J银行财富管理业务流程再造和评价

论文摘要

与西方商业银行发展迅速的财富管理业务相比,我国商业银行这项业务的发展明显落后,且差距很大。面对当今我国商业银行传统业务风险日趋增大,存贷款利差日趋缩小、外资银行步步进逼的新形势,我国商业银行应当深刻反思其发展滞后的原因,提出切实可行的发展对策。本文主要以金融学、管理学、统计学等学科作为理论指导,通过比较分析、案例分析等理论联系实际,采用流程再造的视角,来寻求改进财富管理水平的途径。本文在介绍了财富管理和流程再造的相关概念和背景后,为了找出财富管理流程中的薄弱环节,首先对J银行的财富管理流程进行了价值链分析,从而找出了财富管理价值链中的四个关键环节――业务开发与追踪流程、客户管理流程、理财规划流程、客户关系维护流程,借鉴国外一流银行的经验,运用标杆学习法对财富管理中的关键环节进行再造。在梳理了流程后,再根据流程的需要对银行财富管理的组织结构和财富管理系统进行再造。再造工作完成后,将业务流程成本、业务流程效率、业务流程顾客满意度和业务流程质量作为业务流程的主要评价指标体系对财富管理流程再造进行评价。价值链的分析、运用标杆学习法进行流程再造和对已有的模型进行修改以评价再造后的财富管理流程是本文的核心,也是本文的创新点。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 绪论
• 1.1 问题的提出
• 1.1.1 认识财富管理
• 1.1.2 研究背景
• 1.1.3 问题的提出和意义
• 1.2 国内外文献综述
• 1.2.1 国外文献
• 1.2.2 国内文献
• 1.3 研究的思路与结构
• 第二章 银行财富管理业务流程再造研究的理论概述
• 2.1 业务流程再造的基本概念
• 2.2 银行业务流程再造的基本概念
• 2.3 银行财富管理业务流程再造的时机与原因
• 2.4 银行财富管理业务流程再造的基本原则
• 2.5 银行财富管理业务流程再造的思路
• 第三章 J 银行财富管理业务流程再造
• 3.1 J 银行财富管理流程现状和问题
• 3.2 J 银行财富管理流程再造的具体目标
• 3.3 J 银行财富管理具体核心流程再造
• 3.3.1 财富管理价值链分析
• 3.3.2 业务开发与追踪流程
• 3.3.3 客户管理流程
• 3.3.4 理财规划流程
• 3.3.5 客户关系维护流程
• 3.4 J 银行财富管理组织机制再造
• 3.5 财富管理系统再造
• 第四章 J 银行财富管理流程再造评价
• 4.1 J 银行财富管理流程客户满意度评价
• 4.2 J 银行财富管理流程成本评价
• 4.3 J 银行财富管理流程效率评价
• 4.4 J 银行财富管理流程质量评价
• 第五章 结论
• 参考文献
• 致谢