美国金融结构变革研究

论文摘要

戈德史密斯提出：金融发展本质上就是金融结构的变化,世界各国的金融发展方向是一致的。研究如何有效借鉴发达国家金融结构变革的经验,并在此基础上结合中国国情进行金融结构战略定位与制度创新,选题意义重大。本文选取金融结构高度发达的美国为研究对象,以美国二战后至今金融机构与金融工具为着眼点,根据美国三大类金融机构的市场份额变化趋势的特点,将二战后的美国金融结构发展历史划分为三个阶段。从各个时期的金融相关率、金融机构规模与业务、金融工具规模的变化为主线,深入挖掘变迁的经济政治背景与市场内在驱动,试图寻找金融发展的普遍规律。回顾历史,从美国金融制度“分久必合、合久必分”的发展历程中,总结出美国金融机构变革具有金融体制不断完善、各类金融机构市场份额趋于分散、金融机构业务不断创新、金融监管制度为危机驱动型等特点。最终,结合美国金融结构的发展路径与规律,同时立足于我国“十二五”规划中经济转型升级模式,得出美国金融结果变革经验对中国的启示。

论文目录

• 致谢
• 摘要
• Abstract
• 目次
• 1 绪论
• 1.1 选题的背景和意义
• 1.1.1 选题的意义
• 1.1.2 选题的背景
• 1.2 国内外研究现状
• 1.2.1 国外学者研究成果
• 1.2.2 国内学者研究成果
• 1.2.3 理论研究现状小结
• 1.3 研究对象、思路与方法
• 1.3.1 研究对象
• 1.3.2 研究思路
• 1.3.3 研究方法
• 1.4 创新点与不足
• 1.4.1 创新点
• 1.4.2 不足之处
• 2 金融结构平稳发展阶段
• 2.1 美国金融体系架构概览
• 2.2 美国经济增长与金融发展
• 2.2.1 金融相关率稳中有升
• 2.2.2 金融发展对经济的贡献
• 2.3 美国金融机构结构变革
• 2.3.1 三大类金融机构市场份额结构
• 2.3.2 主要金融机构的资产规模
• 2.3.3 存款类金融机构渐衰
• 2.3.4 保险和养老金机构兴起
• 2.3.5 投资类金融机构复兴
• 2.4 美国金融工具结构变革
• 2.4.1 主要金融工具规模与结构变化
• 2.4.2 主要金融工具收益率分析
• 2.5 本章小结
• 3 金融结构自由化阶段
• 3.1 美国经济增长与金融发展
• 3.1.1 金融深化加剧
• 3.1.2 金融发展对经济的贡献
• 3.2 美国金融机构结构变革
• 3.2.1 三大类金融机构市场份额结构
• 3.2.2 主要金融机构的资产规模
• 3.2.3 存款类金融机构衰退
• 3.2.4 保险和养老金机构繁荣
• 3.2.5 投资类金融机构迅猛发展
• 3.3 美国金融工具结构变革
• 3.3.1 主要金融工具规模与结构变化
• 3.3.2 主要金融工具收益率分析
• 3.3.3 金融工具创新
• 3.4 本章小结
• 4 金融市场整合阶段
• 4.1 美国经济金融化程度波动
• 4.2 美国金融机构结构变革
• 4.2.1 三大类金融机构市场份额结构
• 4.2.2 主要金融机构的资产与增长情况
• 4.2.3 存款类金融机构经营状况
• 4.2.4 投资类金融机构的经营状况
• 4.3 美国金融工具结构变革
• 4.3.1 主要金融工具规模与结构变化
• 4.3.2 主要金融工具收益率分析
• 4.4 次贷危机与金融创新
• 4.4.1 金融创新成果
• 4.4.2 危机传导机制
• 4.4.3 美国金融监管变化
• 4.5 本章小结
• 5 美国经验对我国金融结构发展的启示
• 5.1 美国金融结构变革经验总结
• 5.1.1 美国金融结构变革路径
• 5.1.2 美国金融结构变革特点
• 5.2 我国金融结构存在的问题
• 5.2.1 金融机构结构不均衡
• 5.2.2 金融工具结构不合理
• 5.3 美国经验对我国的启示
• 5.3.1 融资方式从以间接金融为主向扩大直接金融转型
• 5.3.2 金融机构从以银行机构为主向扩大非银行金融性机构转型
• 5.3.3 金融业务从规模扩张型向综合经营型转型
• 5.4 本章小结
• 参考文献
• 作者简历