外资银行并表监管法律制度研究 ——兼论巴塞尔协议对我国外资银行监管制度的影响

论文摘要

外资银行的进入,不仅给我国金融市场注入了新鲜的血液,而且也给我国银行业带来了竞争的压力。在促进我国经济和金融发展的同时,也使我国银行业蕴含着种种的金融风险。风险的存在不仅可能造成外资银行经营的失败,也可能导致我国金融体系的不稳定,甚至引发金融的多米诺骨效应,对世界的经济发展和国家经济安全构成威胁。有鉴于此,为趋利避害,保障经济健康稳定运行,世界各国越来越重视对外资银行监管和控制。金融市场的迅猛发展客观上要求监管当局尽快完善监管立法,规范和完善外资银行的经营行为,以顺应外资银行经营的发展大趋势。国际巴塞尔组织的并表监管理论对于外资银行监管立法的完善有着特殊的意义和价值。中国的金融业走向国际化,必须考虑与国际监管规范相协调;中国对外资银行政策放宽的同时,也必须与巴塞尔并表监管原则相接轨。随着WTO的过渡期的结束,我国在开放金融市场的问题上进一步放宽了政策。根据入世承诺,我国于2006年12月颁布了《外资银行管理条例》,中国的金融市场进一步开放;相关配套法律文件的出台也使得外资银行在我国的法律环境得到了优化。然而,实践证明,单纯依靠传统监管方式不仅无法对外资银行形成有效监督,还容易导致部分监管工作的重复进行。因此,各监管当局更应注重方式的改进,而巴塞尔并表监管原则正给我们提供了一个很好的借鉴,对加强和完善对我国外资银行的法律监管具有重要的现实意义。本文在对国际巴塞尔协议产生发展总体概况阐述的基础上,对巴塞尔协议性质予以明晰,结合巴塞尔协议进入我国及在我国的演变过程的实际情况,剖析分行导向政策到法人导向政策过渡的原因。在对并表监管理论内容介绍之后,阐述对所涉及的相关问题的意见和认识,肯定并表监管理论对完善我国外资银行法律监管体系大有裨益。文章以此逻辑线索,理论结合实际概括了我国外资银行监管立法的状况,并指出现有监管立法中存在问题。在借鉴巴塞尔并表监管理论和司法实践的基础上,确立了我国外资银行法律监管的整体思路。最后本文论述了对完善我国外资银行监管法律的思考及建议。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 目录
• 1 导言
• 1.1 选题背景及意义
• 1.2 研究方法及文献综述
• 1.3 本文的观点和体系
• 1.4 研究方法和创新点
• 2 巴塞尔协议概述及对我国外资银行监管制度的影响
• 2.1 巴塞尔协议起源背景
• 2.2 巴塞尔协议发展概况
• 2.3 巴塞尔协议法律性质界定
• 2.4 巴塞尔协议对我国外资银行监管制度的影响
• 2.4.1 巴塞尔协议迈入中国
• 2.4.2 我国监管政策的演变
• 3 我国外资银行概况及并表监管法律界说
• 3.1 外资银行现状简析
• 3.1.1 外资银行组织形式及发展现状
• 3.1.2 我国外资银行监管动因及必要性分析
• 3.2 外资银行并表监管主要内容
• 3.2.1 银行并表监管意涵分析
• 3.2.2 并表监管前提条件分析
• 3.2.3 外资银行并表监管特征
• 3.3 并表监管相关法律问题分析
• 3.3.1 母国与东道国的管辖冲突问题
• 3.3.2 并表监管与“长臂管辖”的区分问题
• 3.3.3 并表监管与金融隐私权冲突问题
• 4 我国现行外资银行监管立法现状及问题研究
• 4.1 我国外资银行监管立法历程与现状
• 4.1.1 我国银行监管专门立法
• 4.1.2 涉及并表监管有关立法
• 4.1.3 我国银行监管相关立法
• 4.2 我国外资银行监管中存在的问题
• 4.2.1 外资银行监管的立法体系尚未健全
• 4.2.2 对外资银行国民待遇认识存在歧义
• 4.2.3 我国外资银行监管机制仍不得力
• 4.2.4 银行监管行业自律制度急需完善
• 5 完善我国外资银行并表监管法律制度
• 5.1 完善外资银行监管相关法律体系
• 5.2 健全外资银行行业自律机制
• 5.3 强化监管机构审慎监管力度
• 5.4 加强外资银行监管国际合作
• 6 结论
• 致谢
• 参考文献
• 在学期间发表的学术论文
• 详细摘要