论文题目: 反洗钱若干问题的经济理论分析
论文类型: 博士论文
论文专业: 金融学
作者: 朱宝明
导师: 邱兆祥
关键词: 反洗钱,经济理论分析
文献来源: 暨南大学
发表年度: 2005
论文摘要: 反洗钱是当今的热点和难点问题,倍受各国重视。通过实践,人们越来越认识到反洗钱能维护国家利益和金融安全,促进经济发展,打击犯罪。我国从90年代逐渐加大反洗钱力度,学者们也纷纷开始研究,但大多数是从法律层面分析,从经济层面分析的很少。本文力图运用经济理论分析反洗钱若干重要问题。 本文试图建立一个“反洗钱经济本质—成本与收益—制度选择”的经济理论分析框架,将洗钱者、银行为主体的金融机构、代表国家利益的监管部门作为理性经济人纳入这个共同的分析框架之内,对反洗钱政府介入,尤其是银行业反洗钱的模式进行经济理论分析。运用博弈论方法对银行业中监管机构、商业银行、洗钱者在监管与被监管,进入银行系统与拒绝进入的策略选择和行动方案进行了分析。洗钱和反洗钱是一个重复的不完全信息动态博弈,这一分析主要由两部分组成:洗钱者进入银行系统的博弈;监管机构和商业银行监管与被监管时的博弈。因此,相应地建立了动态博弈模型。整个反洗钱经济理论分析贯穿的主线就是成本与收益分析,并由此引发的行动选择。通过对洗钱方和反洗钱方的信息经济学分析,揭示了不对称信息对银行业反洗钱的影响,从而得出信息披露制度的必要性。信息披露的有效性发挥需要交流机制作保证,反洗钱的特殊性需要各机构通力合作,尤其需要银行等金融机构的参与。通过对反洗钱过程中的洗钱方和反洗钱方的私人成本和社会成本、私人收益和社会收益的对比,揭示了外部性对银行业反洗钱的影响。我们进一步研究了经济全球化背景下反洗钱制度的运行,通过借鉴国外先进经验和分析我国反洗钱现状,提出转型期加强反洗钱的建议。 本文运用成本收益分析、信息经济学与博弈论、新制度经济学、外部性等现代经济学理论,引入政治经济学中的破窗理论和生物学中的共生理论,对反洗钱进行多视角分析。结果表明,反洗钱只有政府介入,建立反洗钱激励制度和充分的信息披露,降低反洗钱的成本,增加洗钱者的成本,从而构建一个良好的经济和法律环境才能更好地解决洗钱问题。
论文目录:
第1章 绪论
1．1 问题的提出
1．2 几个概念的经济学界定
1．3 文献综述
1．4 本文的思路与主要内容
1．5 本文的可能创新
1．6 本文的研究方法
1．7 本文存在的主要问题
第2章 反洗钱的博弈分析
2．1 政府介入反洗钱的博弈
2．2 银行业反洗钱博弈
第3章 反洗钱的成本收益分析
3．1 反洗钱经济理论分析的主线:成本收益分析
3．2 反洗钱成本收益的内涵
3．3 银行业反洗钱的成本收益分析
第4章 反洗钱信息经济学分析
4．1 反洗钱的信息不对称
4．2 信息披露制度及其模式
4．3 信息披露对反洗钱的影响
4．4 FIU与反洗钱
4．5 影响反洗钱信息披露的几个因素
第5章 反洗钱的外部经济效应分析
5．1 反洗钱的外部性特征
5．2 反洗钱外部性补偿
5．3 反洗钱外部性校正措施
5．4 政府失灵背景下的初步思考
第6章 经济全球化对反洗钱的影响
6．1 约束条件一:资本流动全球化
6．2 约束条件二:金融服务全球化
6．3 约束条件三:金融电子化
6．4 全球化背景下的反洗钱监管
第7章 反洗钱制度的运行
7．1 反洗钱制度的变迁
7．2 反洗钱制度的组织框架
7．3 反洗钱法律制度
7．4 反洗钱的金融防范
7．5 国际反洗钱经验的启示
第8章 经济转型背景下我国反洗钱制度的选择
8．1 经济转型期我国反洗钱现状分析
8．2 我国反洗钱制度的冲突与选择
注释
参考文献
攻读博士学位期间发表的论文
致谢词
发布时间: 2005-10-27
参考文献
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