论文摘要
20世纪80年代末,伴随着全球经济的快速增长,世界范围内的各类牟利性犯罪进入了高发期。一般而言,这一时期的犯罪出现了以下新特征：有组织化、跨国化、谋取利益高额化。面对跨国有组织犯罪、牟取巨额利益犯罪的急剧增加,各国的刑法及刑事政策均对此作了积极的应对。但数年实践的经验表明,传统的刑法及刑事政策对此几乎己无法有效应对。国际社会在积极寻求切实有效的控制有组织跨国犯罪的措施过程中,不约而同的将焦点聚集在了反洗钱制度的创建与设计之上。众所周知,洗钱活动就如同水流,习惯于向压力更小的区域流动。如果国际社会未能对反洗钱制度的构建达成一致意见,那么“低洼之地”必将引入巨额犯罪收益,成为洗钱的“良港”,洗钱犯罪也就必然成为久治不愈的顽疾。20世纪80年代以来,虽然国际公约对于反洗钱制度搭设了初步的制度构建,但就具体的操作路径而言,重点依然是建立完善的金融监管制度和有效的金融情报汇总制度。从制度设计的本源上分析,反洗钱制度的成功与完善,必须在国际社会建立各个国家高度一致的反洗钱法律制度与金融监管体系,必须形成一条完整而统一的反洗钱工具路径。但是,基于国际社会各个国家之间的经济发展水平并不统一,遭受当代国际犯罪与有组织犯罪侵害的严重程度差别巨大,而各国之间金融管制系统的发展水平也参差不齐,故而与之相随的各国反洗钱监管制度也有很大的差异。纵观全球各国的具体做法,传统的金融大国美国及英国,已经在反洗钱与反恐怖主义融资等层面上,形成了监管制度严密、监管力度强大的法律体系与操作方法。美英两国在反洗钱技术路径的设置、操作方法的创新、政策原则及法律标准的建立等方面,毫无疑问为世界各国提供了可资学习和借鉴的范例。有鉴于此,以“他山之石可以攻玉”的态度,通过比较美国、英国的反洗钱法律基础、组织机构、政策措施、定罪量刑、刑事政策思想等反洗钱的具体制度,从中得出美英两国在反洗钱制度上的经验及得失,为我国的反洗钱制度建设和发展提供积极的参考,遂成为法学和金融领域的一项重要的研究课题。论文按照历史发展的基本线索,对英美两国反洗钱制度的缘起、发展进行必要的梳理,从中发现和总结有益的经验和失败的教训。论文重点研究美国实施的“无金融犯罪社区”计划的积极意义,重点分析英国离岸金融环节中的反洗钱制度设计,希望通过这些具有重要运用价值的制度的分析,形成关于美英两国反洗钱制度的宏观发现和微观认识。
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标签：反洗钱论文; 金融情报中心制度比较论文; 国际合作论文;