区域金融生态系统基本性状模型研究

论文摘要

在中国金融发展的历程中,金融风险作为各类经济风险的集中表现日益凸现。研究金融风险的成因,从金融主体的角度有来自金融机构、金融市场和金融监管机构的因素;从金融环境的角度既有来自金融产品和服务的消费硬约束,又有来自社会、经济、法制和文化等环境因素的软约束。这种主体和环境之间的关系用“金融生态系统”来刻划其本质属性无疑是一个科学的范畴。研究金融生态系统,不仅有利于了解金融体系的运行及其同社会环境之间的相互依存关系,而且对于预测和管理金融风险,提高金融资产的质量和金融机构运作效率提供坚实的认识论基础。本文对金融生态系统的研究以既有文献作为学术基础,首先采用计量模型方法揭示出金融生态系统的基本性质或属性,然后通过对各个金融要素的分解确定其变量及其组合和关联,提出衡量金融生态系统的指标体系,并通过问卷验证了金融生态表现的一些基本特征。本文对金融生态系统的分析采用了理论实证和经验实证相结合的方法。在理论实证部分,本文首先从概念分析入手,提出金融生态系统的基本性状和评价框架,并由此建立其测量方程。当构建了测量方程和结构方程之后,就可以对每个参数进行指标化处理,从而获得对金融生态系统的评价指标体系。其概念模型是建立在文献分析的基础上,由此提出理论假说和假说的前提条件,并通过建立结构方程对测量模型进行识别与验证,这是本文的经验实证。有了上述工作基础,就可以结合金融工作的实际提出应用对策和相关的政策建议。本文的创新内容主要体现在以下三个方面:(1)本文对金融生态系统的基本性状进行了深入挖掘,提出了开放性、闭路循环性、根植性和可持续性4个基本性状,并给出了金融生态系统的可操作的定性定量解释。(2)本文结合金融生态系统的4个基本性状,构建了区域金融生态的评价指标体系。并对开放性、闭路循环性、根植性和可持续性的影响因素进行了量化,在这4个基本性状指标之下构建了若干二级指标,再层层分解,最后形成了一个具有层次性、关联性、可靠性和兼容性的评价指标体系。(3)为确保区域金融生态系统基本性状的成立,本文对开放性、闭路循环性、根植性和可持续性分别建构了一个因果关系路径图,揭示了它们之间的关联性特征;在此基础上提出并实证检验了金融生态系统的理论假说。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 导论
• 1.1 研究背景与意义
• 1.2 国内外研究文献述评
• 1.2.1 金融生态的概念
• 1.2.2 金融生态环境的构成要素
• 1.2.3 对金融生态环境的评价
• 1.2.4 金融生态的分析方法
• 1.2.5 对金融生态研究的其他观点
• 1.2.6 文献评述
• 1.3 研究主题、方法与内容
• 1.3.1 研究目标和原则
• 1.3.2 本文的研究方法
• 1.3.3 本文的内容结构
• 第2章 金融生态系统的基本性状
• 2.1 金融生态系统的基本特征
• 2.2 金融生态系统的理论度量方程
• 2.3 金融生态系统的演化及其效应
• 2.3.1 金融生态系统演化的文献基础
• 2.3.2 模型的建立
• 2.3.3 模型的检验
• 2.3.4 数据来源与模型求解算法
• 2.4 本章小结
• 第3章 金融生态系统的理论评价指标体系
• 3.1 金融生态系统的分别测量指标
• 3.2 金融生态系统的结构指标体系
• 3.2.1 金融生态系统结构方程的概念特征
• 3.2.2 金融生态系统测量模式因果关系路径图
• 3.3 金融生态系统的理论评价模型
• 3.4 本章小结
• 第4章 金融生态系统的结构方程模型
• 4.1 概念模型的构建
• 4.2 研究方法
• 4.2.1 定性研究
• 4.2.2 问卷设计
• 4.2.3 最终问卷的收集和样本描述
• 4.3 数据分析
• 4.3.1 数据预处理
• 4.3.2 信度和效度检验
• 4.4 结构方程模型分析
• 4.4.1 假说的形成
• 4.4.2 验证性因子分析
• 4.4.3 结构模型
• 4.5 本章结论
• 第5章 结论和展望
• 5.1 本文的结论
• 5.2 本文的主要工作与创新
• 5.3 进一步的研究与展望
• 致谢
• 参考文献
• 攻读博士学位期间发表的论文
• 金融生态系统问卷