国有保险公司治理法律问题研究

论文摘要

有效的保险公司治理结构是影响国有保险公司核心竞争力最关键因素之一,保险公司治理结构法律制度是有效保险公司治理结构的基础和保障。国有保险公司改制上市为提高保险公司治理结构的有效性奠定了制度框架,但是如何进一步实现从“形似”到“神似”的转变,已经成为国有保险公司下一步改革中一个更为艰难的命题。与一般企业相比较,保险公司具有其特殊性,国有保险公司是保险公司中的一种特殊形式,这些特殊性导致了国有保险公司治理结构与一般公司治理结构存在差异。本文试图以公司治理理论为基点,在对我国国有保险公司治理的实践和缺陷进行实证分析的基础上,对我国国有保险公司治理的目标构建提出了若干建议,以期对我国国有保险公司的公司治理改革有所裨益。全文共分为四个部分。第一部分作为研究的起点,探讨了国有保险公司治理的涵义以及理论渊源,同时对国有保险公司治理的必要性和基本原则进行了相关论述。第二部分则是从比较法的角度,对两大法系保险公司治理模式的共性和差异进行了考察和比较。第三部分则从我国国有保险公司治理制度的现状进行分析的基础上,提出了我国国有保险公司治理存在的问题和不足,并对其产生的法律成因进行了深入地分析。第四部分主要针对第三部分对符合我国国情的国有保险公司治理模式进行了探讨,并从国有保险公司治理结构的理念重构、国有保险公司治理结构的法律制度完善和国有保险公司治理的外部法制环境建设三个方面来看国有保险公司治理的目标构建。

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引言

第1章保险公司治理法律内涵及基本原则

1.1 国有保险公司治理的涵义

1.1.1 国有保险公司与公司治理

1.1.2 国有保险公司治理的特殊性

1.2 国有保险公司治理的理论渊源

1.2.1 “委托—代理”治理理论

1.2.2 “利益相关者”治理理论

1.2.3 两种理论的比较

1.3 国有保险公司治理的必要性

1.3.1 是维持公众对国有保险公司信任和信心的需要

1.3.2 是国有保险公司全面开放的需要

1.3.3 是国有保险公司保持长久竞争力的需要

1.4 国有保险公司治理的基本原则

1.4.1 职责明确原则

1.4.2 透明性原则

1.4.3 独立性原则

1.4.4 公平性原则

1.4.5 稳健性原则

第2章两大法系保险公司治理模式的考察与比较

2.1 大陆法系保险公司治理模式分析

2.1.1 该治理模式的基本特征

2.1.2 该治理模式的实证考察

2.2 英美法系保险公司治理模式分析

2.2.1 该治理模式的基本特征

2.2.2 该治理模式的实证考察

2.3 两大法系保险公司治理模型的比较及对我国的启示

2.3.1 两种治理模式的差异

2.3.2 两种治理模式的趋同性

第3章我国国有保险公司治理的现状分析

3.1 我国国有保险公司治理制度分析

3.1.1 国有保险公司股东大会制度

3.1.2 国有保险公司董事会制度

3.1.3 国有保险公司监事会制度

3.1.4 国有保险公司独立董事制度

3.1.5 国有保险公司法定代表人制度

3.1.6 国有保险公司经理层的内部激励机制

3.2 我国国有保险公司治理制度存在的问题

3.2.1 国有保险公司国有股一股独大

3.2.2 国有保险公司信息披露机制尚不健全

3.2.3 国有保险公司对高级管理人员缺乏长期激励机制注重短期效应

3.2.4 国有保险公司独立董事配套制度不完善

3.3 我国国有保险公司治理制度存在问题的法律成因分析

3.3.1 国有保险公司股东的合法权益保障制度和董事约束机制失衡

3.3.2 国有保险公司保险监管信息披露问题的法律法规缺位

3.3.3 国有保险公司独立董事制度缺乏法律保障

3.3.4 国有保险公司高级管理人员的薪酬激励机制问题的法律法规缺位

第4章我国国有保险公司治理的目标构建

4.1 我国国有保险公司治理结构的理念重构

4.1.1 外部借鉴与本土化协调并重

4.1.2 以演进思想来考量国有保险公司治理结构

4.1.3 树立国有保险公司独立企业的正确理念

4.2 我国国有保险公司治理结构的法律制度完善

4.2.1 消除国有保险公司内部人控制

4.2.2 加强国有保险公司信息披露机制的法制建设

4.2.3 完善国有保险公司高层管理人员股权激励机制

4.2.4 明确独立董事的法律责任

4.3 我国国有保险公司治理的外部法制环境建设

4.3.1 培育职业经理人市场

4.3.2 将公司治理结构的因素纳入保险监管的要求中

4.3.3 创造公平的竞争环境

4.3.4 完善法律责任追究制度

结论

参考文献

攻读学位期间公开发表论文

致谢

研究生履历

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