我国金融控股公司组建与监管问题研究

论文摘要

进入20世纪90年代以来,随着经济全球化、金融一体化的发展,国际金融演进有了明显变化,最显著的趋势在于各种金融业间的区别及差异日渐模糊化,银行、证券、保险业的界限已逐渐消除,金融机构跨行业进行综合经营的趋势日益明显,并朝大型化和集团化的趋势发展。在这一趋势的影响下,金融控股公司作为国际金融经营体制的重要创新,已受到越来越多国家和地区的重视和采用。目前,我国融入全球经济金融一体化的步伐日益加快,根据WTO协议,到2006年末,所有世界贸易组织成员国金融机构均可依法在我国开展业务。国外大型金融集团大量涌入,他们不但在资金实力、管理水平、创新能力等方面技高一筹,还可以利用其综合经营的优势,谋取分业经营条件下难以获取的综合效益。而我国的金融机构在改革过程中暴露出了一系列问题,如银行不良贷款率居高不下、资本充足率不足等。面对强有力的竞争对手,我国金融机构要想获得生存,就必须扩大经营规模和经营范围、提高综合竞争能力,通过对现有金融机构进行改制、重组、并购等途径发展为金融控股公司,是增强我国金融机构竞争实力的一种现实选择。虽然我国目前仍实行严格的金融分业经营制度,但作为金融综合经营重要模式的金融控股公司已在我国金融分业经营环境下孕育,它代表了我国金融经营制度未来发展的方向。论文选择金融控股公司的组建与监管作为研究对象,运用金融创新理论和监管理论,从微观层面研究我国金融控股公司的设立策略、组建方案以及风险管理体系和治理,从宏观和中观层面探讨我国发展金融控股公司的制度环境和战略规划,以及对金融控股公司的监管进行研究并提出了相关的立法建议。论文研究对规范和促进我国金融控股公司的发展具有一定的理论意义和直接的现实指导作用。论文的研究主题为我国金融控股公司的组建与监管,共分为六章:第一章首先分析了金融控股公司产生与发展的背景,即金融业综合经营的发展潮流。金融业综合经营的趋势是金融一体化和金融制度创新的结果,是金融业应对日益加剧的市场竞争和外在整体金融环境改变所做出的必然选择,同时也与政府的推动作用分不开。在分析影响金融业综合经营趋势的因素时,本文通过实证研究了政府管理水平与金融业管制及金融综合经营的关系,指出政府纪律与管理能力较差的国家,对金融机构业务范围的限制愈多,造成的利润损失愈大。论文随后分别阐述了金融综合经营的四种模式及其优缺点,认为在我国目前体制

论文目录

• 内容提要
• Abstract
• 引言
• 一、研究背景和意义
• 二、关于金融控股公司研究现状和综述
• 三、本文的研究思路与逻辑结构
• 四、几点创新与不足
• 第一章 金融控股公司发展概述
• 第一节 金融业综合经营的发展趋势
• 一、金融业的分业经营与综合经营体制分析
• 二、政府管理水平与金融综合经营关系研究
• 三、国际上金融业综合经营趋势
• 四、金融业综合经营模式及其优缺点
• 五、本节小结
• 第二节 金融控股公司的发展概况
• 一、金融控股公司概述
• 二、金融控股公司制度的演进
• 三、本节小结
• 第三节 金融控股公司在我国的发展
• 一、我国金融业经营模式的演进
• 二、我国金融控股公司发展现状
• 第二章 金融控股公司发展的理论研究
• 第一节 金融创新理论分析
• 一、金融制度创新理论
• 二、金融组织创新理论
• 第二节 金融控股公司发展的经济学分析
• 一、规模经济与范围经济分析
• 二、金融控股公司的协同效益分析
• 第三节 金融控股公司的风险分析及防范
• 一、金融控股公司面临的风险
• 二、金融控股公司的风险防范
• 第三章 金融控股公司发展模式研究
• 第一节 金融控股公司的发展路径研究
• 一、金融控股公司设立策略分析
• 二、金融控股公司设立方式分析
• 三、本节小结
• 第二节 金融控股公司发展模式分析
• 一、国外主要金融控股公司发展模式（案例）分析
• 二、不同金融控股公司模式的比较和总结
• 三、总结——未来金融控股公司最佳发展模式
• 第三节 产融结合模式分析
• 一、产融结合模式
• 二、产融结合模式与金融控股公司模式的风险比较分析
• 三、产融结合风险的特征
• 四、我国产融结合的“类”金融控股公司模式分析
• 五、结论
• 第四章 金融控股公司在我国的组建
• 第一节 我国金融控股公司的发展战略研究
• 一、组建我国金融控股公司的目标模式选择
• 二、我国金融控股公司的发展战略选择
• 第二节 我国金融控股公司的组建方案
• 一、我国金融控股公司的设立策略选择
• 二、以国有商业银行为主体改制组建金融控股公司策略
• 三、股份制商业银行、保险公司和证券公司等大型金融机构改制组建金融控股公司策略
• 四、产融结合模式的“类”金融控股公司的改造策略
• 第五章 金融控股公司的风险管理体系与治理研究
• 第一节 金融控股公司风险管理体系
• 一、金融机构风险管理失当的例子
• 二、金融控股公司的全面风险管理
• 三、金融控股公司风险管理实例——瑞士信贷集团风险管理框架
• 四、金融控股公司的内部控制与稽核制度
• 第二节 我国金融控股公司风险管理体系的建设
• 一、我国金融控股公司的风险管理现状分析
• 二、构建和完善我国金融控股公司风险管理体系
• 三、我国金融控股公司内部控制与稽核制度的建立与完善
• 第三节 金融控股公司的治理
• 一、国际上关于公司治理原则的相关规范
• 二、金融控股公司治理的特点
• 三、金融控股公司治理的基本结构
• 四、金融控股公司对子公司的控制与协调
• 五、我国金融控股公司治理概况及其完善
• 第六章 我国金融控股公司的监管研究
• 第一节 金融控股公司的监管理论
• 一、金融监管的概念与目标
• 二、金融监管的效果评价
• 三、金融控股公司的监管理论
• 第二节 金融控股公司的监管体制研究
• 一、国外金融控股公司监管体制分析
• 二、国外金融控股公司监管体制的经验借鉴
• 三、金融分业监管体制与综合监管体制比较分析
• 第三节 我国金融控股公司监管体制的选择
• 一、我国金融监管体制的现状
• 二、我国金融控股公司监管体制的选择
• 第四节 我国金融控股公司的监管制度研究
• 一、国际上关于金融风险监管的规范
• 二、构建以风险为本的金融控股公司监管制度
• 第五节 我国金融控股公司监管立法建议
• 一、我国金融控股公司监管立法的现状
• 二、我国金融控股公司监管立法建议
• 结论
• 参考文献
• 后记