银行风险管理的未来发展
• 四、日本和美国银行经营绩效的比较
• 第七章 日本和美国经验对中国银行治理的启示
• 第一节 经济转型过程中的中国银行体制改革
• 一、计划经济条件下中国银行体制特征
• 二、中国银行体制改革及现状
• 三、中国银行体制改革的滞后性及其弊端
• 第二节 我国银行治理的有效性分析
• 一、银行内部治理的有效性分析
• 二、银行外部治理的有效性分析
• 三、银行风险管理状况和绩效评价
• 第三节 对我国银行治理改革的路径思考
• 一、我国银行治理模式对制度环境的依赖性
• 二、对中国银行治理模式改革的思考
• 三、对我国银行治理改革的几点建议
• 参考文献
• 后记
• 博士期间科研成果
• 中文详细摘要