中国外资银行监管法律问题研究

论文摘要

2006年12月11日,中国银行业履行加入世贸组织承诺的五年过渡期结束,中国必须全面履行银行业对外开放的承诺。虽然外资银行带来了资本、经验和先进的理念,但是如果不能得到很好的监管,也会给我国的经济和金融带来一定的消极影响。一旦外资银行出现了问题,受影响的不仅仅是外资银行本身,银行体系乃至整个金融体系的正常运转也会受到破坏。2008年由美国次贷危机引起的全球金融危机就是很好的例证。各国政府纷纷开始对外资银行监管进行重新思考。在我国,外资银行作为一种新生事物,发展时间并不长,但是发展势头迅猛,可是我国在监管上仍存在很多不足,同其他发达国家还存在一定差距。因此,结合我国国情,借鉴发达国家对外资银行的管理经验,总结此次金融危机所带来的影响,完善我国对外资银行的监管,具有重要的现实意义。本文试图在对外资银行基本理论阐述的基础上,从法律的视角,采用历史分析和横向比较的方法,探讨国际先进经验和做法,从中汲取对我国加强外资银行监管有益的做法,希望能够为我国的外资银行监管事业尽绵薄之力。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 引言
• 1 外资银行基本问题概述
• 1.1 外资银行的概念
• 1.2 外资银行的组织形式
• 1.3 外资银行的发展历史
• 1.3.1 外资银行发展的一般历史
• 1.3.2 外资银行在我国的发展历程
• 2 外资银行监管的必要性分析
• 2.1 外资银行引进对我国经济的影响
• 2.2 金融危机警示应加强对外资银行的监管
• 3 我国外资银行监管现状分析
• 3.1 监管法律依据
• 3.2 监管法律框架
• 4 外资银行监管的国际比较与借鉴
• 4.1 巴塞尔资本协议
• 4.1.1 巴塞尔委员会
• 4.1.2 巴塞尔新资本协议
• 4.1.3 金融危机下巴塞尔新资本协议的修改
• 4.1.4 《巴塞尔新资本协议》及其修订对中国的启示
• 4.2 发达国家监管实践
• 4.2.1 美国监管方式考察
• 4.2.2 英国监管方式考察
• 4.2.3 德国监管方式考察
• 4.2.4 对以上国家监管制度的比较分析
• 5 我国外资银行监管的问题及对策
• 5.1 我国外资银行监管中的问题
• 5.1.1 立法的效力层级不高
• 5.1.2 制度安排不合理
• 5.1.3 监管规定不具体
• 5.1.4 国际合作力度不大
• 5.2 我国外资银行监管制度的完善
• 5.2.1 提高立法层级和立法技术,完善监管法律体系
• 5.2.2 明确外资银行监管的目标和原则
• 5.2.3 转变监管理念和方式
• 5.2.4 加强国际监管与合作
• 结论
• 参考文献
• 个人简历、在学期间发表的学术论文
• 致谢