我国金融混业经营监管法律制度若干问题研究

论文摘要

现在的世界是全球化的世界,任何事务都被打上了这一鲜明的时代烙印,而且,由于科技的飞速发展,许多传统的思路已经跟不上时代发展的步伐,包括立法的思路。始于20世纪60年代末的金融创新浪潮席卷金融业的各个领域,引发了金融业的一场革命。目前,这股创新浪潮仍旧持续着,并且有加速的趋势。金融创新从金融工具创新、金融市场创新和金融制度创新三个方面,深刻地改变了金融市场的结构,而金融市场结构的变迁又对传统的金融监管理念、监管方式和监管内容都提出了严峻的挑战,并促进了金融监管自身的创新,以适应变化了的金融市场结构。笔者作为一线执法人员,多年来一直从事打击金融领域犯罪活动,对我国现行金融监管制度已经不适应全球化浪潮下的金融混业经营状况的弊端深有感触。本文欲通过法理学和经济学的分析,针对我国金融混业经营监管方面比较重要的几个问题,提出加以完善的若干构思。论文首先从分析金融混业经营监管问题的取向和概念入手,笔者通过对国际上几种典型的金融混业经营监管法律制度的比较,力求对金融混业经营监管法律制度的基础理论进行探讨。随后论文对我国混业经营发展趋势及其监管模式选择的法律问题做了进一步的探讨,对我国金融混业经营监管模式及机构如何设置存在的一些问题,提出一些个人的设想。接着通过对国际上几种典型的金融控股公司监管制度的比较分析,侧重于把握其发展趋势和特点,探讨对我国金融控股公司监管法律制度的启示。最后,通过对国际上几种典型的基金监管制度的比较,把握其发展趋势和特点,探讨对我国基金监管制度特别是私募基金监管法律制度立法的展望。期望通过这样的探讨,就一些我国目前在金融监管领域存在的问题,根据自己日常的研究和业务实践,提出一些粗浅的见解,希望能为我国金融混业经营监管法律制度的完善提供一些参考。

论文目录

• 中文摘要
• 英文摘要
• 导言
• 第一章 金融混业经营监管法律制度比较分析
• 第一节 混业经营监管法律制度基本问题
• 一、混业经营的概念
• 二、混业经营模式选择的基本条件
• 三、混业经营监管的意义
• 第二节 混业经营监管法律制度的国别比较
• 一、德国法
• 二、英国法
• 三、美国法
• 四、三国法律模式的比较分析
• 第二章 我国混业经营监管体制的法律问题
• 第一节 混业经营在我国现行法律制度下存在环境分析
• 一、我国混业经营的发展趋势
• 二、《商业银行法》中混业经营的法律空间
• 三、《证券法》、《保险法》、《信托法》中混业经营的法律空间
• 第二节 我国目前相关金融监管法律制度的缺憾
• 一、存在监管真空
• 二、披露制度的欠缺
• 三、存款保险制度的缺失
• 第三节 构建我国混业经营条件下监管法律制度的基本构想
• 一、我国金融监管制度的历史演变及评论
• 二、建立新的监管理念
• 三、我国新金融监管模式上的构建的设想
• 第三章 混业经营中金融控股公司监管制度的法律问题
• 第一节 金融控股公司的起源与发展
• 一、金融控股公司概述
• 二、美、英、德等国的金融控股公司
• 三、我国的金融控股公司
• 第二节 主要发达国家金融控股公司监管法律制度比较
• 一、美国模式
• 二、英国模式
• 三、德国模式
• 第三节 我国金融控股公司监管的现状及完善
• 一、我国金融控股公司监管的现状
• 二、我国金融控股公司监管的完善
• 第四章 混业经营中基金监管法律问题
• 第一节 各国和地区基金监管法律制度比较分析
• 一、英国模式
• 二、美国模式
• 三、日本模式
• 四、我国台湾地区模式
• 第二节 我国现行基金监管法律制度存在的问题
• 一、我国的基金立法
• 二、我国公司型基金的法律问题
• 第三节 我国私募基金监管法律制度的构建分析
• 一、目前的状况
• 二、我国私募基金监管的法律对策
• 注释
• 参考文献
• 后记