中国金融监管寻租问题研究

论文摘要

金融是国家经济的命脉,而金融监管是防范和化解金融风险,保障金融系统安全、稳健、高效运行的必要制度。今天的金融安全已经上升到了国家安全的战略高度,金融监管无疑是保障金融安全最重要的制度安排。金融监管领域中的寻租活动极大地影响监管效率的发挥和有效监管的实现。尽管经过多年改革,但我国金融监管领域的寻租问题并未得到根本解决,而且有愈演愈烈之势。如今,国外金融监管寻租已经酿成严重的金融危机、经济危机、监管危机,我国金融监管寻租也让国内金融市场危机四伏。前车之鉴,后事之师。此次金融危机给我国金融监管体系以诸多关键启示,危机中后期的国际金融监管改革进程和方向,也为我国完善金融监管提供了一定的经验借鉴。研究金融监管寻租问题,提出治理金融监管寻租具体的制度改革与创新路径,成为研究者的当务之急。建议相关部门建立侧重惩罚的激励机制,除官方监管机构外,引入多元的金融监管主体,提高监管透明度,完善行政赔偿与责任追究制度,促进金融机构严格自律弱化他律。此外我们应该注意的是,改变监管框架只是完善金融监管的部分内容,而强化监管者的执行力建设亦是题中应有之意:我们应该比以往更加注重监管政策的执行力建设,因为即便是趋近于完美的制度如果没有得到良好执行,也只是空谈。

论文目录

• 内容提要
• 第1章 导论
• 1.1 选题的背景及意义
• 1.1.1 选题的背景
• 1.1.2 选题的意义
• 1.2 国内外理论研究综述
• 1.3 本文的主要创新
• 1.4 本文采用的研究方法
• 第2章 金融监管寻租理论引论
• 2.1 金融监管寻租理论研究综述
• 2.1.1 金融监管理论综述
• 2.1.2 金融监管寻租理论研究综述
• 2.2 金融监管寻租理论概念界定
• 2.2.1 金融监管的定义
• 2.2.2 金融监管寻租定义
• 2.3 金融监管寻租的成因
• 2.3.1 金融监管租金的形成
• 2.3.2 金融监管寻租主体分类
• 2.3.3 金融监管设租行为类型
• 2.4 金融监管寻租治理原则
• 第3章 金融监管演变与寻租的发展
• 3.1 金融监管寻租的社会背景
• 3.1.1 漫长的经济体制转型时期
• 3.1.2 经济人思想启蒙
• 3.1.3 金融监管的法制缺陷
• 3.1.4 金融机构经营模式变迁
• 3.1.5 社会监督发育不良
• 3.2 金融监管寻租发展史
• 3.2.1 银行业监管寻租的历史与现状
• 3.2.2 保险业监管寻租的历史与现状
• 3.2.3 证券业监管寻租的历史与现状
• 3.3 金融监管寻租的危害
• 第4章 金融监管领域寻租的形成机理
• 4.1 金融监管寻租的形成
• 4.1.1 监管俘获论
• 4.1.2 市场干预论
• 4.1.3 利益集团论
• 4.1.4 超额利润论
• 4.1.5 监管随意论
• 4.1.6 监督不力论
• 4.1.7 体制失衡论
• 4.2 监管创租机制分析
• 4.2.1 市场失灵与政府失灵：监管者无意创租
• 4.2.2 利益集团与路径依赖：监管者被动创租
• 4.2.3 “看不见的脚”：监管者主动创租
• 4.3 金融监管领域中租金的来源
• 4.3.1 根本来源：国有资本产权不明晰
• 4.3.2 直接来源：界限模糊的双轨制
• 4.3.3 重要来源：隐性存款保险
• 4.3.4 信息不对称
• 4.4 金融领域中监管寻租的分析层次
• 4.4.1 租金的初次分配——内部寻租
• 4.4.2 租金的再分配——外部寻租
• 4.5 寻租对金融监管的影响
• 4.5.1 寻租的负面效应
• 4.5.2 寻租的中性效应
• 4.5.3 驳寻租“有益”论
• 4.6 监管者寻租的效用模型
• 4.6.1 监管寻租效用模型建立
• 4.6.2 监管者寻租过程实证分析
• 4.7 促进寻利与促进寻租的制度比较
• 4.7.1 寻利与寻租的比较
• 4.7.2 制度的作用
• 第5章 抑制金融监管寻租的制度缺陷
• 5.1 金融监管的激励机制分析
• 5.1.1 委托-代理的激励冲突
• 5.1.2 监管主客体激励冲突
• 5.1.3 金融监管利益相关方博弈分析
• 5.2 金融监管中的关联监管与关联监督
• 5.2.1 金融监管关联特征
• 5.2.2 对金融监管的关联监督
• 5.3 垄断的金融监管市场
• 5.3.1 金融监管体系官本位
• 5.3.2 非专业金融监管机构边缘化
• 5.3.3 金融监管垄断的严重危害
• 5.4 抑制寻租的市场化手段
• 5.4.1 加快市场化进程，缩小租金规模
• 5.4.2 促进社会监督市场化
• 第6章 治理金融监管寻租——制度改革与创新
• 6.1 建立侧重惩罚的激励机制
• 6.1.1 激励机制的基础：保证金融监管部门合理待遇
• 6.1.2 建立监管者财产申报核查制度
• 6.1.3 侧重惩罚的激励机制
• 6.2 引入多元的金融监管主体
• 6.2.1 我国金融监管改革的经验和教训
• 6.2.2 金融监管体制改革路径
• 6.3 提高监管透明度
• 6.3.1 良好的金融监管治理的内涵和原则
• 6.3.2 提高我国监管透明度的制度安排
• 6.4 完善金融监管的行政赔偿与责任追究制度
• 6.4.1 我国行政赔偿现状
• 6.4.2 国外行政赔偿借鉴
• 6.4.3 完善我国金融监管行政赔偿制度
• 6.5 促进金融机构形成有效的自律机制
• 6.5.1 有效自律机制的内涵
• 6.5.2 完善金融行业自律机制的路径
• 6.6 金融危机给金融监管体系的启示
• 6.6.1 金融危机给我们的启示
• 6.6.2 金融危机中后期的监管改革
• 参考文献
• 攻读博士学位期间发表的学术论文及取得的科研成果
• 致谢
• 中文摘要
• ABSTRACT