洗钱与反洗钱的外部性及其内在化问题研究

洗钱与反洗钱的外部性及其内在化问题研究

论文摘要

伴随着经济全球化和自由化的发展,洗钱犯罪日益猖獗。对此,国际组织和各国政府加大了反洗钱力度,纷纷建立健全各自的反洗钱体制。然而,洗钱犯罪屡禁不止,反洗钱斗争任重道远。外部性反映了人类社会一个根深蒂固的矛盾,即私人决策和社会决策、私人福利和社会福利的不一致。对比成本收益发现,洗钱者实现自身利润最大化的同时使他人和社会受损,却没有承担成本,这是一种典型的负外部性;金融机构反洗钱使他人或社会受益,却无法得到补偿,这是一种典型的正外部性;负外部性导致洗钱供给过剩,正外部性导致反洗钱供给不足;外部性问题的存在,造成个人理性与集体理性相背离,这恰好诠释了洗钱与反洗钱的现状。当外部性存在时,仅仅依靠市场这只“看不见的手”无法调控外部性生产者的活动,无法达到帕累托效率条件;那么在洗钱和反洗钱过程中就需要多方力量共同调节,以制约外部性生产者从而内在化相关外部效应。特别是在我国金融监管薄弱的环境下,探讨洗钱与反洗钱的外部性问题对于消除外部效应,完善反洗钱框架,从而有效地控制和预防洗钱犯罪更是具有十分重要的理论和现实意义。围绕洗钱的负外部性和反洗钱的正外部性,文章注重逻辑分析与数理分析相结合,旨在以外部性理论为依托,考察洗钱者和金融机构的经济行为,探索洗钱与反洗钱外部性内在化的有效机制。文章首先系统概述外部性理论,明确外部性的定义、数学度量和内在化途径;接着运用成本收益分析法,从私人和社会两个层面探讨洗钱和反洗钱的外部性;而后从特征、模型、内在化路径选择三方面对洗钱与反洗钱外部性问题进行规范性分析;最后结合现实给出外部性内在化的制度构建。

论文目录

  • 摘要
  • ABSTRACT
  • 插图索引
  • 附表索引
  • 第1章 绪论
  • 1.1 研究背景及意义
  • 1.2 国内外文献综述
  • 1.3 研究方法和主要内容
  • 第2章 外部性的一般理论概述
  • 2.1 外部性的概念界定
  • 2.2 外部性的数学度量
  • 2.3 外部性的理论演进
  • 第3章 基于成本收益对比的洗钱与反洗钱外部性研究
  • 3.1 洗钱的成本与收益
  • 3.2 反洗钱的成本与收益
  • 3.3 洗钱与反洗钱的外部性
  • 第4章 洗钱与反洗钱外部性的内在化分析
  • 4.1 洗钱的负外部性及其内在化
  • 4.1.1 洗钱负外部性的特征
  • 4.1.2 基于福利函数模型的洗钱负外部性分析
  • 4.1.3 洗钱负外部性的内在化途径
  • 4.2 反洗钱的正外部性及其内在化
  • 4.2.1 反洗钱正外部性的特征
  • 4.2.2 基于市场进入决策模型的反洗钱正外部性分析
  • 4.2.3 反洗钱正外部性的内在化途径
  • 第5章 洗钱与反洗钱外部性内在化的制度构建
  • 5.1 外部性的内在化原则
  • 5.1.1 正负外部性相兼顾
  • 5.1.2 政府与市场相结合
  • 5.1.3 正式制度与非正式制度相融合
  • 5.2 外部性的内在化制度
  • 5.2.1 政府主导
  • 5.2.2 市场调节
  • 5.2.3 社会监督
  • 结论
  • 参考文献
  • 附录A 攻读硕士学位期间所发表的学术论文目录
  • 致谢
  • 相关论文文献

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