论文摘要
2006年随着外资银行的进入,将极大地改变当前银行业的市场格局。商业银行必将面对日益激烈的市场竞争。从国外发展经验来看,一些发展中国家银行在开放本国的金融市场后银行业将面临极大的冲击,外国银行占据了本国银行业的主导地位,致使国家金融体系时常出现动荡。由于我国国有商业银行公司化治理起步比较晚,加上我国还处于计划向市场转轨时期,因此,有必要对我国商业银行公司治理结构作系统深入的分析研究,找出需要解决的关键问题,从而提出有效的建议。本文采用理论分析与对比研究相结合的方法分析了以国有商业银行为代表的中国商业银行公司治理结构。国有商业银行公司治理是一种制度安排,其目的是解决代理问题,保护投资者利益;其内容是权力的分配与制约,解决激励约束问题;20多年来,我国金融领域的改革使人们加深了对公司治理问题的理解,并越来越认识到完善公司治理是深化国有商业银行改革、建立稳健银行体系的关键环节。论文主要分为四个部份:第一章、介绍公司治理产生的背景、理论基础及目的。在社会化大生产的条件下,经营权与所有权的不断分离,公司治理的问题随之产生。大量的经济学家及企业家从理论及实践上对公司治理进行了研究,提出了产权理论、委托—代理理论、及利益相关者理论等。这些理论对全球的企业进行公司治理提供了参考。公司治理的目标总是一致的,公司治理结构或模式会因不同国家、地区的情况不同而不同。每个企业要根据本地的企业文化和人们习惯来设计对其最为有效的公司治理结构。放之四海而皆准的公司治理结构或模式根本上是不存在的。第二章、介绍国外发达商业银行公司治理的经验及比较。之所以研究国外发达商业银行的公司治理,主要是对我国商业银行进行
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前言第一章 公司治理的理论基础及目的第一节 公司治理的背景及内涵一、公司治理问题提出的背景二、公司治理的内涵第二节 公司治理的理论基础一、产权理论二、委托—代理理论三、利益相关者理论第三节 公司治理的目的及原则一、公司治理的目的二、公司治理的原则第二章、美国、德国商业银行公司治理的经验第一节 美国银行业公司治理的经验分析一、美国银行业公司治理的基本特征二、美国银行业公司治理的结构三、美国银行业的激励机制四、美国银行业公司治理的新发展第二节 德国银行业公司治理的经验分析一、德国银行业公司治理的基本特征二、德国银行业公司治理结构三、德国银行业的激励机制第三节 美、德银行业公司治理模式的比较分析一、美、德银行业公司治理结构比较分析的思路二、美、德银行业公司治理结构比较分析的内容三、对美、德银行业公司治理模式的评价第三章 我国国有商业银行公司治理的现状、问题与绩效分析第一节 我国国有商业银行公司治理制度的演变一、改革开放前（1949～1978）的国有商业银行公司治理体制二、改革开放后的国有商业银行公司治理体制第二节 我国国有商业银行公司治理的缺陷一、产权结构单一，所有者缺位二、董事会的独立性不够、职责不健全、决策程序不规范三、决策与执行一体化四、激励机制不健全五、“内部人控制”问题严重，监督机制不健全六、信息披露机制不健全第三节 我国国有商业银行公司治理的绩效分析第四章 借鉴先进经验、完善我国国有银行业的公司治理的思路第一节 调整股权结构一、完善法人财产制度，并明确国有商业银行的出资者二、引进战略投资者三、培育核心大股东及机构投资者四、加强对中小股东利益的保护五、鼓励企业相互参股六、案例分析——建设银行股权结构的调整第二节 构建独立董事体制一、独立董事的内涵二、国有商业银行引入独立董事的必要性三、构建国有商业银行独立董事的思路四、独立董事制度在国有商业银行的本土化第三节 健全内控机制一、国有商业银行内控机制应遵循的原则及目标二、完善商业银行内控机制的评价标准三、内控机制在国有商业银行的实践第四节 强化激励机制一、合理的制度建设能为激励机制的形成提供保证二、建立、健全绩效考核体系三、案例分析——我国上市银行激励情况调查及分析第五节 完善外部环境一、构建有利于商业银行公司治理的法律环境二、完善商业银行信息披露制度主要参考文献后记致谢
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