论文摘要
操作风险是各国金融机构面临的重要风险之一,在我国,证券经纪业务的主要操作主体——证券营业部近几年来相继发生重大操作风险损失事件,操作风险已成为我国证券公司持续发展的严重桎梏,受到证券公司和证券监管部门的高度重视。但相对于国内外银行业,证券行业对于操作风险的理论研究和管理控制水平却相对滞后,与国内外成熟的银行机构相比存在较大的差距。随着资本市场发展步伐的日益加快和国内证券公司竞争的不断加剧,操作风险管理的重要性和紧迫性日益突出。因此,无论从理论上还是在实际中,都需要对此做出积极的研究和探索。本文运用理论分析、案例分析等多种研究方法,深入分析了目前我国证券营业部的操作风险表现和特征,探讨证券营业部操作风险产生的主要根源,在此基础上,借鉴国内外金融机构操作风险管理的成功经验,对证券营业部操作风险防范和控制提出了具有务实性的对策。这些对策的提出,对于切实提高证券营业部操作风险管理水平,确保证券公司稳健发展具有一定的促进作用。全文主要分为五个部分,其主要内容如下：第一部分：绪论和文献综述。对操作风险的概念和内涵进行探讨,对国内外研究情况及综合分析、评论情况进行回顾。分析我国证券公司操作风险理论研究和实践现状,指出认识中存在的误区和管理中存在的缺陷。第二部分：我国证券营业部操作风险的表现及特征。首先阐述我国证券营业部的经营现状,将我国证券营业部操作风险归纳为四种类型,并对我国证券营业部四种类型操作风险的表现形式和特征进行了深入地分析。第三部分：我国证券营业部操作风险根源分析。分别从制度根源和人性根源两个方面对我国证券营业部的操作风险产生进行了分析,提出人性根源是操作风险的基础根源,制度根源对人性根源形成制约或强化,二者的交互作用造成了证券营业部操作风险的复杂性和多元性。第四部分：证券营业部操作风险防范的对策。借鉴国内外金融机构操作风险管理的成功经验,以调查分析研究结果为依据,提出完善公司治理结构、加强内部控制措施、建立公司操作风险文化、加强人力资源开发和管理等有效措施。希望通过这些措施的实施为国内证券营业部操作风险的防范与治理提供有益的借鉴。第五部分：总结与展望。对本文进行总结,阐述主要论点和实践意义,以及后续研究的建议。
论文目录
中文摘要ABSTRACT第一部分 导论一、证券营业部操作风险研究的背景二、加强证券营业部操作风险管理的意义三、论文框架和内容四、研究的方法（一） 理论分析与实践调研相结合（二） 定量与定性研究相结合（三） 比较分析法五、主要的创新点第二部分 文献综述一、国外金融机构操作风险的相关文献（一） 操作风险的定义（二） 操作风险的分类（三） 操作风险与其他风险的关系（四） 操作风险的防范和控制二、国内金融机构操作风险的相关文献三、对国内外文献的评述第三部分 证券营业部操作风险的表现及特征一、我国证券营业部操作风险的表现类型（一） 业务流程操作风险（二） 违规业务操作风险（三） 内外部欺诈（四） 信息系统风险二、我国证券营业部操作风险的特征（一） 操作风险覆盖面广（二） 操作风险具有内生性和可控性（三） 操作风险主要来自于"人性"根源（四） 证券营业部操作风险对创新业务领域的冲击较大第四部分 证券营业部操作风险的根源一、证券营业部操作风险的制度根源（一） 证券公司治理结构的有效性明显不足（二） 内部控制制度不完善，执行不严格二、证券营业部操作风险的人性根源（一） 证券营业部员工素质和认知能力跟不上业务的发展（二） 激励机制不健全第五部分 证券营业部操作风险防范的对策一、完善证券公司治理结构（一） 改进我国证券公司治理结构中各主体的功能和作用（二） 进一步完善独立董事制度（三） 通过上市融资尽快实施股权多元化（四） 有效实施证券公司集团化经营战略（五） 监管部门推动券商治理结构的完善二、强化内部控制制度的建设（一） 对营业部操作流程进行改造和控制（二） 加强营业部责任分配与授权制度建设（三） 增强稽核监督的有效性（四） 加强营业部信息系统风险控制（五） 加强创新业务的操作风险控制三、在公司范围内培育良好的操作风险文化（一） 公司董事会和高级管理层要促进操作风险文化的建立（二） 培育成熟的操作风险思想文化（三） 加强操作风险制度文化建设（四） 培养良好的合规文化四、加强人力资源的开发和管理（一） 建立"相互尊重"的公司文化（二） 加强人才管理，建立一支适应现代风险管理的人才队伍（三） 改进证券营业部激励机制第六部分 总结与展望一、总结二 展望参考文献致谢学位论文评阅及答辩情况表
相关论文文献
标签：证券营业部论文; 操作风险论文; 分析和防范论文;
