我国金融机构反洗钱监测机制研究

论文摘要

随着全球经济一体化的发展,利用金融机构进行的洗钱活动日益猖撅,建立健全反洗钱机制成为世界各国所致力的共同任务。金融领域反洗钱机制能够维护金融安全、保障经济健康发展、提高社会福利,是打击洗钱活动的有力武器。通过对各国反洗钱机制的比较,可以看出它们的金融领域反洗钱监测机制较为健全;各国反洗钱的组织架构和报告制度各不相同,但都结合了本国金融市场的发展阶段和金融监管的传统模式,选择了符合自身特点的金融机构反洗钱监测机制,对促进本国或本地区经济发展起到了重要作用,对我国反洗钱工作具有借鉴意义。2003年3月,中国人民银行颁布《金融机构反洗钱规定》,是我国金融领域反洗钱监测机制构建的一个里程碑。但目前我国反洗钱工作存在着许多突出问题,制约了反洗钱的效率和效果。因此,本文在对相关理论分析的基础上,用博弈论的分析方法,分析了我国金融机构反洗钱的博弈现象,之后系统阐述了我国金融机构反洗钱监测机制的现状及存在的问题,并在分析发达国家金融机构反洗钱监测机制对我国的启示的基础上,提出了完善我国金融机构反洗钱监测机制的对策建议。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 绪论
• 1.1 论文的写作背景及意义
• 1.2 国内外研究现状
• 1.2.1 国外研究现状
• 1.2.2 国内研究现状
• 1.3 论文研究的主要内容和研究方法
• 1.3.1 主要内容
• 1.3.2 研究方法
• 1.4 论文的创新之处
• 第2章 基本概念及相关理论综述
• 2.1 基本概念
• 2.1.1 洗钱
• 2.1.2 反洗钱
• 2.2 博弈论
• 2.2.1 博弈理论的形成
• 2.2.2 博弈的要素
• 2.2.3 博弈的分类
• 2.2.4 纳什均衡
• 2.3 本章小结
• 第3章 我国金融机构反洗钱博弈现象分析
• 3.1 商业银行间的博弈分析
• 3.2 商业银行与中央银行间的博弈分析
• 3.3 商业银行与洗钱者之间的博弈分析
• 3.4 本章小结
• 第4章 我国金融机构反洗钱监测机制现状及存在的问题
• 4.1 我国金融机构反洗钱监测机制的现状
• 4.1.1 我国金融机构反洗钱监测机制的法律体系
• 4.1.2 我国金融机构反洗钱监测机制的组织体系和运行机制
• 4.1.3 我国金融机构反洗钱监测机制的监控制度
• 4.2 我国金融机构反洗钱监测机制存在的问题
• 4.2.1 缺乏法律震慑力度量刑较轻
• 4.2.2 金融机构监控制度表面化
• 4.2.3 金融机构识别能力差信息传递效率低
• 4.2.4 金融机构反洗钱监测高成本低效率
• 4.2.5 缺少国际合作防范新型洗钱行为能力较差
• 4.3 本章小结
• 第5章 发达国家金融机构反洗钱监测机制对我国的启示
• 5.1 美国金融机构反洗钱监测机制的成功经验
• 5.1.1 美国金融机构反洗钱监测机制的法律体系
• 5.1.2 美国金融机构反洗钱监测机制的组织体系和运行机制
• 5.1.3 美国金融机构的反洗钱监测机制的监控制度
• 5.2 德国金融机构反洗钱监测机制的成功经验
• 5.2.1 德国金融机构反洗钱监测机制的法律体系
• 5.2.2 德国金融机构反洗钱监测机制的组织体系和运行机制
• 5.2.3 德国金融机构反洗钱监测机制的监控制度
• 5.3 发达国家金融机构反洗钱监测的成功经验对我们的启示
• 5.4 本章小结
• 第6章 完善金融机构反洗钱监测机制的建议
• 6.1 多层次完善法律体系提升法律震慑作用
• 6.2 加大对金融机构监管处罚力度
• 6.3 提高金融机构识别能力 提高反洗钱工作效率
• 6.3.1 建立客户信息共享机制
• 6.3.2 提高辨别虚假开户信息能力
• 6.3.3 建立组织体系内部高效沟通渠道
• 6.4 加快开发反洗钱自动监测系统
• 6.4.1 降低监测成本提高数据质量
• 6.4.2 提高监测能力重点开发预警机制
• 6.5 重视理论研究加强国际合作
• 6.6 本章小结
• 结论
• 参考文献
• 攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果
• 致谢
• 个人简历