我国金融混业经营监管法律研究

论文摘要

金融混业已经被世界各国广泛接受与采用,成为国际主流金融经营模式。伴随金融经营模式的转变,金融监管法制也不断进行调整与变革,以更好地实现监管目标。我国金融业正在逐步走向混业经营之路,金融监管法律制度的构建更显得尤为重要。研究国际金融监管法律制度的具体安排,包括监管体制的选择、监管协调与决策机制、利益冲突法律规制及信息披露法律制度,制定最适合中国金融现状的监管法律法规,对提高金融效率、增强国际竞争能力,乃至整个金融市场的规范发展均具有重大意义。遵循马克思辩证唯物主义思想,坚持实事求是,从实际出发,从矛盾分析入手。运用历史分析方法,回顾以美国为代表的世界金融经营模式的变迁,理清我国金融监管法律的发展历程,为探讨金融监管法制奠定基础。运用案例分析,揭示金融经营中的漏洞与危机,以明确金融监管的必要性。通过对美国、英国、德国等国家监管体制的对比和剖析,找出最适合中国金融混业市场的监管法制。首先对相关概念做出界定与明晰,对金融混业经营模式和金融监管体制进行介绍与厘定。以美国金融经营模式变迁和中国混业经营现状作为必要的金融学铺垫。在分析金融监管法制必要性的基础上,总结中国金融监管法制的历史沿革,表明金融监管法律制度需要根据金融环境的变迁而调整。借鉴其他国家的监管法律制度,结合我国具体情况逐步深入进行论证。在做出金融监管体制法律选择的基础上,提出重构中央银行法律地位和监管职能,构建金融防火墙法律制度和信息披露法律机制的建议,以适应我国金融混业经营的现状,弥补监管法律漏洞,促进金融创新。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 前言
• 1 选题背景和研究意义
• 2 相关概念界定
• 金融创新
• 金融混业经营
• 金融监管
• 3 研究方法和结构安排
• 研究方法
• 结构安排
• 4 研究现状与创新之处
• 第一章 美国金融经营模式的发展与我国混业经营现状
• 1.1 美国金融经营模式的发展
• 1.1.1 分业经营模式的确立
• 1.1.2 混业经营模式的重建
• 1.2 我国混业经营现状
• 1.2.1 混业经营条件
• 1.2.2 混业经营现状
• 第二章 我国金融监管法律历史沿革
• 2.1 金融监管法制的必要性
• 2.1.1 案例分析
• 2.1.2 理论分析
• 2.2 我国金融监管法制进程
• 2.2.1 统一监管阶段
• 2.2.2 分业监管阶段
• 2.2.3 混业经营监管阶段
• 第三章 金融混业经营监管体制法律选择
• 3.1 监管体制实证分析与理论辨析
• 3.1.1 实证分析
• 3.1.2 理论辨析
• 3.2 国外监管体制法律选择
• 3.2.1 监管体制法律规定
• 3.2.2 监管体制选择因素
• 3.3 我国监管体制法律选择
• 3.3.1 监管体制法律设计
• 3.3.2 监管体制选择因素
• 第四章 金融混业经营监管协调决策机制
• 4.1 我国监管协调决策机制现状分析
• 4.1.1 现行协调决策法律制度
• 4.1.2 法律制度缺失的危害
• 4.2 国外监管协调决策机制法律制度
• 4.3 我国监管协调决策机制完善的建议
• 4.3.1 借鉴国外协调决策法律制度
• 4.3.2 明确中央银行协调决策职能
• 第五章 金融混业经营利益冲突法律规制
• 5.1 混业经营中的利益冲突
• 5.1.1 利益冲突的界定
• 5.1.2 利益冲突加剧的原因
• 5.2 国外利益冲突法律规制的成功经验
• 5.2.1 防火墙法律制度
• 5.2.2 中国墙自律机制
• 5.3 我国利益冲突法律规制完善的建议
• 5.3.1 法律规制现状分析
• 5.3.2 法律规制完善建议
• 第六章 金融混业经营信息披露法律制度
• 6.1 信息披露法律制度的必要性
• 6.2 我国信息披露法律制度的现状
• 6.2.1 银行业信息披露制度
• 6.2.2 证券业信息披露制度
• 6.2.3 保险业信息披露制度
• 6.3 我国信息披露法律制度完善的建议
• 6.3.1 列举披露的信息要求
• 6.3.2 严格披露的时间要求
• 6.3.3 加强披露的协调机制
• 结束语
• 参考文献
• 发表论文和参加科研情况说明
• 致谢