混业经营条件下金融监管的效率研究

论文摘要

在二十世纪结束前的十年里，主要发达国家均放弃了对金融分业经营的严格规定，实行混业经营，金融混业经营浪潮再度掀起。随着各国金融业混业经营趋势的逐渐明显，我国现阶段实行的分业监管模式显然已经缺乏发展的基础。从前瞻的角度看，分业监管模式在防范和化解金融风险、维护金融业有序竞争的监管功能方面面临弱化的处境。因此对目前的中国而言，选择一个适当的金融监管模式，对金融业进行更有效率的监管就显得十分必要。本文正是以混业经营为背景，对比了当今世界存在的三种主要的监管模式：统一监管、混合监管、分业监管。并以美国为例利用成本——有效性方法对在新形势下哪种监管模式具有更高的效率进行了定量分析，进而在此基础上对我国未来应如何提高金融监管效率提出建议。本文共分为五章，第一章介绍了各种金融监管理论：第二章分析了目前国际上主要的金融监管模式及其特点，并对各种监管体制进行了对比评价；第三章主要介绍了金融监管效率的评价方法；第四章对美国1999年金融监管模式改革前后的监管效率进行了实证分析，并得出改革后监管效率更高的结论；第五章，对新形势下应如何提高我国的金融监管效率提出了政策建议。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 引言
• 第一章 金融监管理论综述
• 1.1 金融监管的基础理论
• 1.1.1 金融脆弱说
• 1.1.2 基于市场失灵的社会利益论的金融监管理论
• 1.1.3 监管辩证论
• 1.1.4 金融监管制度的自生性
• 1.2 分业经营向混业经营转变条件下的金融监管理论
• 1.2.1 国外研究动态
• 1.2.2 国内研究动态
• 第二章 金融监管模式的比较研究
• 2.1 分业监管模式——以中国为例
• 2.1.1 我国金融监管的组织体系
• 2.1.2 对分业监管模式的评价
• 2.2 混合监管模式——以美国为例
• 2.2.1 美国金融监管的组织体系
• 2.2.2 对美国混合监管模式的评价
• 2.3 统一监管——以英国为例
• 2.3.1 英国的金融监管组织体系
• 2.3.2 对英国统一监管模式的评价
• 第三章 金融监管效率的评价方法研究
• 3.1 基于最优对策分析的监管博弈模型评价金融监管效率
• 3.1.1 模型的前提和假设
• 3.1.2 建立博弈模型
• 3.2 运用成本—收益分析方法评价金融监管效率
• 3.2.1 金融监管的成本分析
• 3.2.2 金融监管的收益分析
• 3.2.3 金融监管的成本—收益函数
• 3.2.4 成本—收益分析方法评价金融监管效率的难点
• 3.3 以成本——有效性分析代替成本收益分析评价金融监管效率
• 第四章 美国金融监管效率的实证分析及结论
• 4.1 美国金融经营模式和监管制度的变迁
• 4.2 美国金融监管效率的成本—有效性分析
• 4.2.1 金融监管的有效性分析
• 4.2.2 金融监管的成本分析
• 4.2.3 数据分析
• 4.3 成本有效性分析及结论
• 第五章 混业经营条件下提高我国金融监管效率的对策研究
• 5.1 我国金融业全面混业经营的必然性
• 5.1.1 内在动力
• 5.1.2 外在压力
• 5.2 我国金融监管模式要分两步进行改革以提高监管效率
• 5.2.1 混合金融监管阶段
• 5.2.2 统一监管阶段
• 第六章 结束语
• 参考文献
• 攻读学位期间的研究成果
• 致谢