我国商业银行跨国经营区位选择研究

论文摘要

自1978年改革开放以来，中国经济建设取得了举世瞩目的成就。银行业的改革波澜壮阔，一批占银行业主体的大型国有商业银行通过股改上市，逐步转变为专业化的商业银行。为了扩大全球市场份额，吸收海外先进的金融知识、资讯和管理经验，利用海外的各种资源和优势，不断增强自身的盈利能力，我国大型商业银行就产生了向海外发展的内在要求。银行跨国经营时一种经济现象，始于金融自由化浪潮。我国实施“走出去”战略已十年左右，在此期间我国加工制造、交通运输、资源开采、通讯等行业中的优秀企业通过并购、绿地投资等手段比较成功地实施了跨国经营。然而，我国对于金融业、特别是银行业的关注目光主要还是如何合理的“请进来”以保护国内银行业的健康发展。随着我国国内金融体制的不断优化和健全，银行业如何成功地“走出去”已经成为一个亟待解决的问题。由于各种各样的历史原因和现实条件，我国银行业跨国经营发展历史比较短暂，进展十分缓慢，经验比较缺乏，除中国银行外，还没有真正意义上的跨国银行。我国商业银行在跨国经营上正处于初级阶段，如何走好第一步是关键，即“走出去”要“走向哪里”。本文首先通过对文献资料的系统性梳理，用归纳分类法对银行跨国经营区位选择研究的理论和国内外研究成果进行归纳分类综述。然后通过概述我国商业银行跨国经营区位选择的现状将内容细分为：国内商业银行跨国经营区位选择现状分析、我国主要商业银行海外市场区位选择发展历程以及我国商业银行的跨国经营区位选择动因。接着，本文对国外银行跨国经营区位选择进行比较和借鉴，研究视角从国内银行业扩展到国际银行业上来，从中观产业层面着重分析国外银行业跨国经营区位选择特征，从而得出一些有价值的经验以借为己用。在第五部分，本文结合前人的研究成果和我国银行业的实际情况，截取了一些有代表性的因素，并通过面板数据模型以此分析验证我国商业银行跨国经营的区位选择的影响因素。实证结果表明东道国的双边贸易关系和贷款利率对我国银行业区位布局有明显正面影响，而东道国政府管制对我国银行业区位布局有明显负面影响，结果还表明我国银行业对美国、日本和德国的自主性投资比较大，对巴西、印度、澳大利亚和南非的自主性投资为负。同时，本文还以国外著名的花旗银行和苏格兰银行为案例，对比分析一个商业银行跨国经营区位选择所必须考虑的影响因素。最后，本文结合前面的分析，提出了我国银行跨国经营区位选择的四点建议：充分发挥政府机构的区位导向功能，提高我国银行区位布局的能力；制定明确的区位选择战略；全面考虑区位布局进入方式；提高区位布局后续管理水平。本文采用了两种研究方法对我国商业银行跨国经营区位选择问题进行剖析阐述：第一种是比较分析法，通过中观产业和微观企业两个层面比较分析出我国商业银行跨国经营区位选择现状以及所存在的一些问题，并积极吸取国外银行业和著名跨国银行跨国经营区位选择的先进经验；第二种是实证分析法，用面板数据模型来说明我国商业银行跨国经营区位选择所必须考虑的重点影响因素。本文的主要创新点是在重点阐述我国商业银行跨国经营区位选择问题基础上，论述了国际银行业海外市场的发展动态，并且辅佐了具有代表意义的典型案例以增加说服力。同时研究方法突破传统定性分析的局限，对该问题的研究采用了实证分析的范式，克服就国内商业银行而论的主观性，使得分析结果更有说服力和实际指导意义。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 1 引言
• 1.1 选题背景及研究意义
• 1.2 研究框架、方法和创新点
• 2 银行跨国经营区位选择研究理论与成果综述
• 2.1 银行跨国经营区位选择研究理论综述
• 2.1.1 比较优势理论
• 2.1.2 内部化理论
• 2.1.3 国际生产折衷理论
• 2.1.4 追随客户假说
• 2.1.5 集聚经济学理论
• 2.2 银行跨国经营区位选择研究综述
• 2.2.1 利润机会
• 2.2.2 东道国体制特点
• 2.2.3 一体化程度
• 3 我国商业银行跨国经营区位选择概述
• 3.1 我国商业银行跨国经营区位选择现状分析
• 3.1.1 跨国经营主体结构比较单一
• 3.1.2 欧美区域分支机构相对较少
• 3.1.3 我国银行区位布局方式多为跨国并购
• 3.1.4 我国银行区位选择需要多方合作
• 3.2 我国商业银行跨国经营区位选择发展历程
• 3.2.1 第一阶段，改革开放之前的区位选择
• 3.2.2 第二阶段，加入 WTO 前的区位选择
• 3.2.3 第三阶段，加入 WTO 后的区位选择
• 3.3 我国商业银行跨国经营区位选择存在的问题
• 3.3.1 银行规模小，区位布局范围有限
• 3.3.2 对国际惯例缺乏了解，区域布局风险较高
• 3.3.3 业务层次低，难以满足区域内大客户的有效需求
• 3.4 我国商业银行跨国经营区位布局动因分析
• 3.4.1 区域贸易自由化的推动
• 3.4.2 银行跨国经营战略的推动
• 3.4.3 银行业全球追逐区位优势
• 3.4.4 母国金融环境的推动
• 4 国外银行业跨国经营区位选择的比较和借鉴
• 4.1 国外银行的跨国经营区位选择实践
• 4.1.1 美国银行业的跨国经营区位选择
• 4.1.2 欧洲国家银行业的跨国经营区位选择
• 4.1.3 日本银行业的跨国经营区位选择
• 4.1.4 发展中国家银行业的跨国经营区位选择
• 4.2 当代银行业跨国经营的趋势和特点
• 4.2.1 跨国并购使得区位选择战略更加重要
• 4.2.2 网络技术日新月异：银行区位布局的高效催化剂
• 4.3 国外银行跨国经营区位选择的启迪和借鉴
• 4.3.1 区位布局必须适应环境的渐进式发展
• 4.3.2 政府应该加大对银行区位布局的支持
• 4.3.3 科学的区位选择需要金融改革
• 5 我国商业银行跨国经营区位选择的影响因素分析
• 5.1 我国商业银行跨国经营区位选择的影响因素分析
• 5.1.1 东道国影响银行区位选择的因素
• 5.1.2. 银行自身影响银行区位选择的因素
• 5.1.3 母国影响银行区位选择的因素
• 5.2 我国商业银行跨国经营区位选择的实证分析
• 5.2.1 变量选取
• 5.2.2 模型的建立
• 5.2.3 回归结果及分析
• 5.3 基于实证分析结果与国外跨国银行的比较分析及启示
• 5.3.1 花旗银行的区位选择经验借鉴
• 5.3.2 苏格兰银行的区位选择经验借鉴
• 6 我国商业银行跨国经营区位选择发展建议
• 6.1 充分发挥政府机构的区位导向功能，提高我国银行区位布局能力
• 6.2 制定明确的区位选择战略
• 6.3 全面考虑区位布局进入方式
• 6.4 提高区位布局后续管理水平
• 参考文献
• 致谢
• 个人简历与研究成果
• 发表的学术论文