国际贸易中的信用证与基础合同关系研究

论文摘要

信用证是国际贸易结算中重要的支付方式,在信用证支付方式下由银行信用代替了商业信用,大大降低了卖方的收汇风险,解决了买卖双方的信任危机,促进了国际贸易的发展。信用证之所以能够发挥如此重要的作用,关键在于其独立性原则。因此,在国际贸易实务和司法实践中要坚持信用证的独立性原则,充分研究和理解信用证与基础合同的关系具有很重要的意义。本文在现有的国际惯例和国内外信用证法律文件的基础上,结合相关案例,全面阐述信用证与基础合同的关系。全文围绕信用证的“独立性”展开论述,对于信用证与基础合同的基本理论、信用证独立性原则的含义及其具体适用问题、以及信用证与基础合同二者何时相关联何时相独立、在多大程度上关联又在多大程度上独立、能否相互影响等关系问题进行深入探讨,并在此基础上,对一些有争议的现实问题进行讨论、分析,提出自己的观点,为信用证法律研究和国际贸易双方提供一些有益借鉴。本文共分为四章,各章的基本内容如下:第一章:信用证和基础合同概述。本章结合UCP500、UCP600、UCC1995等重要的国际惯例和相对完善的成文法,阐明信用证的含义和特征;然后分析信用证业务所涉及的多方法律关系,并对基础合同的含义进行界定,从而明确全文的研究对象,为全文的展开作好铺垫。第二章:信用证对基础合同的依赖。首先简要介绍了信用证的操作流程,直观地体现出信用证对基础合同的依赖,然后系统地阐述了这种依赖性的具体表现:信用证的开立以基础合同的存在为基础;信用证的开立时间、种类和内容由基础合同规定;信用证的记载应该与基础合同相一致;买方向银行申请开出信用证是履约行为;信用证的修改以买卖合同为依据。第三章:信用证对基础合同的独立。本章主要围绕信用证相对于基础合同的独立性展开,谈的是信用证开立之后的问题。首先结合国际惯例和判例分析了信用证独立性的基本问题,包括含义、意义、具体表现等,然后结合现实案例着重讨论了信用证独立性适用过程中几个比较有争议的问题,包括:信用证独立性的适用对象和适用阶段、信用证上援引的基础合同条款对信用证有何影响、基础合同仲裁条款对信用证是否有约束力。在本章的最后部分,简单论述了信用证的欺诈例外原则和违法例外原则,即信用证独立性原则的适用不是绝对的,在发生基础交易欺诈或违法的情况下,信用证将不再独立于基础合同。第四章:不符信用证对基础合同的影响。本章着重研究不符信用证能否修改基础合同的问题。首先分析了不符信用证的表现形式、产生原因以及卖方对不符信用证的态度和面临的风险,然后结合国内外学说和判例,从实践和信用证价值的角度,提出自己的观点:信用证独立性原则并不意味着基础合同也独立于信用证,信用证作为基础合同规定的一种货款支付方式,对基础合同必然会产生一定的影响。如果信用证与基础合同不符,受益人对信用证的默示接受的法律效力应当是“弃权”,即放弃要求买方严格按照信用证履行开证义务的权利,而非对基础合同的有效修改。受益人的这种弃权将使卖方丧失追究买方违约或损害赔偿的权利,但如果受益人在弃权当时声明保留该项权利,则仍然可以行使。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 前言
• 第一章 信用证与基础合同概述
• 第一节 信用证的含义
• 第二节 信用证的特点
• 第三节 信用证涉及的法律关系
• 第四节 基础合同的含义
• 第二章 信用证对基础合同的依赖
• 第一节 信用证操作流程
• 第二节 信用证依赖于基础合同的表现
• 第三章 信用证对基础合同的独立
• 第一节 信用证独立性的含义和意义
• 一、信用证独立性的含义
• 二、信用证独立性的意义
• 第二节 信用证独立性的具体表现
• 第三节 信用证独立性的适用
• 一、信用证独立性的适用对象
• 二、信用证独立性适用的时间范围
• （一） 信用证独立性是否可扩展至信用证开立之前
• （二） 信用证独立性是否可扩展到银行履行付款责任之后
• 三、信用证上援引的基础合同条款对信用证的影响
• 四、基础合同仲裁条款对信用证有无约束力
• 第四节 信用证独立性原则的例外
• 一、欺诈例外
• 二、违法例外
• 第四章 不符信用证对基础合同的影响
• 第一节 问题的由来
• 第二节 不符信用证的表现形式及产生原因
• 第三节 卖方对不符信用证的态度以及风险分析
• 第四节 接受不符信用证的法律效力分析
• 一、英国法的判例学说：弃权说、变更说
• 二、中国学者的观点修改说、非修改说
• 三、笔者观点
• （一） 基础合同并非完全独立于信用证
• （二） 信用证不能修改基础合同，对不符信用证的默示构成弃权
• （三） 对不符信用证的接受必然影响基础合同的履行
• （四） 受益人在“弃权”时可以附加条件
• 第五节 处理不符信用证与修改基础合同一点建议
• 结论
• 参考文献
• 致谢
• 个人简历
• 已发表的学术论文