提升建行现金管理服务水平的研究

论文摘要

本文就目前国际和国内金融领域现金管理服务现状和发展前景进行了分析,综合运用了企业管理、公司理财和信息管理系统等方面的理论知识,就作者现实工作中所遇到的问题,以构建现金管理平台为主线,对建设银行如何提升现金管理服务水平进行了深入的研究。企业固然可以利用其自身能力,或使用成熟的财务软件,来提升自己的现金管理水平;另一方面,也可以借助于银行的服务。如何进行资金集中;如何提高结算效率;如何进行有效调剂;如何有效控制预算;如何进行风险监控以及决策支持,这些现金管理中的棘手问题,都可以依靠银行提供的现金管理服务来解决。现金管理服务是商业银行核心业务之一。业内各家银行之间的现金管理服务竞争日趋激烈,客户也对现金管理服务的需求越发广泛,并且电子商务的发展对现金管理服务带来巨大影响,这些因素导致建设银行现金管理服务水平已经不能满足客户要求和建行自身发展的需要。笔者作为建设银行一员,对业内已有的现金管理服务模式进行了深入研究和重新分析挖掘,从不同的角度总结并提出了新的现金管理服务模式。作者认为,按照现金管理服务的特征,以及客户对多种服务模式的需求,需要通过构建新的现金管理平台系统来提供集中统一的现金管理服务。作者还对现金管理平台的建设提出进一步的设想。平台要提供完善的产品线,做到新产品的开发部署灵活快速,分客户层次并按照市场要求提供优质、抢先的服务。同时,平台也会对行内使用部门提供良好的支撑。

论文目录

• 提要
• Abstract
• 引言
• 1 综述
• 1.1 何为现金管理
• 1.2 银行参与企业的现金管理将会形成双赢
• 1.2.1 实现账务信息银企同步，有利于银行为企业提供服务
• 1.2.2 现金管理服务可以提高企业资金的使用效率
• 1.2.3 发挥银行经营优势，增加银行新的利润增长点
• 1.3 国内外现状
• 1.3.1 国际情况
• 1.3.2 国内情况
• 1.4 建设银行现金管理业务现状
• 1.4.1 产品及服务现状
• 1.4.2 能够提供现金管理功能的系统现状
• 1.5 建设银行现金管理服务的不足之处
• 2 选题依据
• 2.1 企业对现金管理服务的需求越发广泛
• 2.1.1 单体企业的现金管理传统方法和面临问题
• 2.1.2 集团企业的现金管理状态分析
• 2.1.3 目前集团企业的现金管理需求
• 2.2 电子商务的发展对现金管理带来巨大影响
• 2.2.1 企业货币支付手段发生了变化
• 2.2.2 企业最佳现金余额的确定发生了变化
• 2.2.3 企业现金收支管理策略发生了变化
• 2.2.4 优化企业短期融资和短期投资
• 2.2.5 轻松实行零余额管理
• 2.2.6 从总体上提高现金流量转效率
• 2.3 业内通用现金管理服务模式已经不能满足客户需求
• 2.3.1 收支两条线模式
• 2.3.2 收支一条线模式
• 2.3.3 集中支付模式
• 2.3.4 现金池模式
• 3 完善服务模式，提升服务水平
• 3.1 现金管理服务模式分析
• 3.1.1 按归集金额控制不同划分的模式
• 3.1.2 按归集路径不同划分的模式
• 3.1.3 按归集周期不同划分的模式
• 3.1.4 按资金结算模式不同划分的模式
• 3.1.5 内部积分功能
• 3.1.6 虚拟现金池
• 3.1.7 额度控制
• 3.1.8 资金请领
• 3.1.9 资金上收
• 3.2 现金管理平台的适用客户分析
• 3.2.1 跨国公司和大型企业集团客户
• 3.2.2 政府机关、事业法人客户
• 3.2.3 金融同业客户
• 3.2.4 中小企业
• 3.2.5 建行客户的客户
• 3.3 现金管理平台的定位
• 4 现金管理平台建设展望
• 4.1 首先要提供完善的五大类产品线
• 4.2 平台要使用模块化结构
• 4.2.1 应用框架功能
• 4.2.2 产品模型功能
• 4.3 对建行业务部门的支持
• 4.3.1 对产品管理的支持
• 4.3.2 对客户账户监控和问题追踪的支持
• 4.3.3 对项目实施的支持
• 4.3.4 对业务管理的支持
• 4.4 未来的客户体验过程设想
• 结论
• 致谢
• 参考文献
• 详细摘要