备用信用证欺诈风险及其防范问题

论文摘要

备用信用证作为一种新型的独立担保方式,一经产生就因其广泛的适用性和运用的灵活性得以迅速发展,使用范围逐步拓展到了结算、融资、履约等各个领域,在国际经济交往过程中的地位日益重要。但是在人们使用的同时,随之而来的风险不断,包括欺诈风险、信用风险、操作风险、市场和政策风险等等。其中欺诈风险是备用信用证最主要的风险,它严重的阻碍的备用信用证的运用和发展。欺诈风险存在的根源是备用信用证固有的独立抽象原则的制度设计,此外备用信用证涉外复杂的因素,相关法律规则的缺陷及国际信用环境等也是促成风险的外部原因。在备用信用证产生和发展的英美等国家,通过不断的判例和总结,确立了相应的欺诈例外等原则来排除独立抽象原则,但相关法律问题的处理方式和规定不一,我们可以从自身的角度出发对其相关的做法进行比较和借鉴。防范备用信用证欺诈风险包括如何防范备用证欺诈的产生、风险损害后果的产生和损害后果的补救。在备用信用证使用过程中,当事人事前关注预防是至关重要的,它可以从源头上的防范,所以在具体操作中细节的处理和把握将有效的防止备用证欺诈风险的产生。在发生欺诈风险情况时,避免损害结果的发生可以适用欺诈例外和违法例外原则,运用法律的力量来排除独立抽象原则的适用。在损害结果产生后,当事人可以通过仲裁或法院的救济进行追偿。在我国,防范备用信用证欺诈风险涉及的有关法律和司法实践存在着诸多问题,如立法和司法解释的不足,具体程序上的冲突等,需要我们从立法上去思考相关法律依据的完善,司法实践上法官对自由裁量权的合理把握,从而为备用信用证欺诈相关救济提供一个公平良好的法律环境。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 引言
• 1.1 问题的提出和研究的必要性
• 1.2 文献回顾和研究方法
• 1.3 本文框架
• 第2章 备用信用证的基本问题
• 2.1 备用信用证的运作机制
• 2.2 法律属性
• 2.3 对比分析
• 2.4 评价
• 第3章 备用信用证运用中所涉及的风险
• 3.1 欺诈风险
• 3.2 信用风险
• 3.3 操作风险
• 3.4 市场和政策风险
• 3.5 总结
• 第4章 欺诈风险成因分析
• 4.1 根源：独立抽象原则——致使当事人利益机制失衡
• 4.2 外在原因
• 4.2.1 备用信用证涉外复杂因素
• 4.2.2 现有国际规则各自缺陷
• 4.2.3 信用环境
• 第5章 案例实证分析——各国相关措施的比较和借鉴
• 5.1 美国纽约州Sztejn 案——信用证欺诈例外理论的确立
• 5.2 Theme help 案——英国法院对备用信用证欺诈签发禁令的情况
• 5.3 英国United City Merchant 案——信用证欺诈例外原则的发展
• 5.4 英国The American Accord 案——默示条款说
• 5.5 总结
• 第6章 备用信用证欺诈风险的防范研究
• 6.1 具体操作过程中欺诈风险的事前防范
• 6.1.1 开证申请人对欺诈风险的防范
• 6.1.2 开证人对欺诈风险的防范
• 6.1.3 受益人对欺诈风险的防范
• 6.2 临时司法救济——运用法律弥补独立抽象原则的缺陷
• 6.2.1 欺诈例外原则的适用
• 6.2.2 违法例外原则的适用
• 6.3 终局性司法救济
• 6.3.1 仲裁裁决
• 6.3.2 法院救济
• 第7章 我国备用证欺诈相关法律和司法实践之问题与建议
• 7.1 我国相关法律存在的问题
• 7.1.1 备用信用证在国内司法的认定与国际上的差异
• 7.1.2 备用信用证相关的司法解释的不足
• 7.2 司法实践中的具体程序存在的问题
• 7.2.1 备用信用证纠纷的法律适用方面
• 7.2.2 欺诈的认定问题
• 7.2.3 备用证止付程序的问题
• 7.2.4 基础合同欺诈纠纷与备用证欺诈纠纷能否一并审理
• 7.3 立法上的完善
• 7.3.1 前期的研究和译评工作
• 7.3.2 修改现有的《担保法》第5 条
• 7.3.3 修改《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》
• 7.4 我国法院相关自由裁量权的把握
• 7.4.1 我国备用信用证案件中欺诈的认定
• 7.4.2 法院采用止付的形式及尺度
• 7.4.3 法院审理备用信用证欺诈案件与基础交易纠纷的一并审理问题
• 结语
• 参考文献
• 附录A 攻读学位期间所发表的学术论文目录
• 致谢