我国特殊经济区域中小企业供应链融资模式的研究

论文摘要

回顾我国中小企业成长和发展的历史长河,不管外部经济环境如何变化,也不管国内经济政策如何调整,中小企业融资难的问题长期以来一直存在。形势严峻时直接导致中小企业资金链的断裂,成片中小企业倒闭的寒潮波及全国。当然造成这一系列不协调和不平衡的原因是多方面的,即有中小企业风险大、产业结构不合理、没有足够抵押品、以及贷款难于管理等自身因素,也有商业银行融资门槛高,目标倾向大客户,信贷产品开发滞后以及相关信用法规缺失、全球金融危机和人民币升值双重压力影响的外部因素。当前,供应链金融作为商业银行解决中小企业融资难等问题的新型金融工具和系统性金融解决方案,逐渐成为四大国有银行和各家商业银行新的业务增长点和中间业务收入等利润增长点,而供应链融资则是供应链金融中的重要组成部分。本文力图站在供应链全局的角度,以特殊经济区域核心企业供应链上游成员的资金需求为出发点,深入具体问题,利用中小企业自身在供应链中与核心企业具有稳定的业务往来,贸易资金往来等优势,结合动产抵押和债权转让的模式,研究特殊经济区域中小企业供应链融资模式的运作机理、参与主体的风险及收益。本论文分成三个部分进行分析：首先,研究的基础工作包括第一章和第二章,主要介绍了论文的理论基础,提炼了供应链金融、供应链融资产品的内涵,介绍了供应链金融的市场价值以及其与物流金融和银行传统贸易融资的异同,并对供应链金融模式展开定性研究。其次,论文的主体部分含第三章至第五章,主要对特殊经济区域供应链模式及核心企业与上游供应商进行了分析,并通过对三大供应链融资产品即预付账款融资、存货融资和应收账款融资的具体研究,从中选择了以供应链金融的典型模式——应收账款为研究对象,同时融合国际保理这一全球应收账款保付代理的金融工具,优化应收账款融资模式和产品流程,转换银行授信理念。在降低供应链融资交易成本,提升供应链竞争优势的基础上,研究并制定出适合特殊经济区域中小企业最优的供应链融资产品组合优化方案,使银行、核心企业、中小企业三者主体在供应链金融服务中提升价值获得收益。最后是论文的总结,包括第六章,系统总结了论文研究成果,并针对论文研究中存在的不足提出了建议,对进一步研究进行了展望。

论文目录

• 图目录
• 表目录
• 摘要
• ABSTRACT
• 引言
• 第一章 导论
• 1.1 研究的背景与目的
• 1.1.1 中小企业融资现状
• 1.1.2 银行不断创新的供应链金融服务
• 1.1.3 研究目的
• 1.2 研究的实践意义和理论价值
• 1.2.1 本文研究所涉及特殊经济区域的涵义
• 1.2.2 特殊经济区域企业发展实例
• 1.2.3 实践意义与理论价值
• 1.3 文献综述
• 1.3.1 国外研究现状
• 1.3.2 国内研究现状
• 1.4 本文创新之处与框架结构
• 1.4.1 创新之处
• 1.4.2 框架结构
• 第二章 供应链金融相关涵义
• 2.1 供应链金融的内涵与优势
• 2.1.1 供应链金融的历史演变
• 2.1.2 传统融资业务与供应链金融的异同
• 2.1.3 供应链金融与物流金融的区别
• 2.2 供应链金融的市场价值
• 2.2.1 供应链金融对于供应链网络的市场价值
• 2.2.2 供应链金融对于银行的市场价值
• 2.2.3 供应链金融对于供应链各节点企业的市场价值
• 2.3 供应链金融的系统结构
• 2.3.1 供应链金融的服务模式
• 2.3.2 供应链金融的组织结构
• 2.3.3 供应链金融的风险管理
• 2.4 供应链金融基本产品
• 2.4.1 自偿性贸易融资的概念
• 2.4.2 预付货款融资
• 2.4.3 存货与应收账款融资
• 第三章 特殊经济区域供应链模式的研究
• 3.1 特殊经济区域结构分析
• 3.1.1 我国特殊经济区域类型
• 3.1.2 特殊经济区域政策的特殊性
• 3.1.3 特殊经济区域发展近况
• 3.2 特殊经济区域核心企业分析
• 3.2.1 供应链核心企业的定义及特点
• 3.2.2 特殊经济区域核心企业特点
• 3.3 特殊经济区域中小企业分析
• 3.3.1 我国中小企业发展情况
• 3.3.2 供应链中小企业特点
• 3.3.3 特殊经济区域中小企业特点
• 3.4 特殊经济区域供应链模式的内涵
• 3.4.1 特殊经济区域供应链的网链结构
• 3.4.2 特殊经济区域供应链模式的特点
• 第四章 特殊经济区域供应链融资方案的组合与设计
• 4.1 基本融资产品的对比与选择
• 4.1.1 基本融资产品的对比
• 4.1.2 特殊经济区域供应链融资模式的最优选择
• 4.2 国际保理产品解析及其在供应链金融中的运用
• 4.2.1 国际保理的概念及提供的金融服务
• 4.2.2 同其它自偿性贸易融资产品的区别
• 4.2.3 在特殊经济区域供应链中小企业融资模式中的运用
• 4.3 融资方案组合模式的分析
• 4.3.1 融资方案组合模式的结构
• 4.3.2 融资方案组合模式的特点及优势
• 第五章 特殊经济区域供应链融资方案流程优化的研究
• 5.1 融资方案业务流程简述
• 5.1.1 融资方案框架及各方当事人的责权划分
• 5.1.2 业务介入流程简述
• 5.1.3 业务受理流程简述
• 5.1.4 应收账款管理流程简述
• 5.2 融资方案风险控制优化
• 5.2.1 与传统授信模式的区别
• 5.2.2 风险管理和控制的技术手段
• 5.2.3 风险关键变量的优化
• 5.3 融资方案综合功能分析
• 5.3.1 融资方案对银行而言
• 5.3.2 融资方案对中小企业而言
• 5.3.3 融资方案对核心企业而言
• 第六章 本文总结与展望
• 6.1 总结
• 6.1.1 研究工作重点与结论
• 6.1.2 本文主要研究工作及结论如下
• 6.2 展望
• 注释
• 参考文献
• 致谢