新巴塞尔协议与我国商业银行风险监管法律制度的完善

论文摘要

商业银行的稳健运营对国家经济的健康发展至关重要,因此世界各国都非常重视对商业银行的监管。随着技术进步和金融创新的日益深入,世界各国商业银行监管的核心已由合规性监管转向了风险性监管。而随着经济的发展和金融市场的开放,我国商业银行业与世界更加紧密的融合在一起,商业银行面临的风险越来越多。在这种形势下,加强对商业银行的风险监管尤为重要。本文先从新旧巴塞尔协议内容的对比着手,分析了其对风险监管的法律影响。接着重点关注了我国目前商业银行风险监管存在的问题,最后通过对世界上具有成熟风险监管经验的美、英、德三个国家,从监管模式、监管当局实施的监管措施、商业银行进行的内部控制建设等方面进行的分析,得出在巴塞尔协议这个大环境下,如何完善我国商业银行的风险监管的相应结论。本文在结构上来看,除引言外分为三个部分:第1章《巴塞尔协议》的主要内容及其对风险监管的法律影响,主要介绍了新旧巴塞尔协议内容上的变化,着重于评述了《新巴塞尔协议》对银行风险监管的法律影响。第2章在巴塞尔协议条件下,我国商业银行风险监管的法律分析,通过对我国目前现有的关于商业银行风险监管的法律制度的分析,检视了眼下我国商业银行风险监管的不足之处。第3章借鉴巴塞尔协议,完善我国商业银行风险监管的法律思考,通过对世界上具有成熟风险监管经验的美、英、德三个国家,从监管模式、监管当局实施的监管措施、商业银行进行的内部控制建设等方面进行的分析,结合我国商业银行风险监管法律现状和问题,笔者提出了完善相关法律制度的建议。

论文目录

• 中文摘要
• 英文摘要
• 目录
• 引言
• 第1章 《巴塞尔协议》的主要内容及其对风险监管的影响
• 1.1 新旧巴塞尔协议内容的对比
• 1.1.1 旧巴塞尔协议的主要内容
• 1.1.2 新巴塞尔协议的主要内容
• 1.1.3 新协议对旧协议的继承与发展
• 1.2 新巴塞尔协议对银行风险监管的影响
• 1.2.1 资本充足率对银行风险监管的影响
• 1.2.2 监管部门监督检查对银行风险监管的影响
• 1.2.3 市场纪律对银行风险监管的影响
• 第2章 我国商业银行风险监管的法律分析:以《巴塞尔协议》为参照
• 2.1 我国商业银行风险监管的法律规定
• 2.1.1 关于风险监管的法律法规
• 2.1.2 关于风险监管的部门规章
• 2.1.3 关于风险监管的规范性文件
• 2.2 我国商业银行风险监管法律制度的不足
• 2.2.1 监管法律制度对监管主体之间的权限划分缺乏协调性
• 2.2.2 风险监管内容较为片面
• 2.2.3 外部信用评级制度的欠缺
• 2.2.4 第三支柱“市场约束”的执行效果问题
• 2.2.5 风险监管法律制度层级过低
• 2.2.6 监管法制的制度选择不利于实现有效的风险监管
• 第3章 借鉴《巴塞尔协议》，完善我国商业银行风险监管的法律制度
• 3.1 英美德三国对《巴塞尔协议》风险监管规定的执行
• 3.1.1 英国商业银行风险监管
• 3.1.2 美国商业银行风险监管
• 3.1.3 德国商业银行风险监管
• 3.1.4 英美德三国商业银行风险监管对我国的启示
• 3.2 借鉴《巴塞尔协议》，完善我国商业银行的风险监管
• 3.2.1 正确处理好银监会和央行的监管职权划分与协调
• 3.2.2 完善风险监管内容
• 3.2.3 发展外部信用评级制度
• 3.2.4 健全法律责任的规定，强化市场约束的执行效果
• 3.2.5 提高商业银行风险监管立法层次
• 3.2.6 转换立法制度取向以实现有效风险监管
• 3.2.7 建立健全我国金融法律制度
• 结语
• 尾注
• 参考文献
• 致谢
• 在学期间的科研成果及发表的学术论文