中国金融监管协同机制研究

论文摘要

随着美国次贷危机的发生以及蔓延,金融监管问题又一次成为了热点。由世界金融危机史来看,金融危机的发生往往跟随者金融监管理论或是金融监管实践的变革。本次危机过后,中国的金融监管问题也得到理论界的更多关注。随着中国金融体系市场化改革的逐步深入及金融市场的全面开放,混业经营的趋势日益增加,出现了跨越银行、证券、保险的交叉性领域,削弱了分业监管的有效性。其中,最重要的原因就是我国金融监管协同机制的不健全,导致交叉监管、重复监管和监管空白等后果,从而降低了监管效率,甚至出现监管失灵,使得分业监管隐含的问题日益突出。基于此,本文试图总结前人的研究成果的基础上,建立一个完善的金融监管协调机制,以提高金融监管的有效性。本文的内容主要包括以下几方面:(1)简单地介绍了金融监管协同机制的定义,并且分析了提出金融监管协同机制的理论基础,包括系统论理论、协同学理论以及制度经济学理论,试图用这些理论来说明金融监管协同机制存在的现实可行性。同时分析建立中国金融监管协同机制的必要性,从而进一步论证了本文的写作意义。(2)从协同机制的基本框架、协调情况、信息的收集与共享、检查职能等四个方面介绍了我国现行金融监管协调机制的现状,并分析了现行金融机构协同机制的缺陷。(3)分析了美国、英国、德国等三个经济比较发达国家的金融监管协调机制,总结其经验并找出可供完善中国金融监管协同机制借鉴的地方。(4)给出了试图构建具有中国特色的金融监管协同机制的对策建议。包括:金融监管协同机制的监管框架、协同机制的内容以及健全金融监管协同机制的保障机制。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 绪论
• 0.1 选题的背景及意义
• 0.2 国内外研究现状
• 0.3 本文的主要内容与结构安排
• 0.4 可能的创新之处
• 0.5 可能存在的不足
• 1 金融监管协同机制的概念以及相关的理论
• 1.1 金融监管协同机制的定义
• 1.2 金融监管协同机制的相关理论
• 1.2.1 金融监管协同机制的一般系统论依据
• 1.2.2 金融监管协同机制的“协同学”理论依据
• 1.2.3 金融监管协同机制的“协同学”分析
• 1.2.4 金融监管协同机制的主要影响要素
• 1.3 金融监管协同机制的必要性分析
• 1.3.1 防止监管疏漏
• 1.3.2 防止监管冲突
• 1.3.3 充分交流监管信息的需要
• 1.3.4 金融混业经营趋势的需要
• 1.3.5 对监管方的行为进行监督
• 2 中国金融监管协同机制的现状分析
• 2.1 分业监管模式自身存在的不足
• 2.1.1 中国实行分业监管的历史选择
• 2.1.2 单纯的分业监管模式不能适应当代金融的发展
• 2.2 中国金融监管协同机制存在的问题
• 2.2.1 中国金融监管联席会议制度存在的问题
• 2.2.2 监管机构缺乏配合与合作
• 2.2.3 监管要求与监管方式的不匹配
• 2.2.4 实施金融监管的法律体系存在的问题
• 3 国外金融监管协同机制的比较以及经验借鉴
• 3.1 主要发达国家与中国金融监管协同机制的比较
• 3.1.1 综合监管模式下的金融监管协同机制
• 3.1.2 功能监管模式下的金融监管协同机制
• 3.2 发达国家的金融监管协同机制的经验对中国的启示
• 3.2.1 成立专门的机构行使协同机制
• 3.2.2 通过法律保证金融监管协同机制的运行
• 3.2.3 信息的分工搜集与共享
• 4 对完善中国金融监管协同机制的政策建议
• 4.1 以“整体观”的原则完善中国金融监管协同机制
• 4.1.1 明确金融监管机构的监管职责
• 4.1.2 建立多层次的金融监管协同机制
• 4.2 完善金融监管协同机制的保障机制
• 4.2.1 完善监管机构之间的信息共享制度
• 4.2.2 提高金融监管机构的权威性和独立性
• 4.2.3 加强金融监管机构与非专业金融监管机构的合作
• 4.2.4 加强监管人员的培训，提高监管业务能力
• 结论
• 参考文献
• 致谢
• 攻读学位期间发表论文以及参加科研情况