我国金融控股公司的监管模式优化研究

论文摘要

随着经济金融全球化的发展,金融综合经营成为全球金融业的发展趋势。20世纪70年代以来,各类金融机构开始向其他金融服务领域渗透,金融业之间的界限日益模糊,金融功能也逐渐趋于融合。为了顺应新的金融环境,各国政府纷纷从制度上做出相应的调整,宣布金融机构由分业经营走向综合经营。一些国家的金融监管亦为此做出相应调整,逐步由分业监管开始走向统一监管。由于我国目前还是分业经营分业监管的制度,在市场经济尚不成熟,市场体制和机制尚不完善的背景下,在由分业经营向综合经营的转化过程中,组建金融控股公司,是我国金融业发展的客观要求。传统分业监管模式无法实现对综合经营的金融控股公司进行全面有效的综合监管,需要优化金融控股公司的监管模式来加强金融控股公司的风险防范,保障金融控股公司的健康发展。美国等西方国家的金融控股公司监管制度变迁给予我国金融控股公司监管的制度变迁提供了很有益的启示和经验借鉴。主要体现在统一监管功能监管模式的建立、强调信息披露、以及重视金融监管法律体系建设等方面。而从我国金融控股公司的监管制度看,为顺应我国金融控股公司的发展要求,应分阶段优化我国金融控股公司的监管制度,在近期应建立以人民银行为牵头人的牵头监管制度,在中长期建立功能性统一金融监管制度。在金融控股公司监管模式优化的过程中,要逐步强化金融控股公司监管的国内外的协调合作、建立以资本充足状况为重点的风险预警机制、建立健全多层面全方位金融监管体系及健全金融监管法制体系等相关内容。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 插图索引
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景与意义
• 1.2 文献综述
• 1.3 研究方法及论文结构
• 第2章 我国金融控股公司发展与监管的现状分析
• 2.1 我国金融控股公司的发展概况
• 2.1.1 金融控股公司的概念
• 2.1.2 金融控股公司在我国的发展
• 2.2 我国当前金融控股公司的监管安排问题
• 2.2.1 金融控股公司带来的挑战
• 2.2.2 当前金融控股公司监管模式的制度缺陷
• 2.3 基于中信集团发展与监管的案例分析
• 2.3.1 中信集团产生与发展历程
• 2.3.2 对中信控股的监管模式分析
• 第3章 西方发达国家金融控股公司监管模式的经验借鉴
• 3.1 国际金融控股公司监管模式概述
• 3.2 西方主要发达国家金融控股公司监管模式的演变
• 3.2.1 美国金融控股公司的监管模式
• 3.2.2 英国金融控股公司的监管模式
• 3.2.3 日本金融控股公司的监管模式
• 3.3 西方发达国家金融控股公司监管模式的启示
• 3.3.1 逐步实现向统一监管模式的转变
• 3.3.2 重视对金融控股公司的功能监管
• 3.3.3 强化对金融控股公司的信息披露建设
• 3.3.4 重视对金融控股公司的法律建设
• 第4章 我国金融控股公司监管模式的优化路径
• 4.1 金融控股公司监管模式选择的理论分析
• 4.1.1 监管模式的理论基础
• 4.1.2 金融监管理念的变迁
• 4.2 几种可供选择的金融控股公司监管模式
• 4.2.1 统一监管模式
• 4.2.2 牵头监管模式
• 4.2.3 分业监管模式
• 4.3 我国金融控股公司监管模式的选择
• 4.3.1 监管制度变迁的渐进性
• 4.3.2 我国金融控股公司监管模式的阶段性选择
• 第5章 我国金融控股公司监管模式的优化策略
• 5.1 强化金融控股公司监管的协调合作
• 5.1.1 国内监管部门之间的协调合作
• 5.1.2 金融控股公司监管的国际合作
• 5.2 建立健全金融控股公司的风险预警机制
• 5.3 构建多层面全方位金融监管体系
• 5.4 加强金融控股公司监管的法制体系建设
• 结论
• 参考文献
• 致谢