农业银行内部风险防控问题研究

论文摘要

2008年在美国次贷危机引起的全球金融风暴中,许多金融巨头轰然倒下,全球银行业监管当局对商业银行内部风险控制给予了极大关注,中国农业银行是国有四大商业银行中唯一一家没有股改上市的金融机构,近年来不良资产占比居高不下,内部大要案件频发,无疑是我国金融体系中最薄弱的一环。加强在全行范围内的全面风险管理。既是满足外部监管的迫切要求,又是增强自身核心竞争力和股改上市的现实需要。首先,本文在引言中阐述了农业银行内部风险防控问题研究的选题背景和意义,同时对国内外学者关于商业银行操作风险内部控制相关研究和文献进行分析评述。其次,列举了农业银行内部风险防控存在的问题。其表现为公司法人治理结构不完善;合规文化氛围没有真正形成;内部风险防范机制不健全,防控分散与控制不足;员工素质与操作岗位不匹配:规章制度执行力不强等几个方面。第三,对农业银行内部风险防控存在问题形成的原因进行了分析。提出了体制改革严重滞后;违规操作大行其道,合规文化氛围没有形成;内部控制制度尚未建立或尚不健全;员工素质与操作岗位不匹配;多种因素致使规章制度执行力不强。第四,综合国内外商业银行风险防控工作成功经验及先进理论,对农业银行现行风险防控工作进行全面调查、总结和分析,提出加强农业银行内部风险防控的对策建议。(一)构建现代金融企业制度是农业银行防控金融风险的先决条件和制度基础;(二)强化合规文化教育,增强农业银行员工的法律意识和风险防范的理念;(三)建立和完善风险防控机制是有效防止农业银行发生金融风险的关键;(四)内部控制制度的建立是有效防止农业银行发生金融风险的基础(五)加强计算机安全和网络安全是现代化技防的重要手段;(六)增强执行力是风险防控的根本保证。最后,本文综合国内外商业银行风险防控工作成功经验及先进理论,对农业银行风险防控工作进行全面总结分类、挖掘分析,力争研究出农业银行内部风险防控工作的新思路、新办法,为农业银行进入全面风险管理提供更为有力的理论支持。

论文目录

• 中文摘要
• 英文摘要
• 目录
• 引言
• （一） 论文的选题原因和意义
• （二） 论文重点、难点和创新
• （三） 论文主要采用的研究方法
• （四） 论文的基本框架
• 一、关于银行内部风险防控的理论述评
• （一） 国内外学者关于商业银行操作风险内部控制的相关研究
• （二） 商业银行风险防控问题理论的分析评述
• 二、农业银行内部风险防控存在的问题
• （一） 公司法人治理结构不完善
• （二） 合规文化氛围没有真正形成
• （三） 内部风险防范机制不健全，防控分散与控制不足
• （四） 员工素质与操作岗位不匹配
• （五） 规章制度执行力不强
• 三、农业银行内部风险防控存在问题形成的原因
• （一） 体制改革严重滞后，内部风险防控机制尚未建立和健全
• （二） 员工素质与操作岗位不匹配，合规文化氛围没有真正形成
• （三） 多种因素导致规章制度执行力不强
• 四、加强农业银行内部风险防控的对策建议
• （一） 构建现代金融企业制度是防控金融风险的先决条件和制度基础
• （二） 强化合规文化教育，增强银行员工的法律意识和风险防范意识
• （三） 建立和完善风险防控机制，是有效防止发生金融风险的关键
• （四） 内部控制制度的建立是有效防止发生金融风险的基础
• （五） 加强计算机安全和网络安全的防控是现代化技防的重要手段
• （六） 增强执行力是风险防控的根本保证
• 结论
• 参考文献
• 后记