外资银行市场准入法律制度研究

论文摘要

现代市场经济是以金融为核心的经济,金融在各国经济和社会发展中的巨大作用与影响空前提高。随着金融全球化的进一步发展,处于国民经济核心地位的银行业因其对社会经济影响的作用使得世界各国均对外资银行的市场准入实行不同形式和程度的限制,以防止外国资本对本国银行业的过度沖击和渗透,巩固和保持本国银行的竞争地位,维护本国金融体系的安全和稳定。市场准入法律制度的构建由此也成为世界各国立法重点关注的对象。 外资银行业作为整个经济体系的重要组成部分,不可避免地会出现市场失灵问题,现代经济学的发展尤其是“市场失灵理论”和“信息经济学”的发展为外资银行市场准入监管奠定了经济学的理论基础。而依据传统的法学原理,对外资银行市场准入进行监管,实质上也是跨国银行的法律管辖权问题。作为跨国公司的特殊表现形式,跨国银行无论以何种方式进入东道国市场,都必须接受东道国政府的管辖与监督,这是东道国行使经济主权和属地管辖权的突出体现。这为外资银行市场准入监管奠定了法学的理论基础。从市场准入监管所要达到的目标来看,其所要体现的价值包括了维护金融体系的安全、促进银行业效率的提高和为银行业的竞争提供公平的经营环境。 任何一个国家在对外资银行市场准入进行管制的立法时,必须首先明确对外资银行市场准入的立法原则。因为只有确立了符合国情的政策原则,才能对具体的监管制度做出安排,制定出恰当的监管措施,以引导、监督外资银行在本国的活动。从世界的范围来看,由于各国、各地区金融发展战略、银行业发展水平以及基本国情的不同,在外资银行准入的问题上形成了不同的态度和立场,采取了不同的立法原则,各国应根据自己的国情选择相应的立法原则。 各个国家因经济发展程度、文化背景的不同,在外资银行市场准入法律制度的构建上会采取不同的立法原则,具体到制度安排上也有所差异。但从各国的具体实践来看,一般均从准入形式、准入条件、准入范围几个方面做出规定,以实现该国引进外资银行的目的。 在国际金融日渐一体化的今天,金融危机的骤发性和传导性使得当今世界各个国家之间存在着共荣共损的利害关系,因此对于外资银行市场准入带来的

论文目录

• 引言
• 第一部分 外资银行市场准入监管的必要性及其理论依据
• 一、外资银行市场准入监管的内涵及其必要性
• 二、外资银行市场准入监管必要性的经济学阐释
• 三、外资银行市场准入监管必要性的法学原理
• 四、外资银行市场准入监管的目标和价值取向
• 第二部分 外资银行市场准入监管的立法原则
• 一、国民待遇原则
• 二、对等互惠原则
• 三、最惠国待遇原则
• 四、保护主义原则
• 第三部分 外资银行市场准入重点法律问题探讨
• 一、外资银行市场准入的形式
• 二、外资银行市场准入的条件
• 三、外资银行市场准入的范围
• 第四部分 外资银行市场准入法律制度的国际协调与合作
• 一、WTO框架下外资银行市场准入监管法律协调的规范
• 二、巴塞尔委员会有关外资银行市场准入监管法律的协调
• 三、欧盟有关外资银行市场准入法律制度的区域性合作
• 第五部分 我国外资银行市场准入法律制度的现状及其完善
• 一、我国外资银行市场准入法律制度的现状
• 二、我国现有外资银行市场准入法律制度存在的问题和缺陷
• 三、完善我国外资银行市场准入法律制度的建议
• 参考文献
• 后记