国有商业银行分支行操作风险管理研究

论文摘要

近年来,中国银行业案件频频发生,2005年,似乎进入了高危期,金融业案件不断升级,中国银行业操作风险的严重程度令人担忧。为此,2005年3月中国银行业监督管理委员会制定下发了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,提出了防范操作风险的“十三条措施”。《通知》为银行业进行操作风险管理树立了一个最基本的标准,对于遏制一些银行的违规、违法案件的发生起到了一定的作用,推动中国银行业在操作风险管理方面向前迈进了一步。但由于受认识上的误区和发展滞后等因素的影响,目前国内银行在操作风险的管理上仍存在一定的缺陷,如何提高操作风险管理能力还是一项非常艰巨的任务。本文以案例分析为基础,提出国有商业银行分支行的操作风险管理的问题及措施。本文首先分析了操作风险的定义、分类与特征;操作风险管理的定义、内容与方法,提出国有商业银行分支行操作风险的成因及管理中存在的问题,其次是对案例进行介绍和分析,并从中得到启示,同时借鉴国外发达商业银行操作风险管理的经验,提出建立适合国有商业银行分支行操作风险管理体系的建议。从对国有商业银行分支行操作风险管理研究可以看出,自2005年以来,国有商业银行加大了防范操作风险的制度建设和防范力度;加强操作风险管理,促进了操作风险案件发生率的降低;同时,国有商业银行分支行对人才队伍的建设引起了高度重视。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 插图索引
• 附表索引
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景和意义
• 1.2 文献综述
• 1.3 论文的结构与内容
• 1.4 研究方法
• 第2章 商业银行操作风险管理理论基础
• 2.1 操作风险一般理论
• 2.1.1 操作风险的定义
• 2.1.2 操作风险分类
• 2.1.3 国有商业银行分支行操作风险的特征
• 2.2 操作风险管理概述
• 2.2.1 操作风险管理定义
• 2.2.2 操作风险管理内容
• 2.2.3 操作风险管理主要方法
• 第3章 国有商业银行分支行操作风险成因及管理中存在的问题
• 3.1 国有商业银行分支行操作风险成因
• 3.1.1 内部欺诈行为
• 3.1.2 外部欺诈行为
• 3.1.3 执行、交割及流程管理失误
• 3.2 国有商业银行分支行操作风险管理存在的问题
• 3.2.1 操作风险管理基础工作薄弱
• 3.2.2 操作风险管理理念落后
• 3.2.3 操作风险管理的框架不健全
• 3.2.4 计量手段落后
• 3.2.5 资本充足率水平偏低
• 3.2.6 缺乏科学完善的内控制度体系
• 第4章 商业银行操作风险管理案例分析
• 4.1 案情介绍
• 4.2 启示
• 第5章 完善操作风险管理体系
• 5.1 完善国有商业银行分支行操作风险管理组织架构
• 5.2 健全国有商业银行分支行操作风险管理文化
• 5.2.1 培养以人为本的风险管控文化
• 5.2.2 加强风险管理文化教育
• 5.3 加强国有商业银行分支行操作风险管理
• 5.3.1 操作风险损失数据库建立
• 5.3.2 提高商业银行的资本充足率
• 5.3.3 操作风险的识别与评估
• 5.3.4 借鉴国外先进经验选择合适的计量方法
• 5.4 完善国有商业银行分支行内部控制制度体系
• 5.4.1 完善内部控制体系建设
• 5.4.2 加强内部管理
• 5.5 构筑操作风险管理长效机制
• 5.5.1 加强对“一把手”的监督
• 5.5.2 加强分支行的检查考核力度
• 5.5.3 优化前台操作流程
• 5.5.4 健全操作风险监控体系
• 结论
• 参考文献
• 致谢