信用卡诈骗罪犯防控对策研究

论文摘要

伴随着当前社会经济的不断发展,信用卡在社会各个领域中起着越来越重要的作用,它可以促进商品交易、刺激需求,简化手续,降低成本、繁荣市场。信用卡在我国当前社会发展非常迅速,但与此同时信用卡诈骗罪也在我国社会不断泛滥,给我国金融业和社会造成巨大危害。信用卡诈骗罪已然严重威胁我国金融安全和信用卡产业健康发展,也造成社会巨大经济损失,严重破坏我国正常市场经济秩序,并且容易滋生其他犯罪活动。本文通过对我国当前社会信用卡诈骗罪的犯罪形势,加以分析,并深刻揭示我国信用卡诈骗罪产生的诸多原因,从经济原因层面、行政监管层面、法律层面、银行业层面、犯罪人层面、受害人等层面加以分析,从而提出采取一系列相关的针对性防控对策,以期对防控中国的信用卡诈骗罪的理论和实践都有所裨益。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 引言
• 一、信用卡诈骗罪概述
• （一） 信用卡概述
• 1、信用卡的发展
• 2 、信用卡的概念和功能
• （二） 信用卡诈骗罪的概念
• 1、信用卡诈骗罪的定义
• 2、信用卡诈骗罪的特征
• 二、我国信用卡犯诈骗罪形势
• 1、犯罪案件高位徘徊，涉案数额大，社会危害性大
• 2、 犯罪手段科技化、智能化、专业化，计算机网络犯罪发展迅速
• 3、跨国犯罪团伙案件增多
• 三、我国信用卡诈骗罪的成因
• （一） 经济层面上的原因
• 1、我国市场经济体制的不成熟
• 2、贫富差距的拉大，社会分配不公，国民心态失衡
• （二） 行政监管层面的原因
• （三） 银行业层面的原因
• 1、我国银行信用卡产业发展不成熟
• 2、银行业之间的恶性竞争
• （四） 法律层面的原因
• 1、信用卡刑事法律的缺陷
• 2、有关信用卡的金融法规的缺陷
• 3、司法打击不力
• （五） 犯罪者的原因
• （六） 受害人的原因
• 1、防范意识淡薄
• 2、违规申办
• 四、我国信用卡诈骗罪的防控对策
• （一） 经济对策
• 1. 坚持和完善市场经济体制建设
• 2. 体现社会公平，完善社会分配制度
• （二） 行政监管对策
• 1. 加强银监会的独立监管地位
• 2. 进一步完善及加强银行信用卡的风险监管
• （三） 银行防范对策
• 1. 严格把好发卡关
• 2. 提升信用卡的防盗、防冒用水平，更新高科技产品
• 3. 加强银行发卡机构与商户之间的网络建设以及审核、监测
• 4. 提高银行从业人员的业务素质
• （四） 法律对策
• 1. 信用卡诈骗罪的刑事立法对策
• 2. 建立完备的信用卡金融法规体系
• 3. 信用卡诈骗罪的司法对策
• （五） 持卡人的防范对策
• （六） 加强国际合作交流，打击跨国信用卡诈骗罪
• 结论
• 注释
• 参考文献
• 致谢