H证券公司经纪业务风险管理研究

论文摘要

自1986年中国第一家证券公司—中国工商银行上海信托投资公司成立以来,中国证券公司已经经历了25年的成长历程。据中国证券业协会统计资料显示,截至到2010年底,中国已有证券公司106家,证券公司作为证券市场重要的中介机构,在整个证券市场上发挥着重要的作用。高风险性是证券公司的属性之一,证券公司风险管理水平的高低是决定证券公司核心竞争力高低的关键因素。证券经纪业务是证券公司参与人员最多、环节最复杂的最基本的主营业务,是证券公司收入的重要来源。因为经纪业务风险管理不善而被托管甚至倒闭的证券公司近些年时有发生,因此证券经纪业务风险管理也越来越被各个证券公司所重视,成为其日常重要的工作内容之一。H证券公司当然也不例外,经纪业务规模近3年来迅猛发展,同时经纪业务风险管理也取得了一些成绩,在保证业务快速扩张的同时也有效的规避了一些风险,本文就是对H证券公司经纪业务风险管理进行系统研究,希望对证券业同行提供一定的借鉴。本文主要研究经纪业务活动中,H证券公司经纪业务十大流程环节的风险。在综述了相关风险管理理论和风险管理现状的基础上,结合国际证券委员会组织(IOSCO)1998年对证券公司风险的分类指导文件《证券公司及其监管者的风险管理和控制指引》和2003年修订后的《证券公司内部控制指引》对证券公司风险控制的要求,把经纪业务各个流程环节风险按照这两个文件要求进行识别和归纳,利用图表、例证等加以详细说明,梳理各个环节的风险表现,总结经验教训,从而提出H证券公司应该从提高员工素质、加强监督管理、完善机制和制度、维护保养软硬件设施四个方面来控制道德风险、政策法规风险、操作风险和技术风险。本文分为五个章节的内容,第一章绪论部分,提出本文的研究背景和意义,研究思路和方法,研究内容及论文的研究特色。第二章进行相关风险管理理论的文献综述。第三章对H证券公司经纪业务及其风险管理现状进行了描述。第四章重点对H证券公司经纪业务各个流程环节的风险表现进行了梳理和对典型案例进行了实证案例分析。第五章提出了完善H证券公司经纪业务风险控制的一些建议。最后对本文的主要结论进行了总结。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章绪论
• 1.1 研究背景和意义
• 1.1.1 研究背景
• 1.1.2 研究意义
• 1.2 研究思路和方法
• 1.2.1 研究思路
• 1.2.2 研究方法
• 1.3 研究内容
• 1.4 研究特色
• 第二章 相关文献综述
• 2.1 风险管理研究综述
• 2.2 金融风险管理研究综述
• 2.3 证券公司风险管理研究综述
• 2.3.1 证券公司风险管理的类型
• 2.3.2 证券公司风险管理国内外研究综述
• 第三章 H 证券公司经纪业务及其风险管理现状
• 3.1 H 证券公司经纪业务简介
• 3.1.1 证券经纪业务概念及内涵
• 3.1.2 证券公司经纪业务原则
• 3.1.3 H 证券公司经纪业务现状
• 3.1.4 H 证券公司经纪业务活动总流程
• 3.2 H 证券公司经纪业务风险管理现状
• 3.2.1 H 证券公司管理架构
• 3.2.2 H 证券公司经纪业务风险管理架构
• 第四章 H 证券公司经纪业务风险表现及案例分析
• 4.1 IOSCO 和《证券公司内部控制指引》对证券公司风险的划分
• 4.2 H 证券公司经纪业务各环节风险表现及典型案例分析
• 4.2.1 招聘环节风险表现及案例分析
• 4.2.2 培训环节风险表现及案例分析
• 4.2.3 签约环节风险表现及案例分析
• 4.2.4 展业环节风险表现及案例分析
• 4.2.5 审查资料环节风险表现及案例分析
• 4.2.6 开立账户环节风险表现及案例分析
• 4.2.7 回访客户环节风险表现及案例分析
• 4.2.8 审验委托环节风险表现及案例分析
• 4.2.9 受理委托环节风险表现及案例分析
• 4.2.10 清算交割环节风险表现及案例分析
• 4.3 H 证券公司经纪业务风险归类
• 第五章完善H 证券公司经纪业务风险控制的建议
• 5.1 做好员工道德风险发生的事前防范和事中控制
• 5.1.1 选拔员工注重思想道德素质
• 5.1.2 提升培训管理质量，全面提高员工素质
• 5.2 加强对内对外风险管理，防范政策法规风险
• 5.2.1 规范经纪业务营销监督和管理
• 5.2.2 建立风险事件案例库
• 5.2.3 积极参与外部监管部门的沟通
• 5.3 完善岗位制约机制和稽核制度，减少操作风险发生
• 5.3.1 强化岗位制约和互相监督机制
• 5.3.2 建立经纪业务检查稽核制度
• 5.4 维护保养好软硬件设施，及时处理技术风险发生
• 5.4.1 定期对运作系统的软硬件进行维护和保养
• 5.4.2 建立容错备份系统和灾难备份系统
• 5.4.3 制定技术风险应急处理预案
• 结论
• 致谢
• 参考文献