建设银行甘肃省分行网点转型柜面业务操作风险防范研究

建设银行甘肃省分行网点转型柜面业务操作风险防范研究

论文摘要

近年来,国有商业银行陆续股改上市标志着公司治理结构的完善、资本充足率达到巴塞尔协议要求、风险拨备基本覆盖风险资产和风险管理的要求等。但是满足巴塞尔协议的资本充足率要求仅仅是市场对于银行风险防范的要求。银行作为金融企业,本身就暴露在市场风险、信用风险和经营管理风险之下。本文作者作为长期从事商业银行基层管理的工作人员,认为当国有商业银行完成股改上市后,经营操作层面上的风险将对其生存和发展产生不容回避的影响,而柜面业务操作风险又是国有商业银行操作风险中极其重要的方面。柜面业务操作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响。时下大力推进的“以客户为中心,推进网点业务流程再造”网点转型对国有商业银行柜面业务操作风险更提出挑战。本文对商业银行操作风险进行了探讨和分析,对日常业务管理中突出存在的潜在风险点进行了识别,对如何掌握风险点发生的主要规律和不同风险点产生的原因进行了分析,并结合本部门的实际和国外先进同行的成功经验,提出了一些针对性措施和建议。

论文目录

  • 中文摘要
  • Abstract
  • 一、引言
  • (一) 研究背景
  • (二) 研究方法和研究思路
  • 二、银行柜面业务操作风险概述及分析
  • (一) 商业银行风险管理概述
  • (二) 银行业务操作风险的不同定义和柜面业务操作风险
  • (三) 我行柜面业务操作风险的特点
  • 三、柜面业务操作风险识别和成因分析
  • (一) 柜面业务操作风险识别
  • (二) 柜面业务操作风险产生原因
  • (三) 柜面业务操作风险成因分析
  • 四、网点转型对我行柜面业务操作风险的挑战
  • (一) 网点转型项目介绍
  • (二) 网点转型项目对柜面业务操作风险管理的新挑战
  • 五、美洲银行在巴塞尔协议框架下防范操作风险的启示
  • (一) 美洲银行背景介绍
  • (二) 美洲银行内部风险管理的做法
  • 六 对建设银行甘肃省分行强化柜面操作风险防范的措施和建议
  • (一) 立足我行全面风险管理体系,完善柜面业务操作风险管理制度
  • (二) 开展柜面操作风险的模型建设工作
  • (三) 继续加强风险文化建设,提升员工风险素质
  • 七、结论及展望
  • 参考文献
  • 致谢
  • 相关论文文献

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