国有商业银行股份制改革的监管法制研究

论文摘要

在国有商业银行股改全面推进之时,金融大案却不断爆发。如何防范金融机构的腐败问题,如何完善国有商业银行的监管成为社会关注的热点。国有商业银行的一系列案件,不仅反映了内控和风险管理方面的缺陷,也反映了监管体制的缺陷。大量研究资料表明,银行业的盛衰主要是受到经济大环境的影响和当地法制化水平的支持。国有商业银行股份制改革是20多年来中国银行业的改革的继续和深化。中国银行业的改革是在传统计划经济向社会主义市场经济转轨的大背景下进行的,经历了长期的、阶段性的演变过程,有其自身的演变轨迹和发展规律。我国金融监管的一大问题是静态化、事后化、强调行政审批和管制,缺少动态的、预警的、以风险为导向的市场化处理方式。应该说,这是在转轨时期,中国金融领域存在的一些特有的体制现象。由此决定了对国有商业银行的监管应该建立一套有别于一般商业银行监管的法律体系。 特定的研究主题需要相应的理论与背景,同时也需要有与理论相联系的研究方法。本文以法学、经济学和社会学等相关理论为指导,运用历史分析方法、比较研究方法、实证研究与规范研究相结合的研究方法对国有商业银行监管进行动态考察,文章从国有商业银行制度变革和风险控制的特殊性入手,重点分析了对国有商业银行实施特殊监管的必要性和现实性,并针对存在的相关问题,提出了相应的法律对策.全文共分四个部分。 引言部分,主要介绍了对国有商业银行股份制改实行特殊监管的必要性,并简要阐述了本文的选题意义及研究思路。 第一部分,分析了国有商业银行股份制改革监管法制的现状及存在的问题。首先分析了国有商业银行股份制改革过程中的制度变革及风险控制的特

论文目录

• 内容摘要
• Abstract
• 引言
• 一、国有商业银行股份制改革监管法制的现状及存在的问题
• （一） 国有商业银行的股份制改革的现状与风险
• （二） 国有商业银行股份制改革监管法制存在的问题
• 二、国有商业银行股份制改革监管及其理论分析
• （一） 国有商业银行的特殊性
• （二） 建立国有商业银行特殊监管体系的理论基础
• （三） 国有商业银行股份制改革监管的国际比较与模式选择
• 三、完善国有商业银行股份制改革监管法制的若干思考
• （一） 完善金融监管立法
• （二） 构筑金融防火墙
• （三） 设立立即纠正制度
• （四） 加强监管主体自身建设
• （五） 改善监管的方式与方法
• （六） 明确相关主体的法律责任
• （七） 加大金融执法和司法力度
• （八） 完善其它具体监管制度
• 参考文献
• 后记