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论我国银行监管法制体系的完善

2020-12-06阅读(533)

论我国银行监管法制体系的完善

论文摘要

国际实践表明,无论发达国家还是发展中国家,银行业都受到最为严厉的监管。当前国际上金融竞争愈发激烈,金融风险越来越大,如何在新的经济金融环境下,进行有效银行监管,已成为各国共同关注的课题。我国银行监管历史较短,现有监管体制依然存在诸多不完善之处。研究如何借鉴其他国家的经验教训,结合中国的具体国情,进一步完善我国银行监管法律制度,对提高我国银行监管有效性意义重大。本文分为四章。第一章为银行监管概述。首先介绍了银行监管的基本内涵,包括银行监管的概念、监管目标、银行监管的基本原则;其次介绍了银行监管法律制度的概念和主要内容。第二章为国际银行监管法制的经验及其发展趋势。首先回顾了巴塞尔委员会的主要成果,介绍评析了新旧巴塞尔协议及其变化,分析新巴塞尔协议的实施对我国银行监管的影响;介绍评析了《有效银行监管核心原则》的内容及其最新修订,总结了我国银行监管法制对新版核心原则的借鉴;其次对当前国际银行监管法制的发展趋势进行了讨论。第三章为我国银行监管法制的历史变迁与现状。首先总结了我国银行监管走过的历程,将我国银行监管的变迁分为监管法制空白、监管法制萌芽、集中统一监管、分业监管确立、银行监管的专业化等五个阶段。反思存在的不足,对当前银行监管法制存在的问题进行了深刻的剖析,如银行监管职责不清晰;监管体制存在缺陷,对金融控股公司和业务交叉的监管薄弱,监管机构之间协调性差,银行监管独立性不强;监管法律体系建设滞后,监管规则不够完整系统,缺乏有效的市场约束机制,银行危机救助法律体系不健全,缺乏对监管者的再监管;监管法制国际化水平不高。第四章为对完善我国银行监管法制体系的思考。本章是本文的重点,作者从银行监管者的角度出发,对建立适合我国国情的银行监管制度进行了深入的思考,提出了切实可行的完善银行监管法制的建议:选择符合国情的银行监管模式;分阶段改革监管体制,彻底明晰监管事权,加强监管协调机制建设,构建金融管理局协调下的分业监管体制;从监管理念层面借鉴国际监管法制经验,强化资本监管,鼓励金融创新,树立风险监管和有效监管理念;加快完善监管规则体系,提高监管规则体系的完整性和系统性,强化自律和市场约束,制定银行危机救助相关法律,加强对监管者的再监管;提高监管法制国际化水平,完善外资银行监管法律制度,加强银行监管国际合作。

论文目录

  • 摘要
  • Abstract
  • 导言
  • 一、关于选题意义
  • 二、关于有效银行监管法制的研究现状
  • 三、本文主要观点及不足
  • 第一章 银行监管概述
  • 第一节 银行监管的基本内涵
  • 一、银行监管的概念
  • 二、银行监管的目标
  • 三、银行监管的基本原则
  • 第二节 银行监管法律制度及其内容
  • 一、银行监管法律制度的概念
  • 二、银行监管法律制度的主要内容
  • 第二章 国际银行监管法制的经验及其发展趋势
  • 第一节 巴塞尔委员会主要成果及其对银行监管的影响
  • 一、新旧巴塞尔协议及其对银行监管的影响
  • （一） 巴塞尔协议及其意义
  • （二） 新巴塞尔协议的出台
  • （三） 新巴塞尔协议对我国银行风险监管的影响
  • 二、《有效银行监管核心原则》及其影响
  • （一） 《有效银行监管核心原则》及其评析
  • （二） 我国现行监管法制对《有效银行监管核心原则》的借鉴
  • 第二节 当代国际银行监管法制的发展趋势
  • 一、银行监管法制国际化和加强监管合作趋势明显
  • 二、追求效率的法制价值取向促成了放松监管的趋势
  • 三、从注重合规性监管向风险为本监管过渡
  • 四、更加注重市场约束的作用
  • 五、监管方式上软性监管手段兴起
  • 第三章 我国银行监管法制的历史变迁与现状
  • 第一节 我国银行监管法制的变迁
  • 一、监管法制空白阶段
  • 二、监管法制萌芽阶段
  • 三、集中统一监管阶段
  • 四、分业监管的确立阶段
  • 五、银行监管的专业化阶段
  • 第二节 我国银行监管法制的缺陷分析
  • 一、银行监管职责不清晰
  • 二、监管体制存在缺陷
  • （一） 对金融控股公司和业务交叉的监管薄弱
  • （二） 监管机构之间协调性差
  • （三） 银行监管独立性不强
  • 三、监管法律体系建设滞后
  • （一） 监管规则不够完整系统
  • （二） 缺乏有效的市场约束机制
  • （三） 银行危机救助法律体系不健全
  • （四） 缺乏对监管者的再监管
  • 四、监管法制国际化水平不高
  • 第四章 对完善我国银行监管法制体系的思考
  • 第一节 选择符合国情的银行监管模式
  • 一、当前国际上三种银行监管模式
  • 二、美国式二元多头型银行监管模式不适合我国国情
  • 三、单一全能型和多头分业型银行监管模式的得失
  • 四、我国对银行监管模式的选择
  • 第二节 分阶段改革现行监管体制
  • 一、彻底明晰监管事权
  • 二、加强监管协调机制建设
  • 三、构建金融管理局协调下的分业监管体制
  • 第三节 从监管理念层面借鉴国际监管法制经验
  • 一、强化资本监管
  • 二、鼓励金融创新
  • 三、树立风险监管和有效监管理念
  • 第四节 加快完善监管规则体系
  • 一、提高监管规则体系的完整性和系统性
  • 二、强化自律和市场约束
  • 三、制定银行危机救助相关法律
  • 四、加强对监管者的再监管
  • 第五节 提高监管法制国际化水平
  • 一、完善外资银行监管法律制度
  • 二、加强银行监管国际合作
  • 结束语
  • 参考文献
  • 在读期间发表的学术论文与研究成果
  • 致谢

    • 相关论文文献

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