中国银监会性质与监管效力研究

论文摘要

中国银行业监督管理委员会作为我国法律确定的银行监管机构,对银行市场的秩序与安全负有重要职责。但其“国务院直属正部级事业单位”的现有定性受到学界的广泛质疑,如此模糊的定位造成其监管权力与机构性质的不对称,即本应是以公益目的存在的非营利社会组织却享有规章制定权、行政许可权、行政处罚权、检查权等。在其成立之初将其简单定性于直属事业单位,虽由后来人大常委会制定的银行业监督管理法授予其制定规章规则的权力,但此种由法律授予事业单位的规章制定权在立法法上找不到合理依据,且在行政法法理上也站不住脚,由此造成现有监管文件在其合法性上即存在根本性的问题。但实践中无论是监管机关自身还是被监管对象,都将通过立项、草拟、决定、公布等程序制定的文件视作部门规章来执行。在此种局面下,从银监会事业单位性质界定的不当出发,分析此种界定引发的银监会监管文件的合法性质疑,对理论界和国务院在解决银监会性质问题上作出的探索进行简单的介绍。借着国务院事业单位改革的“东风”,对银监会的性质进行了重新界定。从银监会权力的行政权性质论证将其定性为行政机关的可能性,从民法关于法人分类的规定论证将其定性为行政机关的合法依据,分析所谓的国家经济调制机关的提法在法理和现行法律体系内的不妥之处。一旦将银监会性质界定为行政机关,则其业已制定并公布的一系列监管文件在行政法上的合法性的欠缺即得以解决,并根据其制定程序严格与否分为行政规章与行政规范,而后者又可依据法律效果分为创制性行政规范、解释性行政规范和指导性行政规范。在对监管文件进行性质界定和类型划分后,探讨监管文件与监管权设置初衷、监管法价值的背离之处,其限制了竞争的自由,破坏了竞争有序的银行市场秩序。针对监管文件出现的问题,寻找其原因——监管权与宏观调控权的行使过从甚密,监管规则的制定有受制于宏观经济政策的嫌疑,为解决此种问题,应当加强银监会在规则制定上的独立性,真正立足于银行业市场,以保护竞争秩序为宗旨,独立制定监管规则,适度地行使其监管权。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 引言
• 一、问题的提出
• 二、国内研究现状
• 三、创新点及其意义
• 四、行文思路
• 五、研究方法
• 第一章 银监会性质辨析
• 一、银监会事业单位性质与其权力不对称
• （一） 事业单位的定性
• （二） 银行会的职权
• （三） 银监会权力与机构性质不对称
• 二、银监会事业单位性质无权制定部门规章
• （一） 银监会有行政主体地位
• （二） 银监会规章制定权的合法性质疑
• 三、银监会走出性质困境的出路
• （一） 银监会性质选择的理论探索
• （二） 银监会性质出路的实践探索
• 四、银监会性质的重新定位
• （一） 可能性——监管权的行政权性质
• （二） 法律依据——民法对法人的分类
• 第二章 银监会监管文件性质与效力清理
• 一、银监会监管文件概况
• 二、银监会监管文件的性质
• （一） 行政规章
• （二） 行政规范——行政立法以外的普遍性规则
• 三、银监会监管文件的效力区分
• （一） 在银监会监管中的效力
• （二） 在诉讼中的效力
• 第三章 银监会权力行使存在的问题
• 一、银行监管的初衷
• 二、对自由竞争的妨碍
• 结语
• 参考文献
• 致谢