论文题目: 商业银行组织创新机制理论与实证研究
论文类型: 博士论文
论文专业: 管理科学与工程
作者: 杨雪梅
导师: 许庆瑞
关键词: 商业银行,组织创新,理论框架,组织创新过程,机制,组织创新评价
文献来源: 浙江大学
发表年度: 2005
论文摘要: 随着信息技术的飞速发展，金融管制逐渐放松，商业银行所处环境的不确定性日趋增大。在这一背景下，商业银行组织出现了各种问题，宏观上，组织创新严重滞后于经济发展；中观上，组织创新与经营绩效内在关联认识不足，无法引起充分的重视，且对商业银行组织创新缺乏有效的评价；微观上，组织要素不仅存在创新缺陷，而且创新的互动性差，这些问题导致商业银行组织创新的研究与实践常常处于停滞。这些问题的研究是解决当前我国商业银行组织创新不足的重要前提，也是本论文研究的出发点。传统单一学科的理论无法解决以上问题，因此借助复杂系统理论、企业组织理论、创新理论、金融理论等不同学科理论和方法的交叉与融合，来探索商业银行组织创新问题具有重要的理论和现实意义，本文主要进行了如下研究工作。 第一章 绪论。本章介绍了本研究的研究背景，提出了当前商业银行组织管理中面临的实际问题，论证了本研究的目的和意义。本章的后半部分，引出了本研究的理论框架、章节安排、研究方法和本研究的重要创新点。 第二章 相关理论综述。本章系统回顾了当前与商业银行组织创新相关的复杂性理论、企业理论、组织理论和创新理论等的发展及研究现状，并对这些理论作了梳理和评述，为本研究寻找研究的突破口提供了有益的帮助，奠定了后续研究的基础。 第三章 商业银行组织创新理论框架及内容研究。本章首先在明确了组织与制度的区别以及组织与结构的关系之后建构了商业银行组织创新模型框架，提出商业银行组织创新是在商业银行战略驱动下，与商业银行技术和人员条件相适应，组织核心层面的结构、流程和文化三个维度的变革过程。接着，本文基于复杂性理论对商业银行业务流程创新、组织结构创新和组织文化创新从内涵、内在逻辑到实现路径等方面做了较深入的理论与实证研究，最后以中国建设银行广东省分行组织创新为例，进一步验证了相关论点。 第四章 商业银行组织创新动态过程研究。商业银行组织创新的过程是商业银行自组织与被组织共同演化的过程。本章通过对商业银行组织创新自组织与被组织演化机理的分析，构建了商业银行组织创新过程模型，并提出商业银行组织创新是熵值效应与驱力效应共同作用的结果。在此基础上，根据复杂性理论对商业银行组织创新在其生命周期中的动态演化过程进行研究，提出在商业银行生命周期不同阶段，由于所处内外环境不同，组织创新的主导序参量不是固定不变的，而是动态替变的，从平衡态到毁灭性混沌，其主导序参量依次从组织结构变为组织流程再跃迁到组织文化，结构、流程和文化依次发生动态变动。并针对生命周期不同阶段的组织特征、面临危机，对相应的组织创新策略进行了较深入研究。 第五章 商业银行组织创新关联性实证研究。本章在对组织创新影响因素与组织创新效果研究的基础上，进行了测度指标体系的设计，并根据对回收问卷的因素分析，得出了影响商业银行组织创新的八个因素和组织创新效果评价的四个因素，对本章的前面构思进行了修正。本章接着利用SPSS10对影响商业银行组织创新的因素和组织创新效果评价因素进行了相关分析，指出了两者的各因素之间的详细的相关关系;通过回归分析，深入剖析了商业银行组织创新各影响因素对组织创新效果的定量影响关系;通过对不同类型商业银行影响组织创新因素和组织创新效果评价因素的方差分析，明确了不同性质的商业银行各因素之间存在的差异性。 第六章商业银行组织创新效率评价。本章利用数据包络分析方法(DEA)的基本模型及其改进模型，对我国商业银行组织创新的效率进行了评价，测度了各类商业银行的组织创新效率值，通过分析发现我国银行业中组织创新效率最高的是股份制商业银行，最低的是国有商业银行。国有商业银行尽管在历年的组织创新效率评价中均处于递减区间，但随着其资产规模的增加，其年均平均效率不仅没有降低，反而有所上升，说明利用信息技术，不断提高内部管理水平，国有商业银行可以在扩大资产规模的同时不断提高组织创新效率。 第七章商业银行组织创新系统动态学模型。商业银行组织创新系统是一个复杂的非线性的动态系统，本章利用系统动力学方法建立了商业银行组织创新系统动力学模型。基于商业银行组织创新的动态性，对不同商业银行组织创新策略对商业银行绩效的长期影响和不同商业银行业务流程、组织结构和组织文化创新组合对商业银行绩效及长期发展的影响进行了系统模拟。通过对八类不同商业银行组织创新策略的模拟分析，得出“业务流程十组织结构+组织文化”组织创新策略较佳。 第八章结论与展望。对商业银行组织创新进行了总结，并对进一步的研究做了展望，提出了未来要深化和研究的问题。关键词:商业银行组织创新理论框架组织创新过程机制组织创新评价
论文目录:
1 绪论
1．1 研究背景
1．2 研究问题的提出
1．2．1 商业银行组织要素创新存在缺陷，且创新互动性差
1．2．2 对商业银行组织创新过程及内在关联性认识不足、研究不够
1．2．3 对商业银行组织创新缺乏有效评价
1．3 研究意义
1．4 研究框架与章节安排
1．5 研究方法和创新点
1．5．1 研究方法
1．5．2 技术路线
1．5．3 创新点
1．6 本章小节
2 理论综述
2．1 复杂性理论与组织创新研究述评及启示
2．2 组织理论与组织创新
2．2．1 组织理论回顾：贡献与不足
2．2．2 组织理论对商业银行组织创新的启示
2．2．3 组织设计与组织变革贡献与不足及其对商业银行组织创新的启示
2．2．4 组织创新过程研究理论贡献与不足及其启示
2．3 创新理论与组织创新
2．3．1 创新理论问题
2．3．2 创新理论对组织创新研究的贡献与不足及其启示
2．4 企业理论与组织创新
2．4．1 企业理论回顾
2．4．2 企业理论的不足及其对商业银行组织创新的启示
2．5 商业银行组织创新研究综述及启示
2．6 本章小结
3 商业银行组织创新理论框架及内容研究
3．1 商业银行组织创新基本框架建构
3．2 商业银行组织的复杂特性及研究视角的转换
3．3 商业银行组织创新内容
3．3．1 熵、耗散结构与商业银行组织创新
3．3．1．1 熵与商业银行组织
3．3．1．2 耗散结构与商业银行组织
3．3．1．3 熵和耗散结构对商业银行组织创新的启示
3．3．2 商业银行业务流程创新
3．3．3 商业银行组织结构创新
3．3．4 商业银行组织文化创新
3．3．4．1 复杂性理论对商业银行组织文化创新的解释
3．3．4．2 商业银行组织文化创新路径
3．4 商业银行业务流程创新、结构创新和文化创新的互动
3．5 商业银行组织创新案例分析
3．5．1 中国建设银行A分行概况
3．5．2 中国建设银行A分行组织创新背景及动机
3．5．3 中国建设银行A分行组织创新
3．5．4 中国建设银行A分行组织创新评析
3．7 本章小结
4 商业银行组织创新动态过程研究
4．1 商业银行组织创新过程的自组织与被组织演化机理
4．1．1 自组织与被组织
4．1．2 商业银行组织创新过程的自组织与被组织演化
4．1．3 商业银行组织创新的分形机制
4．2 商业银行组织创新临界点定量判断
4．3 商业银行组织创新力源：熵值效应与驱力效应
4．3．1 熵值效应
4．3．2 驱力效应：序参量、吸引子与动力
4．4 商业银行组织创新实施步骤及案例分析
4．5 商业银行组织创新在其生命周期中的动态演变
4．6 本章小结
5 商业银行组织创新关联性实证分析
5．1 商业银行组织创新影响因素与创新效果的相关性概念模型
5．1．1 商业银行组织创新影响因素及研究假设
5．1．2 商业银行组织创新效果评价指标及操作性定义
5．3 问卷统计分析与研究
5．3．1 问卷样本及其统计方法的说明
5．3．2 调查样本中各个统计量的一般性描述
5．3．3 对数据进行因素分析及信度验证
5．3．4 商业银行组织创新影响因素和创新效果的相关分析
5．3．5 商业银行组织创新影响因素和创新效果的回归分析
5．3．6 不同性质商业银行组织创新与创新效果方差分析
5．4 统计研究主要结论
5．5 本章小节
6 基于DEA的商业银行组织创新效率评价
6．1 商业银行组织创新效率界定
6．1．1 商业银行组织创新技术效率与配置效率
6．1．2 商业银行组织创新纯技术效率和规模效率
6．2 商业银行组织创新效率测度方法
6．2．1 DEA方法的优缺点
6．2．2 DEA的基本模型与组织创新效率测算方法
6．2．3 规模报酬可变模型VRS与规模效率的测算方法
6．2．4 DEA模型的导向问题
6．2．5 Malmquist指数分析与效率改进问题
6．3 商业银行组织创新效率实证研究
6．3．1 样本与投入产出变量的选择
6．3．2 我国商业银行组织创新效率实证结果分析
6．3．2．1 我国商业银行组织创新总体情况
6．3．2．2 我国三类商业银行的效率比较
6．3．3 商业银行组织创新效率改进
7 商业银行组织创新系统动力学模型
7．1 模型的提出及相关介绍
7．2 模型构建
7．3 模型的有效性检验
7．4 模型政策分析
7．4．1 商业银行组织创新策略对绩效的长期动态影响
7．4．2 不同商业银行业务流程、组织结构和组织文化创新组合对商业银行绩效及长期发展的影响
7．5 本章小结
8 结论与展望
8．1 本文主要结论
8．2 本文研究的展望
参考文献：
致谢
发布时间: 2005-04-05
参考文献
- [1].商业银行组织管理模式研究[D]. 彭纯.华东师范大学2006
- [2].国有商业银行组织架构优化研究[D]. 林顺辉.厦门大学2007
- [3].商业银行组织与流程再造研究[D]. 龚志坚.武汉大学2014
相关论文
- [1].中国国有商业银行制度创新研究[D]. 范肇臻.吉林大学2004
- [2].中国国有商业银行企业制度创新研究[D]. 陈晶萍.哈尔滨工程大学2003