我国商业银行开展绿色信贷业务研究 ——以中国工商银行为例

论文摘要

在全球经济高速发展的同时,环境污染、资源枯竭、生态失衡等问题日趋严重,环境问题已影响到经济的运行质量和可持续发展能力。银行业作为经济体系的核心,其发展必然会受到环境问题的影响,因此银行业开展以“绿色信贷”为主题的改革和创新成为历史必然。在这种背景下,我国商业银行应通过在金融信贷领域设立环境准入门槛,控制高耗能、高污染行业的资金来源,进而改变运用银行资金盲目扩张、无序发展环保风险行业的局面,以信贷的“绿化”为契机,构建起有效的绿色信贷机制,实现经济的可持续发展。本文以绿色信贷的概念出发,介绍了国际通用的绿色金融实施标准及成功措施,分析了我国商业银行推行绿色信贷政策的背景及措施,并以工商银行建立绿色信贷体系的经验及存在的问题,揭示了当前我国推行绿色信贷所面临的问题,在学习发达国家开展绿色信贷成功经验的基础上,提出我国商业银行推行绿色信贷业务的建议和措施。在行政管理效果并不理想的情况下,越来越多的人开始期望通过设置银行业信贷领域的环境准入门槛,来降低甚至消除高污染、高耗能项目给社会和生态环境带来的负面影响。这不仅顺应了全球新的经济发展要求,同时也是商业银行降低自身资产风险、提升核心竞争力的重要途径。在新的发展机遇下,我国商业银行应加强自身建设,紧跟全球银行业的发展趋势,学习先进银行的经验,不断完善绿色信贷体系,建立起绿色信贷的激励和惩罚机制,逐步构建完善的绿色信贷实施环境,进而提升我国商业银行在国际竞争中的话语权和核心竞争力。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第一章 绪论
• 1.1 本文的选题背景及研究意义
• 1.1.1 选题背景
• 1.1.2 研究意义
• 1.2 研究思路与研究方法
• 1.3 本文的主要结论和创新点
• 第二章 绿色信贷概论及理论基础
• 2.1 绿色信贷基本概论
• 2.1.1 绿色信贷概述
• 2.1.2 绿色信贷的起源与内涵
• 2.2 绿色信贷的理论基础
• 2.2.1 可持续发展理论
• 2.2.2 企业社会责任理论
• 第三章 国内外商业银行开展绿色信贷业务比较
• 3.1 国外商业银行实施绿色信贷经验介绍
• 3.1.1 德国经验
• 3.1.2 日本经验
• 3.1.3 美国经验
• 3.1.4 英国经验
• 3.2 我国商业银行实施绿色信贷现状介绍
• 3.2.1 环境政策和执行措施
• 3.2.2 绿色信贷专职机构设立情况
• 3.2.3 退出“两高”信贷和支持环保项目信贷情况
• 3.2.4 执行国际准则的情况
• 3.2.5 绿色信贷信息披露
• 3.2.6 商业银行自身倡导和执行绿色理念情况
• 3.2.7 环境表现社会评价
• 3.3 我国商业银行开展绿色信贷比较
• 3.3.1 绿色信贷界定标准尚不完备
• 3.3.2 绿色信贷政策体系尚不完善
• 3.3.3 商业银行内部专职管理部门缺位
• 第四章 工商银行开展绿色信贷业务分析
• 4.1 工商银行绿色信贷开展情况分析
• 4.1.1 绿色信贷政策情况
• 4.1.2 绿色信贷管理情况
• 4.1.3 绿色信贷能力建设情况
• 4.1.4 绿色信贷业务开展情况
• 4.1.5 绿色信贷信息披露情况
• 4.1.6 绿色信贷统计分类与监测情况
• 4.1.7 所获奖项
• 4.2 工商银行绿色信贷实施效果评价
• 4.3 工商银行绿色信贷实施过程中存在的问题
• 4.3.1 绿色信贷相关政策的连贯性较差
• 4.3.2 绿色信贷在全行战略地位未得到足够重视
• 4.3.3 长期政策执行规划和目标不明确
• 4.3.4 与国际准则接轨工作进展缓慢
• 第五章 完善我国商业银行绿色信贷业务实施条件的建议
• 5.1 健全相关法律明确各方责任
• 5.2 制定切实可行的绿色信贷实施标准
• 5.3 建立有效的绿色信贷激励处罚机制
• 5.4 完善银行内部绿色信贷管理机构的功能设置
• 5.5 积极研究开发绿色信贷产品
• 参考文献
• 致谢