信用卡诈骗犯罪法律问题研究

论文摘要

随着信用卡产业的高速发展,信用卡领域的风险问题日益突出,信用卡诈骗犯罪也日趋增多,我国作为全球新兴的信用卡市场,各种信用卡诈骗犯罪近年来也呈现出快速增长的趋势,严重扰乱了我国的信用卡管理秩序,影响了信用卡产业的良性发展,同时也危害了广大持卡人的财产安全。我国刑法第196条及刑法修正案(五)对信用卡诈骗犯罪做出了相关规定,2009年,最高人民法院和最高人民检察院又联合出台了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称两高“解释”),在原有信用卡诈骗罪相关立法的基础上做出了进一步的补充修改,经过一系列刑事立法,我国刑法对信用卡诈骗犯罪进行了较为全面的规定,使得信用卡诈骗行为的司法实践中基本做到了有法可依。但是,随着信用卡诈骗犯罪形式的不断翻新,目前关于信用卡诈骗犯罪的刑法规制,仍然不能满足司法实践的需要,在定罪量刑中司法机关时常会陷入困境,在刑法理论研究领域中仍有诸多争议问题值得我们关注,有待我们进一步研究。本文中,本文结合我国目前信用卡诈骗犯罪司法实践现状,借鉴当前刑法理论界相关研究成果,对目前信用卡诈骗领域存在的争议问题提出自己的一己之见,本文由三个部分构成。第一部分对我国信用卡诈骗犯罪的现状进行了简要的阐述,指出目前我国信用卡诈骗犯罪面临的严峻形势,并结合我国目前关于信用卡诈骗犯罪的刑事立法及司法实践情况,提出了目前信用卡诈骗犯罪理论研究和司法实务中存在的主要争议问题。第二部分主要针对信用卡诈骗犯罪中的主要争议问题进行评析。主要分为五个方面：一是单位能够构成信用卡诈骗的犯罪主体问题；二是信用卡诈骗犯罪主观要素“非法占有目的”的若干争议问题的探讨；三是对恶意透支行为的催收、数额计算等问题进行了辨析；四是针对争议较多的冒用他人信用卡在ATM机上取款行为的定性分析；五是对近几年争议颇大的许霆案进行再分析,再思考。第三部分结合第二部分对若干争议问题的评析,提出在司法实务和刑事立法中的参考意见,希望能够对刑法理论研究提供一些借鉴。

论文目录

• 内容提要
• Abstract
• 前言
• 第一章 信用卡诈骗罪相关法律问题的提出
• 第一节 我国信用卡诈骗犯罪之现状
• 第二节 信用卡诈骗罪研究领域的争议问题
• 第二章 信用卡诈骗犯罪部分争议问题的评析
• 第一节 单位信用卡诈骗犯罪问题研究
• 一、单位信用卡诈骗犯罪的现实状况
• 二、关于单位能否信用卡诈骗犯罪主体的学界争讼
• 三、对单位信用卡诈骗犯罪学说的评析
• 第二节 信用卡诈骗罪中"非法占有目的"若干问题探析
• 一、"非法占有目的"与信用卡诈骗犯罪
• 二、"非法占有目的"与恶意透支类型信用卡诈骗罪
• 第三节 恶意透支行为若干问题研究
• 一、催收问题研究
• 二、恶意透支数额问题的探讨
• 第四节 冒用他人信用卡在ATM机上使用的行为定性问题
• 一、"机器能否被骗"的学界争议
• 二、对冒用他人信用卡在ATM机上使用行为定性的评析
• 三、提出争议解决的出路
• 第五节 利用ATM机恶意取款行为定性问题——对许霆案的再思考
• 一、许霆案案情回顾
• 二、许霆案争议的焦点
• 三、许霆案争议问题的法理分析
• 第三章 信用卡诈骗罪若干问题的立法司法建议
• 第一节 信用卡诈骗罪司法实务问题的相关建议
• 一、信用卡诈骗罪主观要素的司法认定
• 二、恶意透支犯罪中催收环节的司法认定
• 三、冒用他人信用卡在ATM机上使用行为的司法认定
• 四、关于利用ATM机故障恶意取款行为的司法认定
• 第二节 信用卡诈骗罪的相关立法建议
• 一、增设单位信用卡诈骗犯罪主体
• 二、进一步明确恶意透支的数额规定
• 三、恶意透支独立成罪的构想
• 结语
• 注释
• 参考文献
• 后记