我国区域金融的发展差异及空间效应研究

论文摘要

金融发展是经济发展的动力和重要表现,我国区域经济发展不平衡很大程度上与金融发展程度有关。前人研究大多从整个金融行业角度入手,并且将区域经济体作为“孤岛”来研究,忽视了区域间的空间联系。本文从分行业角度研究我国金融发展的区域差异,地区金融发展对相邻地区的空间影响效应,以及纳入空间因素后区域金融与区域经济增长的关联机制,以期发现我国金融发展的区域差异特征及空间效应,为宏观金融政策的制定提供参考。研究内容及相关结论如下:第一,以四大经济板块为研究对象,通过总体比较和各指标Theil测度来研究区域金融总体差异和分行业区域差异的特征,发现区域内部差异始终明显大于区域间差异,银行业区域差异大小依次为西部、东部、东北部和中部;证券市场区域差异大小依次为西部、东部、中部和东北(2000—2001年)转化为东部、西部、东北和中部(2002—2006年);保险业区域差异大小依次为西部、东部、东北部和中部。第二,基于人均金融业增加值省际数据研究区域金融发展的空间相关性,发现Moran’sⅠ值呈现降低—升高—趋于平稳的态势,区域金融发展呈现空间上的“核心—边缘”辐射状态,即以东部沿海地区为核心,向外扩散的趋势。第三,建立SEM和SLM空间计量模型,研究区域金融与区域经济关联机制,发现空间效应不应被忽视,在全社会固定资产投资与金融发展、GDP与金融发展关系中,空间依赖程度分别为0.4940和0.5307。第四,采用因子分析方法确立以上海为首,西安为尾的9个区域金融中心。通过区域金融合作和区域金融中心的建设,在政策制定中强调空间因素的重要性,能有效促进我国区域金融协调有序发展,提升金融产业的整体竞争力。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 1 绪论
• 1.1 选题背景、研究目的及意义
• 1.1.1 选题背景
• 1.1.2 研究目的
• 1.1.3 研究意义
• 1.2 研究方法及思路
• 1.3 论文结构安排
• 1.4 创新点
• 2 文献综述
• 2.1 区域金融理论及研究现状
• 2.1.1 国外研究现状
• 2.1.2 国内研究现状
• 2.2 空间经济学理论及应用评述
• 2.2.1 空间经济学理论
• 2.2.2 空间计量经济的应用评述
• 2.3 本章小结
• 3 我国金融发展的区域不均衡性测度
• 3.1 我国区域金融发展的总体比较
• 3.1.1 区域金融总量比较
• 3.1.2 区域金融结构差异
• 3.1.3 区域金融发展程度差异
• 3.2 分行业的区域发展差异测度
• 3.2.1 测度方法的选择
• 3.2.2 银行业
• 3.2.3 证券市场
• 3.2.4 保险业
• 3.3 本章小结
• 4 我国区域金融的空间相关性与空间集聚分析
• 4.1 数据及实证方法
• 4.1.1 数据
• 4.1.2 空间权重矩阵的确定
• 4.1.3 空间相关性和Moran's I指数
• 4.2 我国区域金融的空间相关性分析
• 4.2.1 全局空间相关性分析
• 4.2.2 局部空间相关性分析
• 4.3 我国区域金融的空间集聚模式
• 4.4 本章小结
• 5 区域金融与区域经济关联机制的空间计量分析
• 5.1 引言
• 5.2 空间计量经济模型
• 5.2.1 空间滞后模型
• 5.2.2 空间误差模型
• 5.2.3 模型的估计技术及检验方法
• 5.3 变量和模型的设定
• 5.3.1 变量和数据
• 5.3.2 模型的设定
• 5.4 区域金融与区域经济关联机制的空间计量
• 5.4.1 固定资产投资与区域金融发展的检验结果
• 5.4.2 地区GDP与区域金融发展的检验结果
• 5.5 本章小结
• 6 基于空间因素的区域金融协调发展研究
• 6.1 区域金融协调发展的基本框架
• 6.2 基于空间因素的区域金融中心的选择与建设
• 6.2.1 金融中心的含义
• 6.2.2 区域金融中心的选择
• 6.2.3 构建区域金融中心的对策
• 6.3 本章小结
• 7 结语及展望
• 7.1 本文结论
• 7.2 进一步研究的展望
• 参考文献
• 致谢
• 攻读学位期间主要科研成果