信息、激励与金融监管制度选择 ——以英国和美国金融监管制度演进为视角的分析

论文摘要

金融发展进程中的金融监管制度选择,取决于一个国家的具体信息结构、经济特征、发展进程与开放程度。选择何种金融监管制度,从表面上看,是决策当局相机抉择的结果;但实际上,金融监管制度的净收益与可持续性决定了对金融监管制度的选择具有内生性特征。更重要的是,金融监管制度的选择是一个动态的转换过程,具有历史阶段性。如同其他经济监管制度一样,金融监管的制度变迁反映了决策者和公众偏好的改变。所以,金融监管制度的选择不是一劳永逸的,没有一种金融监管制度适合于同一时期的所有国家或同一国家的所有时期。从长期来看,金融监管制度是内生制度安排,各国都会自愿或非自愿地改变其金融监管制度;而特定的金融监管制度可能只适合某一个特定时期和特定国家的需要。相对而言,完全照搬发达国家的的金融监管制度并非是发展中国家的最佳选择,而国际通行的监管规则(如巴塞尔银行监管委员会的统一监管规则)有可能解决发展中国家的监管制度选择困境。

论文目录

• 绪论
• 一、选题立意
• 二、研究主题与方法
• 三、论文框架结构
• 四、本文的创新
• 第一章 金融监管制度选择：理论进展综述
• 一、金融监管制度的定义
• 二、市场失灵、公共利益监管理论及监管失灵
• 三、信息经济学框架下的金融监管理论发展
• 四、“贝克尔－斯蒂格勒模型”与法律不完备监管理论
• 五、内生的激励监管理论
• 六、对金融监管理论发展的评述
• 第二章 金融中介的本质与监管的原因
• 一、金融中介的本质
• 二、政府金融监管的合法性
• 三、小结
• 第三章 政府监管与良好金融监管治理
• 一、政府金融监管治理
• 二、金融监管治理评估的实践
• 三、如何建立起金融监管的良好治理
• 第四章 英国金融监管制度的形成与改革
• 一、英国金融体系概况
• 二、早期英国金融监管制度的形成
• 三、英国金融监管制度的改革
• 四、对英国金融监管体制改革的评述
• 第五章 美国金融监管制度的确立与演变
• 一、美国的金融及金融监管体系概况
• 二、美国金融监管制度建立的历史渊源
• 三、美国金融监管立法的特点
• 四、美国金融监管的新发展：《萨本斯--奥克斯法案》
• 五、对美国金融监管制度变迁的评述
• 第六章 金融监管制度的国际共识与实践：《巴塞尔协议》的建立与发展
• 一、监管套利与国际金融监管的新变化
• 二、1988 年的《巴塞尔协议》
• 三、《巴塞尔协议》的发展
• 四、小结
• 第七章 金融监管制度的内生性与发展中国家的选择困境
• 一、决定金融监管制度选择变迁的根本原则
• 二、金融监管制度选择的内生性——计量检验
• 三、发展中国家金融监管制度选择困境
• 四、对发展中国家金融监管制度选择的建议
• 结论
• 参考文献
• 攻读博士学位期间发表的论文与其他科研成果
• 论文摘要
• Abstract
• 后 记