我国外资银行市场准入法律制度研究

论文摘要

随着世界经济全球化和金融一体化的发展,资本的自由化流动趋势继续加强,国际银行、跨国银行的发展便是其表现之一。从20世纪80年代开始,发达国家便积极开拓海外市场。加之金融自由化的影响,外国金融资本的逐利性发挥到了极致。金融自由化下宽松的限制竞争规则无疑推动了金融业的发展,然而也使国际金融界暗流涌动,危机四伏。如何在金融开放背景下加强对金融业的监管,维护金融体系的安全成为世界各国面临的一个突出问题,而对作为金融业核心的银行业开放监管更成为重中之重。中国于2001年12月11日起正式加入WTO,并在金融业的开放方面做出可具体的承诺。尤其是随着5年过渡期的结束,我国银行市场对外资银行全面开放,中资银行与外资银行同台竞技的新时代已经带来。本文通过对外资银行市场准入的基本制度、WTO框架下金融服务法律规定和巴塞尔协议所确定的有关外资银行监管的有关国际法规则以及我国有关对外资银行市场准入方面的法律、法规和部门规章进行分析,指出了国内银行在加快跟进金融自由化步伐的同时暴露出的一些亟待解决的问题,并提出完善建议。

论文目录

摘要

Abstract

第一章绪论

一、问题的提出

二、研究的意义

三、研究的现状分析

四、研究的目标、拟解决的关键问题

（一）研究的目标

（二）拟解决的关键问题

五、研究的方法

（一）比较研究的方法

（二）历史考察的方法

（三）案例分析的方法

第二章外资银行市场准入法律制度概述

一、外资银行市场准入制度的内涵

（一）关于“外资银行”及相关概念界定

（二）外资银行市场准入监管的界定

二、外资银行市场准入制度的法学理论基础

（一）价值目标

（二）国家主权理论

第三章外资银行市场准入具体法律制度的考察和分析

一、立法原则

（一）国民待遇原则

（二）对等互惠原则

（三）保护主义原则

二、组织形式

（一）代表处

（二）分行

（三）子行

（四）合资银行

（五）外资银行并购准入形式

三、准入条件

（一）申请银行的最低注册资本金或总资产的要求

（二）申请银行的资信状况

（三）拟设立外资银行的管理人员的要求

（四）母国监管机制的要求

四、准入范围

（一）业务范围的限制

（二）地域范围的限制

五、申请与核准程序

第四章外资银行市场准入制度的国际法规则及分析

一、WTO 框架下外资银行市场准入的规则及分析

（一） GATS 关于金融服务领域市场准入的规则

（二）《金融服务承诺的谅解书》的相关规定

（三）《全球金融服务协议》的相关规定

二、巴塞尔协议有关外资银行市场准入的规则及分析

（一）《银行外国设立的授权程序》关于市场准入的规定

（二）《对国际银行集团及其境外机构的最低标准》有关市场准入的规则

（三）《有效银行监管的核心原则》的有关规定

第五章我国外资银行市场准入法律制度的立法历程与立法缺陷

一、我国外资银行市场准入法律制度的立法历程

二、我国外资银行市场准入法律制度的立法缺陷

（一）立法体制的欠缺

（二）立法原则的失衡

（三）外资银行市场准入形式单一

（四）外资银行市场准入条件不充分

（五）外资银行市场准入范围方面的不足

（六）申请与核准程序的缺失

第六章我国外资银行市场准入法律制度的立法完善

一、构建完备的立法体制

二、完善外资银行市场准入具体法律制度

（一）立法原则

（二）市场准入形式

（三）市场准入条件

（四）业务准入范围

（五）申请与核准程序

结论

参考文献

攻读硕士学位期间取得的学术成果

致谢

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