我国保险资产管理公司法律规制研究

论文摘要

2003年,我国保险资金运用模式出现了创新——保险资产管理公司诞生。2004年,中国保险监督管理委员会(下称保监会)出台了《保险资产管理公司暂行规定》(下称暂行规定),专门对我国保险资产管理公司予以法律规制。作为新生事物,我国保险资产管理公司尚不成熟;作为部门规章,《暂行规定》有待完善。本文主要研究了我国保险资产管理公司法律规制的现状及现有规制下潜在的法律风险,并对我国保险资产管理公司的法律规制提出了完善的建议。笔者旨在通过本文,为我国保险资产管理公司的法律规制提供一些思考角度,以利于我国保险资产管理公司的成长,利于我国保险业的稳定和发展。正文部分结构如下:第一章是保险资产管理公司概述。由于保险资产管理公司是新生事物,笔者在本章介绍了其基本概念,并对国内外保险资产管理公司的情况进行了介绍,以厘清对保险资产管理公司的认识,为其法律规制研究奠定基础。第二章对我国保险资产管理公司现有法律规制进行了评析。《暂行规定》在其产生当时的历史条件下,确有值得肯定之处。然而实践发展,相关政策法规变更,《暂行规定》渐显阶段性和权宜性之局限。笔者以一分为二的观点对其进行了评析,以发现保险资产管理公司现有法律规制的不足。第三章探究我国保险资产管理公司现有法律规制下潜在的法律风险。在现有法律规制下,保险资产管理公司潜在两方面法律风险。一方面是由于特有股权结构导致的控制股东控制风险,另一方面是基于保险资产管理公司之信托受托人地位,控制股东控制加重了保险资产管理公司背离受托人诚信义务的风险。然而,无论是控制股东控制还是诚信义务之背离,最终损害的却是广大投保人的利益。因此,应当完善对我国保险资产管理公司的法律规制,以对其潜在风险加以防控。第四章提出了我国保险资产管理公司法律规制的完善建议。保险资产管理公司法律规制的完善既能防控其潜在法律风险,又有利于保险资产管理公司的长远发展。笔者主要从保险资产管理公司的内部治理和外部监督两个层面提出了对保险资产管理公司法律规制的完善建议。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 引言
• 第一章 保险资产管理公司概述
• 第一节保险资产管理公司的概念分析
• 一、保险资产管理公司的概念
• 二、保险资产管理公司与其他保险资金运用模式的比较
• 第二节中外保险资产管理公司的概况
• 一、我国保险资产管理公司的基本状况
• 二、国外保险资产管理公司的运作模式
• 第二章 我国保险资产管理公司现有法律规制评析
• 第一节现有法律规制的优点
• 一、坚持审慎监管原则
• 二、实行信托经营模式
• 三、采用部分弹性条款
• 第二节现有法律规制的不足
• 一、法律定位不明确
• 二、股东数量受限制
• 三、设立门槛比较高
• 第三章 我国保险资产管理公司现有法律规制下潜在的法律风险
• 第一节保险公司对保险资产管理公司的控制风险
• 一、公司法视角下的控制股东控制
• 二、我国保险资产管理公司中的控制股东控制
• 第二节保险资产管理公司诚信义务之背离风险
• 一、信托受托人之诚信义务
• 二、保险资产管理公司诚信义务之背离
• 第三节风险最终承担者探究暨保险资产管理公司之关涉公益性
• 第四章 我国保险资产管理公司法律规制完善建议
• 第一节完善保险资产管理公司的内部治理
• 一、完善关于股东的法律规制
• 二、优化保险资产管理公司董事会结构
• 三、建立有效的管理层激励机制
• 第二节完善保险资产管理公司的外部监督
• 一、重视托管机构之监督
• 二、完善监管机构之监管
• 结束语
• 参考文献
• 附录 1：文中的法律规范
• 附录 2：文中的图表